Le gouvernement oblige les propriétaires d’entreprise à partager des données personnelles sous peine d’une amende de 10 000 $. Alors pourquoi davantage de gens ne sont-ils pas au courant ?

Je parle fréquemment à des groupes de propriétaires d’entreprise dans des secteurs allant de la métallurgie à la distribution de pièces et de fournitures automobiles. Ce sont des gens intelligents. Pourtant, beaucoup d’entre eux ne sont pas conscients de l’approche d’une date limite de déclaration qui pourrait leur coûter jusqu’à 10 000 dollars s’ils ne s’y conforment pas. Es-tu?

L’obligation de déclaration fait partie du Loi sur la transparence des entreprises (CTA), une loi qui a été adoptée en 2021 dans le cadre de la loi sur l’autorisation de la défense nationale. Le CTA exige que la plupart des entités commerciales de ce pays déclarent le nom légal complet, la date de naissance, l’adresse, le passeport et/ou le permis de conduire de leurs « propriétaires véritables » (qui sont définis soit comme une personne qui exerce un « contrôle substantiel » sur la société déclarante). soit par la propriété, soit par l’influence sur ses décisions de gestion) au gouvernement fédéral. Chaque propriétaire véritable de chaque entité doit être déclaré au plus tard le 31 décembre. Quel est le coût de ne pas le faire ? Jusqu’à 10 000 $ d’amende pour chaque entité.

Ai-je retenu votre attention ? Je l’espère. Et vous avez probablement les questions ou idées fausses suivantes :

« Une amende de 10 000 $ ? Pourquoi n’ai-je jamais entendu parler de cette règle auparavant ? »

C’est compréhensible. Le gouvernement fédéral a fait un mauvais travail de sensibilisation. Malheureusement, de nombreux professionnels de la finance, experts en affaires et consultants n’ont pas suffisamment insisté sur leurs clients pour qu’ils s’y conforment. Et les médias ? Ils sont plus intéressés par les reportages sur les élections et la culture pop que par une réglementation commerciale ennuyeuse et peu sexy. Mais ce n’est pas une excuse. Ce n’est pas simplement une autre règle. C’est la loi. Et l’amende est réelle.

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« Est-ce juste encore de la bureaucratie ? »

Je suis sûr – comme beaucoup de propriétaires d’entreprise que je connais – que vous avez été inondé de réglementations récemment. Je comprends. Au cours des dernières années, les entreprises ont dû se conformer à de nouvelles règles et réglementations sur la façon dont elles classent les travailleurs, paient les heures supplémentaires, luttent contre la discrimination et assurent la sécurité sur leurs lieux de travail, émanant d’agences gouvernementales allant du ministère du Travail à l’OSHA. Il s’agit de réglementations qui peuvent être (et sont) contestées devant les tribunaux et peuvent même être annulées ou annulées par les futures administrations.

Cependant, la LTC n’est pas simplement un règlement ou un décret de plus. C’est une loi. Oui, elle peut être contestée devant les tribunaux (voir ci-dessous), mais elle ne peut pas être annulée simplement par un nouveau président. Il a plus de mordant et doit être pris au sérieux.

« Cela ne durera pas très longtemps, n’est-ce pas ? »

Certains pensent que la loi sera annulée devant les tribunaux ou par le Congrès. Mais ce n’est pas probable dans un avenir proche. Opposition par les législateurs au Congrès a été faible et inefficace jusqu’à présent. Des groupes d’entreprises comme le Association nationale des petites entreprises (NSBA) et le Association des petites entreprises du Michigan ont intenté des poursuites contestant la constitutionnalité de la loi, mais ces poursuites prendront plusieurs mois avant d’aboutir devant les tribunaux. Un juge fédéral de l’Alabama a annulé la loi plus tôt cette année, mais comme il ne s’agissait pas d’un recours collectif, le la décision n’a affecté que les membres d’une seule association – environ 65 000 petites entreprises du 33 millions potentiellement impactés. Le Département du Trésor a juré continuer à remplir l’obligation de déclaration pour tous les autres et est attrayant le jugement.

« Je doute que mon entreprise soit impactée parce qu’elle est trop petite. »

Non, votre entreprise n’est pas trop petite. En fait, c’est le cas inverse. Plus votre petite entrepriseplus vous risquez d’être touché. L’intention du CTA est de découvrir tous les propriétaires d’entreprises américaines qui pourraient constituer un risque pour la sécurité. Il existe 23 types d’entreprises – depuis les cabinets comptables et juridiques, les banques et les coopératives de crédit jusqu’à la plupart des entités exonérées d’impôt – qui sont exemptés. Le gouvernement ne s’en prend pas aux grandes entreprises, c’est pourquoi les entreprises qui comptent plus de 20 employés ou plus de 5 millions de dollars de revenus sont exonérées. Pourquoi? Parce que la probabilité que ces sociétés aient des actionnaires qui constituent une menace pour la sécurité est moins probable car une surveillance réglementaire et professionnelle est en place pour surveiller leur propriété.

C’est pourquoi il s’agit de la plus petite des entités : les petites sociétés de personnes, les sociétés à responsabilité limitée et les sociétés intermédiaires sont considérées comme les plus susceptibles d’avoir des acteurs potentiellement malveillants comme propriétaires. Ces entités sont faciles à mettre en place. Il y a peu de restrictions. Il s’agit de « sociétés écrans » ou de « façades » ou d’indépendants et d’indépendants qui peuvent ensuite servir de leurres à des entreprises illégales ou à des organisations criminelles. Le gouvernement veut les connaître. Gardez à l’esprit que le CTA fait partie de la Loi sur l’autorisation de la défense nationale.

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« Je ne fais pas confiance au gouvernement avec mes données. »

Compte tenu du nombre d’incursions, de failles et autres failles de sécurité exposant nos informations les plus personnelles par des pirates informatiques, il est raisonnable de se méfier de la façon dont protégé vos données sera. Et étant donné que vous devez soumettre les données de votre passeport ou de votre permis de conduire, il est raisonnable de s’inquiéter de la manière dont elles seront utilisées. J’ai les mêmes soucis. Mais malheureusement, il y a peu de recours ici. Le gouvernement exige que nous soumettions ces données, et à moins que quelque chose n’empêche la mise en œuvre de cette loi ou qu’une nouvelle législation ne l’annule, c’est ce que nous devons faire. Vous pouvez être cyniquement rassuré de savoir qu’une grande partie de ces données sont probablement déjà connues du gouvernement (ou disponibles quelque part sur le dark web), mais bien sûr, ce n’est qu’une réalité au 21e siècle.

« Mon comptable va me facturer. »

Si vous demandez l’aide d’un professionnel financier ou juridique, alors oui, il vous facturera probablement. Mais sachez que déclarer vos bénéficiaires effectifs n’est en réalité pas si difficile. Vous pouvez faire appel à un professionnel financier ou juridique pour vous aider, mais ce n’est vraiment pas nécessaire. Je suis allé en ligne et rempli les informations pour mon entreprise. Cela m’a pris moins de 15 minutes. Sachez que des mises à jour doivent être effectuées en cas de changement de propriétaire, mais cela est peu probable pour mon entreprise dans un avenir prévisible.

Comparé à tous les autres maux de tête que nous rencontrons en tant que propriétaires d’entreprise, le processus de reporting requis par le CTA est assez bas sur la liste. Je sais que c’est ennuyeux. Mais bon, comme je le dis à tous les groupes de propriétaires d’entreprises avec qui je parle si souvent, c’est le gouvernement, n’est-ce pas ?