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La gestion de patrimoine évolue rapidement, sous l’effet des changements de génération, de l’évolution des rôles des conseillers, de nouveaux modèles commerciaux, des exigences réglementaires et d’une préférence croissante pour les produits passifs à faible coût. En réponse à ces changements, notre client fintech s’est associé à l’une des plus grandes institutions financières au monde pour développer une plateforme de gestion de patrimoine front-to-back open source de nouvelle génération.

Cette plateforme innovante vise à :

• Augmentez l’efficacité et les opportunités de revenus pour les conseillers financiers
• Créez des expériences client plus riches
• Numérisez les opérations à l’échelle de l’entreprise

Cependant, pour concrétiser cette vision ambitieuse, il fallait un partenaire numérique collaboratif capable de construire une base de données holistique capable de fournir des informations fiables et proactives et de s’adapter à l’évolution des réglementations du marché et aux attentes des consommateurs. C’est là qu’intervient notre équipe d’experts.

Une plateforme de gestion de patrimoine modernisée

Nous avons commencé par aider à concevoir et à mettre en œuvre une structure de données et une architecture API en temps réel qui connectent plus de 50 applications propriétaires et tierces. Ensuite, nous avons aidé à migrer les données vers une nouvelle base de données de référence client hébergée par AWS et optimisée par Apache Glue et DynamoDB.

Cette solution hautement connectée consolide les données des clients, des transactions et des comptes dans un référentiel dynamique et centralisé. Sa base prend en charge les processus d’extraction, de transformation et de chargement (ETL) à grande échelle, l’exploration de données et les capacités d’IA-in-stream. Cette configuration libère des informations exploitables à partir de plus de 1,2 milliard d’enregistrements et de 15 milliards de valeurs de données que la plateforme traite quotidiennement pour son client principal.

Libérer la puissance de l’IA et des informations en temps réel

La combinaison optimisée du traitement IA de la structure de données en temps réel et par lots élimine les incertitudes et les démarches matinales des opérations quotidiennes tout en soutenant également les objectifs de nos clients visant à améliorer l’efficacité et l’expérience client. Les prédictions intrajournalières basées sur l’IA, fournies automatiquement via les canaux de notification préférés, notamment les SMS et les e-mails, signifient que les équipes ne sont plus liées par le traitement des données de fin de journée et de nuit.

Cette puissante capacité permet aux partenaires de gestion de patrimoine de soutenir leurs clients plus efficacement et de créer un avantage concurrentiel. Avec des millions de comptes et des milliards d’enregistrements traités quotidiennement, l’architecture de données à grande échelle de la plateforme de notre client stimule la productivité des entreprises de ses clients.

Créer des opportunités et améliorer les services

La structure de données et l’architecture API fournissent également aux équipes des données démographiques, sur les produits financiers et sur les activités en temps quasi réel, augmentant ainsi les opportunités de communications croisées et de ventes incitatives personnalisées avec les clients et les conseillers. De plus, les capacités d’IA fournissent des informations proactives sur les profils de risque potentiels et les incitations basées sur la dynamique interne et du marché, accélérant ainsi la réactivité des services clients et le reporting des performances.

Votre partenaire expert

Dans un paysage de gestion de patrimoine en évolution rapide, garder une longueur d’avance nécessite de l’innovation, de l’agilité et des partenariats adéquats. Que vous cherchiez à optimiser votre plateforme de gestion de patrimoine ou à vous lancer dans un parcours de transformation numérique complet, nous sommes là pour vous aider à réussir.

Intéressé par une plongée plus profonde ? Contactez-nous aujourd’hui pour relancer votre parcours de transformation numérique.