Au sein de la société, transformant les conseillers financiers traditionnels en propriétaires d'entreprise indépendants

septembre
10 2019

4 min de lecture

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Les conseillers financiers traditionnels rendent un mauvais service à leurs clients (et à eux-mêmes), affirme Conor Delaney, cofondateur et associé directeur de Good Life Financial Advisors. C’est la raison pour laquelle il a conçu sa société de manière à prendre en charge les conseillers indépendants, axés sur le service et la communauté, en prenant en charge le travail d’affaires interne.

Cette interview a été modifiée pour sa longueur et sa clarté.

Que fait votre entreprise?

En 2008, lorsque la récession a frappé, les investisseurs se sont montrés intelligents. Ils ont commencé à se demander pourquoi ils étaient interrogés par ces grandes entreprises excessives qui bénéficiaient d'avantages pour leurs actionnaires et fournissaient le moins de services possible.

Cela a donné à notre entreprise l'occasion de se présenter. Nous prenons des conseillers financiers qui sont dans une culture des ventes et les déplacer dans une culture de service dans leur propre communauté. Ils sont renommés: leur nom, leur logo, leur marque, soutenus et dynamisés par leur écosystème dans leur communauté.

Comment définissez-vous le succès?

Mon père, qui a été la meilleure personne que j'ai jamais rencontrée Ma vie, qui a servi sa communauté pendant plus de 30 ans, a défini le succès à cause de la merde matérielle que tout le monde avait. Le lendemain de mon diplôme d'études secondaires, je l'ai trouvé dans le coma. Il était tombé malade en respirant le mauvais air dans sa salle de classe du côté pauvre de la ville. Il est décédé à l'occasion de la fête des pères en 2003.

Il existe une citation attribuée à Ralph Waldo Emerson à propos de la véritable définition du succès: il s'agit de mettre un sourire sur le visage d'un enfant, de laisser le monde dans un meilleur y arriver et gagner le respect des critiques honnêtes. Cela m'a donc donné à 17 ans l'occasion de regarder sous un angle différent ce que signifie réellement le succès. Si vous définissez le succès par le matériau, vous allez trouver beaucoup de vide dans votre vie. Si mon père avait envisagé les choses différemment, le succès aurait été totalement différent pour lui.

Au sein de mon entreprise, si je donne la parole à l'investisseur moyen américain, la famille moyenne américaine qui a besoin de son le risque est protégé, il faut être entendu, puis j'ai du succès.

Quelle est l'importance de la culture de votre entreprise?

Lorsque les gens pensent aux services financiers, ils pensent à des combinaisons à trois pièces et à un parking garni de Jaguars et de BMW. . Pour nous, une grande partie de notre travail est centré sur la santé. Notre bureau à domicile ressemble plus à Google qu’à Merrill Lynch. C'est par conception. Nous avons le premier bar à jus de fruits bio dans notre comté. Nous avons un gymnase complet dans notre bureau. Ils sont tous deux face à la communauté. Lorsque les clients entrent chez Good Life Advisors, ils le voient sortir du gymnase. Cela démontre une discipline qui est également attrayante pour les clients du conseiller. Ils se disent: «Hé, je veux m'assurer que ce mec sera là pendant un moment et qu'il est responsable de la façon dont il vit sa vie."

Quels sont les défis de votre carrière qui ont conduit à des moments décisifs?

Notre plus grand défi a toujours été la distribution. Je pense aux 400 000 personnes qui composent les conseillers financiers aux États-Unis. Environ 200 000 d’entre elles sont, à mon avis, mieux à même de devenir des conseillers financiers indépendants. Mais souvent, c'est un obstacle à l'entrée qui les empêche de rentrer: ils n'ont jamais négocié de bail, ni équipé la technologie, ni créé de flux de travail, ni géré de ressources humaines. Nous arrivons et disons: «Regardez, vous vous concentrez sur ce que vous faites et nous nous occuperons de tout cela pour vous. Maintenant, allez vous épanouir. »Et ça marche. Le conseiller finit par se joindre à nous neuf fois sur dix.

D'autres types qui font la même chose utilisent tout leur argent pour se consacrer au marketing. Une grande partie de nos activités repose sur l'intégrité. Je pense que cela nous a un peu gênés parce que je n'ai pas dépensé d'argent en marketing. J'ai dépensé tout mon argent en infrastructures pour m'assurer que si quelqu'un nous appelle, je peux exécuter pour eux. Maintenant, comment pouvons-nous faire passer ce message?