Comment les institutions de services financiers peuvent garder une longueur d’avance sur le risque de réputation / Blogs / Perficient

La confiance accordée aux organisations de services financiers par les clients, les investisseurs et les parties prenantes n’est pas seulement un reflet de la fiabilité, mais également un facteur important de réussite commerciale. Mais, en tant que l’une des industries les plus réglementées et notoirement peu fiables, l’industrie des services financiers est parmi les plus vulnérables à l’impact des médias numériques négatifs, ce qui accroît sa vulnérabilité au risque de réputation.

Dans ce blog, nous définirons le risque de réputation en ce qui concerne le secteur des services financiers, discutez du rôle accru de la confiance et de la réputation au sein du secteur et proposez des stratégies pour contrôler le récit d’une institution de services financiers face à une crise.

Définition du risque de réputation pour les institutions de services financiers

Le risque de réputation se produit lorsque l’action ou l’absence d’action d’une institution donne à ses parties prenantes ou à ses employés une perception négative.

Le risque de réputation est alambiqué. Le climat politique, les problèmes environnementaux, les innovations technologiques, l’activité criminelle, la volatilité/l’inflation économique, la diversité des comptes et les changements réglementaires du secteur ne sont que quelques exemples de facteurs qui stimulent souvent le risque de réputation ou les crises.

La plupart des institutions de services financiers ont mis en place une sorte de cadre du risque de réputation qui vise à atténuer ces risques. Cependant, ces cadres de gestion du risque de réputation (RRM) sont encore largement sous-développés. Plutôt que d’exécuter les composants de ces cadres dans le cadre d’un objectif stratégique à long terme visant à empêcher le risque de réputation d’augmenter, la plupart des efforts de RRM sont développés principalement dans le contexte de la minimisation des pertes. après une crise ou un scandale.

Les crises bancaires récentes plaident en faveur d’une préparation à la gestion des risques. Par exemple, le catastrophe avec Silicon Valley Bank plus tôt cette année illustre à quel point une crise peut monter sur une pente glissante si elle n’est pas gérée de manière stratégique. La Silicon Valley Bank a connu une crise de liquidité dévastatriceoui, mais tout aussi dévastatrice était ses fanfaronnades de relations publiques et son hésitation à affronter la peur des clients d’une manière frontale et rassurante.

Rôle accru de la confiance et de la réputation

Presque toutes les crises, si elles ne sont pas traitées rapidement et de manière approfondie, peuvent faire perdre à une entreprise la confiance de ses clients, clients et contreparties importants. Les institutions de services financiers sont particulièrement vulnérables à ces risques en raison de l’accent mis sur nombre de leurs modèles commerciaux et commerciaux place à la confiance du public et aux relations avec les clients.

La tâche la plus importante d’une institution de services financiers en réponse à une crise est d’éviter une perte de confiance et de relations en cascade, non seulement avec ses régulateurs mais aussi avec ses déposants, emprunteurs, clients et contreparties. L’érosion de la confiance et des relations peut être précipitée et transformer rapidement un incident autrement isolé en une crise existentielle pour l’organisation.

Et la réponse aux crises est plus multiforme que jamais. Les clients d’aujourd’hui sont tellement inondés de médias que les communications diffusées par les canaux traditionnellement préférés de l’industrie, à savoir les communiqués de presse et les newsletters, ont tendance à se perdre dans la masse. Les institutions de services financiers doivent répondre aux clients là où ils se trouvent, non seulement avec un marketing et des services standard, mais également avec des stratégies de gestion de crise.

Contrôler le récit

Perficient fournit aux banques et à d’autres entreprises un moyen d’utiliser des méthodes de communication et d’influence modernes pour garder le contrôle de leur récit de marque. Notre transversalité Bancaire Offre de services de crise combine l’analyse financière, la surveillance des médias sociaux et les changements informatiques, y compris les offres d’intelligence artificielle, qui :

• Automatise l’orchestration de l’exploration de données, de la création de rapports et de la génération d’informations exploitables pour remplacer les rapports et l’analyse manuels à forte intensité de main-d’œuvre à l’aide de données discrètes provenant de plusieurs sources.
• Utilise les médias sociaux et l’analyse pour évaluer le sentiment du marché et générer des informations prescriptives sur les menaces à la réputation de la marque.
• Effectue des évaluations continues des clients clés pour les risques de sortie de dépôts et la valeur client à 360° afin de diriger des campagnes ciblées vers ces clients et/ou segments de marché spécifiques.
• Coordonne les campagnes multicanaux avec des messages personnalisés et ciblés pour les influenceurs des médias sociaux, les analystes, les clients clés et les employés.
• Permet des rapports automatisés et à la demande pour fournir des informations plus opportunes et granulaires aux investisseurs, telles que les détails des dépôts, les concentrations de clients, la liquidité immédiatement disponible par rapport aux sources de liquidité contingentes, et les prêts par garantie et segment CRE pour mieux évaluer les risques et renforcer la réactivité des institutions.

Contactez l’équipe des services financiers de Perficient dès aujourd’hui pour en savoir plus sur la façon dont nous aidons les principales institutions de services financiers à gérer leur risque de réputation.