Optimisez vos méthodes de centre d'appels et de conseils financiers avec AI –

Auparavant j'avais déjà discuté de l'intelligence artificielle (IA) et des avantages qu'elle pouvait apporter à la transformation des services de retraite. Dans ce prochain article, j'examine l'optimisation des centres d'appels et la manière dont AI fournit une analyse approfondie des conseils financiers.

Optimisation des centres d'appels

Les centres d'appels sont un mal nécessaire pour les entreprises de services financiers. beaucoup plus que les organisations de services de retraite. Avec un modèle d'entreprise qui vise à soutenir une population vieillissante (et donc potentiellement moins au fait de la technologie) et où des règles obscures et compliquées (par exemple, retraits de difficultés, disponibilité de prêt, acquisition, règles de correspondance, tests ADP / ACP) doivent être expliquées En réalité, les centres d'appels peuvent devenir très gourmands en ressources et coûteux à exploiter.

Avec l'avènement de l'IA, ces problèmes peuvent être résolus de plusieurs manières. Voici quelques exemples plus évidents:

• Transférer immédiatement les appels aux gestionnaires lorsqu'un client a des antécédents de problèmes avec son compte
• Présentation automatique des données à un représentant lors de la réception d'un appel suite à des interactions antérieures avec le client (par exemple:
• Remplir automatiquement les données d’un représentant pendant un appel, ce qui rend les conversations plus rapides et plus confortables pour le client
• . la «meilleure option» en temps réel pour aider les représentants à prédire ce qui pourrait intéresser les clients en fonction de l'historique de l'appelant

À la fin de l'été et au début de l'automne, la plupart des centres d'appels des services de retraite commencent à connaître une flambée des appels. Celles-ci sont généralement conduites par des personnes qui recherchent des informations sur le retrait des difficultés pour les études postsecondaires. La plupart des centres d'appels des services de retraite préfèrent que leurs représentants se concentrent sur les transactions «de plus grande valeur» qui nécessitent des interactions plus personnalisées, plutôt que de guider le client à travers les règles de base relatives au retrait des difficultés.

L'intelligence artificielle peut être utilisée pour diriger les chatbots qui comprennent. ce que le client demande et ensuite leur expliquer quelles sont ses options. Les chatbots peuvent également identifier les moments clés de la conversation. Par exemple, lorsque les émotions sont fortes, le client peut être mis en relation avec un représentant. Ou, si le client a besoin d'informations encore plus personnalisées, l'appel peut être acheminé en conséquence.

Conseils financiers

Avec un nombre vertigineux d'options disponibles, l'un des défis auxquels de nombreux clients des services financiers font face maintenant est de savoir comment investir. leur argent. Cela a été abordé dans notre guide Conquérir la paralysie de la sélection dans les services financiers, dans lequel nous avons discuté des moyens par lesquels la technologie peut aider à surmonter les craintes et les regrets pouvant accompagner les décisions en matière de choix d'options d'investissement.

Les chatbots peuvent examiner les données de clients accessibles (par exemple, l'âge, le revenu) et peuvent interagir avec le client pour déterminer les informations supplémentaires requises (par exemple, le niveau de tolérance au risque). Ces outils interactifs peuvent être et sont souvent des mécanismes efficaces pour aider les clients à prendre des décisions financières sans avoir à faire appel à des conseillers financiers agréés pour soutenir leurs centres d'appels.

Mais si vous souhaitez adopter une approche plus proactive pour aider les clients avec leurs Il n’existe aucune raison pour que le BC ne soit pas également utilisé

Bien qu’un client puisse prendre des décisions concernant son investissement pour de nombreuses raisons, il est possible d’utiliser ML pour examiner les comptes pour les indicateurs qui ne semblent pas investir. être en phase avec les besoins du client et ensuite inciter le conseiller financier à lui communiquer un message.

Voici quelques exemples de ces règles:

• Les clients qui approchent rapidement de la retraite et qui investissent dans des fonds de risque
• Clients qui approchent rapidement de l'âge de la retraite et qui sont investis dans des fonds dont l'échéance est imminente
• Clients plus jeunes et entièrement axés sur les obligations et la valeur stable f unds

En capitalisant sur un investissement dans l'IA et le ML, les fournisseurs de services peuvent offrir des conseils financiers sans avoir à faire appel à une armée de conseillers agréés.

Pour en savoir plus sur les possibilités de transformer un centre d'appels ou sur les méthodes permettant de fournir le meilleur Conseil financier avec intelligence artificielle, vous pouvez cliquer ici ici ou télécharger le guide ci-dessous.