Pourquoi l’IA et la blockchain sont sur le point de transformer la conformité

N’importe lequel fintech Le fondateur vous dira que la conformité est importante – c’est parce que c’est le cas. Mais dans le monde actuel de l’innovation financière inégalée, de nouvelles devises entières, des méthodes de paiement entièrement nouvelles et de l’argent sans frontières, la conformité n’est pas le sujet le plus excitant.

Pour de l’argent pour déménager, cependant, il doit être conforme. Que cela nous plaise ou non, la conformité est une considération nécessaire qui, si elle était mal, pourrait entraîner de lourdes amendes.

Il n’est donc pas surprenant que les organisations trouvent continuellement des moyens de déléguer la responsabilité de la conformité. De façon réaliste, c’est là que la plupart des grandes banques qui ont reçu des amendes dignes de non-conformité ont vacillé. Il n’est pas surprenant non plus qu’en tant qu’industrie, nous avons trouvé des moyens pour l’IA de rationalisez ces processus pour nous.

Le fait est que la conformité est rendue plus simple grâce à l’intégration de la technologie de l’intelligence artificielle. Mais la vraie promesse de l’innovation de la conformité n’est pas seulement l’application de l’intelligence artificielle; C’est l’intégration de la technologie de la blockchain et de la tokenisation – une technologie qui n’est pas encore largement utilisée dans l’industrie des finances traditionnelles.

En rapport: Comment l’IA révolutionne les stratégies de conformité, les passant de réactif à proactif pour le succès mondial

Obtenir le respect de l’IA

Lorsque vous faites bouillir la conformité fintech à ses principes fondamentaux, il repose sur des projections approfondies de LMA (lutte contre le laideur) et de KYC (Know Your Client). Ces protocoles sont en place depuis l’aube de Exigences de tenue de dossiers financiers dans les années 1970 et ont été obligatoires pour les organisations depuis.

Les processus AML et KYC impliquent de lourds niveaux de paperasse; Des vérifications rigoureuses des antécédents sont requises des clients bancaires et des fournisseurs, et un œil méticuleux sur l’activité de transaction doit être maintenu constamment pour s’assurer qu’aucune activité suspecte ou illégitime n’est traitée.

Ce sont ces processus fastidieux et longs qui sont les plus automatisation par l’application de l’IA. Les modèles d’IA sont en mesure de détecter des anomalies dans l’activité de transaction sur une base 24/7 pour signaler rapidement et répondre à l’activité suspecte. La promesse et la réalisation de la surveillance de la conformité en temps réel ont un impact positif sur la capacité de FinTech à répondre aux exigences de conformité. Une diversion loin de la dépendance à l’égard de la surveillance humaine laisse beaucoup moins de place à l’erreur et sauve également les ressources de l’entreprise.

L’IA est également en mesure de croiser efficacement les applications utilisateur avec des exigences et de fournir les approbations nécessaires pour que les clients soient rapidement à bord. Plus que cela, lorsque une ré vivification de routine est requise, l’IA est en mesure d’automatiser cela pour faciliter automatiquement les vérifications du renouvellement de KYC – rationalisation du processus et répondre aux exigences en arrière-plan.

Le prochain niveau de conformité

Mais si nous regardons même au-delà de l’IA, il y a une nouvelle vague passionnante de technologie de conformité à l’horizon qui transformera davantage la façon dont les technologies financières et les industries plus larges sont en mesure de suivre les exigences de conformité. Technologie de la blockchain, Alors qu’il continue de révolutionner la finance Comme nous le savons à travers l’avènement des stablescoins réglementés, des CBDC et des crypto-monnaies plus larges, infiltront finalement des opérations plus larges dans le secteur fintech, y compris la conformité.

C’est le Principes fondamentaux de la technologie de la blockchaintels que des informations tokenisées, des livres immuables et une cryptographie privée / publique qui en font un changement de conformité.

Le concept de tokenisation ne s’applique pas seulement aux actifs; Les informations sur la tokenisage permettent aux entreprises de traduire des informations personnelles identifiables (PII) – des informations critiques pour le processus de dépistage KYC et AML – en code crypté, qui peut être partagé entre les organisations financières et les fournisseurs comme moyen de vérifier l’identité de quelqu’un et donc la transaction.

L’avantage de la tokenisation des informations est que les informations personnelles peuvent être vérifiées d’une organisation à une autre sans révéler les PII. Il supprime le besoin de demandes de partage de données constantes tout en préservant la confidentialité et l’intégrité des données.

En rapport: 6 façons dont l’automatisation peut éliminer les risques de conformité de votre entreprise

Tout cela est effectué sur un grand livre immuable. C’est-à-dire un record immuable et permanent, une caractéristique de transparence qui est conforme aux exigences pour la surveillance réglementaire et les processus d’audit. La numérisation de ce grand livre propulse les institutions financières des processus manuels de tenue de dossiers et dans un monde où les informations de transaction sont plus standardisées, accessibles et transparentes.

Cette technologie est déjà mise en œuvre aujourd’hui et continuera de redéfinir la façon dont les organisations traitent et réalisent la conformité à avancer dans le futur. La technologie de l’IA et de la blockchain en elles-mêmes entraînent un impact significatif sur la facilitation des transactions conformes, et ensemble, les avantages s’étendent considérablement.

Lorsque nous pensons à la conformité, de nombreuses personnes pensent encore à un processus étiré et fastidieux, mais la technologie de l’IA et de la blockchain dira bientôt au revoir à cette perception, inaugurant une nouvelle ère d’efficacité, de précision et d’automatisation – et il est temps.