L'essor des tiers La sous-traitance a aidé le secteur des services financiers à innover et à accroître son efficacité et ses bénéfices. Cependant, les retombées d'incidents liés aux risques ont également augmenté, tandis que les recherches montrent que les stratégies de gestion des risques restent inadéquates. Par exemple, une enquête Deloitte menée auprès de cadres responsables de la gestion des risques liés aux tiers dans leurs entreprises a révélé que:

  • 87% avaient subi un incident perturbateur impliquant une tierce partie au cours des 2 – 3 ans
  • 28% ont été confrontés à une perturbation opérationnelle majeure en raison de ces incidents
  • 94% ont exprimé une faible confiance dans les outils actuels et ont reconnu la nécessité de mettre en œuvre de nouvelles technologies de pointe

Et en tant que contrôle réglementaire, poursuites pénales et financières les sanctions visant le secteur des services financiers continuent de croître, l'atténuation effective des risques devient une priorité de plus en plus urgente.

Défis posés aux trois lignes de défense

Le cadre des trois lignes de défense (3LD) mis en place dans les années 90 a aidé les institutions financières à réduire le risque grâce à un système de freins et contrepoids qui répartit les responsabilités entre plusieurs groupes internes et externes. Toutefois, les défis empêchent souvent les entreprises d’atteindre les objectifs 3LD, comme indiqué ci-dessous:

  • Première ligne: unités d’achat et de ligne de métier. Ces équipes doivent travailler ensemble pour segmenter les fournisseurs sur l’ensemble de la chaîne logistique par type de risque et domaine, puis analyser de grands volumes de données internes et externes afin d’identifier et d’évaluer les menaces liées aux fournisseurs – violations de la cybersécurité, corruption, blanchiment d’argent, insolvabilité, etc. mauvaise gestion des données, non-conformité réglementaire – et prendre des mesures pour les gérer ou les supprimer. Cependant, comme ces données résident dans des systèmes disparates contrôlés par différents départements, les équipes n’ont pas la visibilité nécessaire pour déceler les problèmes potentiels. Des structures de redondance en matière de responsabilité peuvent également créer une confusion quant à qui gère quoi, les indicateurs de risque restent donc invisibles.
  • Deuxième ligne: équipes de gouvernance, de risque et de conformité (GRC). Cette ligne définit les politiques mondiales / régionales en matière de MEPC qui aident l'organisation à satisfaire aux exigences légales et à obtenir une vision globale des problèmes de risque. Il informe également les secteurs d'activité des nouvelles tendances en matière de risque et leur indique comment se conformer à la réglementation. Cependant, des questions se posent fréquemment lorsque les responsables des bibliothèques tentent de mettre en œuvre des exigences pour leur environnement professionnel spécifique, ce qui se traduit par des interactions inefficaces et ponctuelles inefficaces. Les silos opérationnels et l'absence d'un référentiel central pour capturer et coordonner ces informations peuvent entraîner des problèmes de communication qui augmentent les risques d'infractions à la conformité.
  • Troisième ligne: audit et conseil d'administration. Ici, la haute direction représente les parties prenantes de l'organisation en ce qui concerne les questions de risque et assure la surveillance, tandis que des auditeurs indépendants examinent les activités / résultats de première et de deuxième ligne pour assurer au conseil que les expositions ont été traitées. Toutefois, le suivi des pistes d'audit au moyen de solutions, de feuilles de calcul et de processus manuels déconnectés retarde souvent les progrès et nuit à la précision, ce qui alourdit les coûts et rend les institutions plus vulnérables aux erreurs et aux sanctions.

Modifier l'équation: les meilleures pratiques pour réussir

la meilleure défense est une bonne attaque, les leaders des services financiers mettent en œuvre les meilleures pratiques et des solutions innovantes de gestion des fournisseurs pour résoudre leurs problèmes de 3LD. Ces tactiques peuvent convenir à n'importe quelle entreprise, y compris la vôtre:

  • Renforcez le travail d'équipe en alignant les ressources humaines, les processus et les technologies. Développez un plan intentionnel pour la mise à l'échelle du processus de gestion des risques incluant la fin du flux de travail du fournisseur. Recherchez des solutions qui automatisent vos capacités d’évaluation des risques grâce à un ensemble de données unifié et à une modélisation avancée des risques, avec des alertes et des contrôles vous permettant de mettre rapidement fin à l’utilisation de fournisseurs non sécurisés et de proposer de meilleures solutions. Vous bénéficiez également d'une vue à 360 degrés du risque dans toutes les relations fournisseurs, d'une analyse intégrée du risque pour aider les parties prenantes à engager plus efficacement les fournisseurs et d'une protection maximale de votre groupe d'audit, de votre direction et de votre conseil d'administration.
  • Améliorez la collaboration et simplifiez l'auto-gestion. service. Une collaboration ciblée peut vous aider à entretenir des relations à long terme avec des fournisseurs stratégiques et à acquérir des connaissances détaillées sur la manière dont ils fonctionnent. Les meilleures solutions technologiques facilitent cela en fournissant un système centralisé pour les données des fournisseurs que toutes les parties prenantes peuvent facilement exploiter, avec un référentiel unique pour coder les meilleures pratiques GRC dans des workflows LoB spécifiques. Les outils en libre-service offrent aux fournisseurs un endroit unique pour mettre à jour leurs informations et les rendre visibles, ce qui réduit la fatigue liée aux demandes d'évaluation répétées.
  • Bénéficiez intelligemment d'informations en temps réel. Les changements constants dans la réglementation mondiale et les facteurs de risque des fournisseurs rendent impérative la gestion efficace des données à travers une myriade de sources. Les solutions avec l'intelligence artificielle et l'apprentissage automatique peuvent considérablement réduire le temps nécessaire à l'exploration et à l'agrégation des données, tandis que les outils d'analyse avancés garantissent des évaluations rapides et précises des fournisseurs. La surveillance automatisée d'écosystèmes de données tiers importants vous informe sur la nouvelle législation et informe les équipes des achats, de la LoB et de la GRC lorsque des mesures s'imposent.

En adoptant les meilleures pratiques telles que celles-ci – et les solutions technologiques qui les rendent possibles – vous pouvez minimiser vos risques, protégez votre marque et augmentez la valeur de votre entreprise pour les clients et le monde.

Pour plus d'informations sur les solutions technologiques efficaces, veuillez assister à notre webinaire dans la région EMEA.

<! – – Commentaires ->