6 tendances émergentes en matière de gestion de patrimoine et d’actifs pour 2024 / Blogs / Perficient

Co-écrit par Perficient’s Directeur de patrimoine et d’actifs: Gérard Montemayor

Influencé par un ensemble de facteurs allant du transfert de richesse générationnelle aux progrès technologiques, Gerardo Montemayor, directeur de Perficient en gestion de patrimoine et d’actifs, a offert des informations précieuses sur les tendances qui sont sur le point de remodeler le secteur au cours de l’année à venir.

1. Transfert de richesse

Alors que les générations plus âgées transmettent leur richesse aux générations plus jeunes, la nécessité pour les gestionnaires de patrimoine d’adapter leurs services pour répondre aux divers besoins des cohortes d’âges différents devient de plus en plus évidente. À l’avenir, alors que les entreprises commencent à naviguer dans ce processus de transfert de richesse intergénérationnel, il est important de se rappeler ce qui suit :

• Des besoins diversifiés à travers les générations : Chaque génération a des objectifs et des préférences financiers distincts, ce qui oblige les gestionnaires de patrimoine à personnaliser les services qui répondent aux besoins variés de clients dans toutes les tranches d’âge.
• Stratégies adaptatives : Les institutions doivent adopter des stratégies flexibles pour s’adapter aux dynamiques changeantes au sein des familles, garantissant un transfert et une préservation fluides des richesses entre les générations.
• Intégration technologique : Tirer parti des avancées technologiques telles que les plateformes numériques et les outils de communication peut améliorer l’efficacité et l’accessibilité des services de gestion de patrimoine, en particulier pour les jeunes générations habituées aux interfaces numériques.
• Éducation et orientation : Fournir une éducation et des conseils sur la littératie financière et les pratiques de gestion de patrimoine à travers les générations sera primordial pour garantir la préservation et la croissance à long terme du patrimoine familial.

2. Fidélisation des clients

Dans un contexte de croissance économique atone, l’importance de la fidélisation de la clientèle est devenue primordiale pour les sociétés de gestion de patrimoine. Cet impératif est souligné par la probabilité accrue que les jeunes générations aient besoin d’une aide financière une fois la richesse transférée. Les entreprises s’efforcent de maintenir leur rentabilité et de favoriser des relations durables avec leurs clients, reconnaissant que même des améliorations mineures des taux de fidélisation des clients peuvent conduire à des améliorations significatives de la rentabilité.

Pour y parvenir, les gestionnaires de patrimoine doivent :

• Focus sur les services personnalisésrenforcer la confiance et offrir des informations précieuses pour améliorer la satisfaction et la fidélité des clients.
• Mettre l’accent sur la fidélisation des clients pour contribuer à accroître la rentabilité, à renforcer la résilience du marché et à soutenir la croissance dans le temps.
• Continuez à ajuster vos services pour répondre aux attentes changeantes des clients, garantissant une satisfaction et une fidélité continues.

Ces efforts permettront non seulement renforcer la rentabilité à long terme mais également améliorer la résilience du marché.

3. Conformité réglementaire

L’évolution des réglementations, associée à la prolifération des cybermenaces, nécessite une approche proactive pour protéger les informations financières sensibles et garantir le respect de cadres réglementaires stricts. Les sociétés de gestion de patrimoine devraient donner la priorité aux initiatives technologiques visant à renforcer les défenses de cybersécurité et à améliorer les protocoles de conformité réglementaire afin d’atténuer efficacement les risques.

Les cabinets devraient commencer à inclure les éléments suivants dans leur pratique pour commencer à protéger leur organisation :

• Mesures proactives de cybersécurité : Mettez en œuvre des mesures de cybersécurité proactives pour protéger les données des clients et vous protéger contre les violations potentielles.
• Conformité réglementaire améliorée : Les entreprises doivent investir dans des ressources et des technologies qui garantissent le respect des exigences réglementaires afin d’atténuer les risques de non-conformité.
• Investissements technologiques : Les sociétés de gestion de patrimoine doivent donner la priorité aux investissements dans les technologies avancées telles que l’intelligence artificielle (IA) et l’apprentissage automatique (ML) pour renforcer les défenses de cybersécurité et rationaliser les processus réglementaires.
• Formation et sensibilisation à la cybersécurité : Commencez à investir dans des programmes de formation et des campagnes de sensibilisation pour améliorer la sensibilisation à la cybersécurité au sein d’une organisation.
• Collaboration et partage d’informations : S’engager dans des partenariats et des initiatives de partage d’informations qui renforcent la posture de cybersécurité.

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4. Modèles commerciaux durables

Le mouvement vers des stratégies d’investissement durables et socialement responsables gagne du terrain dans les cercles de gestion de patrimoine et d’actifs. Cette tendance reflète un engagement plus large à intégrer des principes qui privilégient une performance stable et à long terme.

Voici pourquoi ce changement est important :

• Approches axées sur la valeur : Adopter des stratégies d’investissement qui privilégient à la fois les rendements financiers et les impacts sociétaux positifs, tout en reconnaissant la valeur inhérente à l’alignement des décisions d’investissement sur des principes éthiques plus larges.
• Évolution des préférences des investisseurs : Une préférence croissante des investisseurs pour les investissements socialement responsables, incitant les gestionnaires de patrimoine à prendre en compte ces considérations au-delà des mesures financières traditionnelles lors de la construction de portefeuilles.
• Une croissance durable: L’accent croissant mis sur des trajectoires de stabilité et de croissance durable souligne l’importance pour les entreprises d’adopter des modèles qui favorisent à la fois la résilience financière et les contributions sociétales positives.
• Dynamique de la réglementation : Les organismes de réglementation jouent un rôle actif dans la promotion des initiatives de finance durable, obligeant les gestionnaires de patrimoine à aligner leurs pratiques sur l’évolution des exigences réglementaires.

5. Analyse de données et apprentissage automatique

La gestion de patrimoine et d’actifs est de plus en plus influencée par le recours aux données et aux analyses avancées. La pression pour tirer parti des opportunités présentées par le Big Data et les technologies associées telles que le cloud computing, l’intelligence artificielle (IA) et l’apprentissage automatique entraîne des changements importants dans le secteur, notamment :

• Intégration des données et transparence : Améliorer la transparence, en mettant l’accent sur l’amélioration de l’analyse et de la gestion des risques ; Cependant, la complexité des données et de leur application présente toujours des défis.
• Adoption de nouvelles technologies : Investir dans des outils numériques et des opportunités d’externalisation pour tirer parti des technologies modernes telles que l’apprentissage automatique et l’IA.
• Externalisation : De nombreuses entreprises constatent que l’externalisation de l’infrastructure et des opérations de gestion des données est bénéfique pour garantir une adaptabilité fluide de l’intégration des données dans les fonctions de front, middle et back-office.

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6. Intelligence artificielle

L’intelligence artificielle recèle un immense potentiel pour révolutionner diverses facettes de la gestion de patrimoine et d’actifs, offrant des opportunités sans précédent en matière d’efficacité, d’automatisation et de prise de décision basée sur les données.

Certains domaines clés dans lesquels l’IA peut catalyser la transformation comprennent :

• Optimisation du portefeuille : Les algorithmes basés sur l’IA peuvent analyser de vastes ensembles de données, identifier des modèles et optimiser les portefeuilles d’investissement pour maximiser les rendements tout en minimisant les risques.
• Gestion des risques: Les algorithmes d’IA peuvent évaluer la dynamique du marché en temps réel, détecter les anomalies et atténuer les risques potentiels, améliorant ainsi la résilience des stratégies d’investissement.
• Gestion de patrimoine personnalisée : Les analyses basées sur l’IA permettent aux gestionnaires de patrimoine de fournir des recommandations personnalisées et des stratégies d’investissement sur mesure qui correspondent aux préférences, aux objectifs et aux profils de risque de chaque client.
• Rapports de conformité et réglementaires : Les solutions basées sur l’IA peuvent rationaliser les processus de conformité, automatiser les rapports réglementaires et signaler les violations potentielles de conformité, améliorant ainsi l’efficacité opérationnelle et le respect de la réglementation.
• Analyses prédictives: L’IA et l’analyse prédictive commenceront à stimuler l’efficacité opérationnelle et à améliorer le processus décisionnel.

En adoptant ces tendances émergentes et en exploitant la puissance de la technologie, les gestionnaires de patrimoine peuvent naviguer dans les complexités du paysage financier moderne et débloquer de nouvelles opportunités de croissance durable et de création de valeur.

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