5 tactiques pour protéger les institutions contre les détournements de fonds de haut niveau / Blogs / Perficient

Protéger les institutions financières contre les risques de détournement de fonds à haut niveau nécessite une approche proactive ancrée dans une conduite éthique et des mesures de conformité strictes. Pour renforcer leurs défenses contre de telles menaces, les entités financières doivent mettre en œuvre des mesures proactives visant à garantir une conduite éthique et la conformité au sein de leurs organisations.

Ce blog décrit cinq stratégies clés pour protéger votre entreprise et atténuer les risques associés aux détournements de fonds de haut niveau.

VOIR ÉGALEMENT: Un guide pour renforcer votre institution contre les risques de détournement de fonds de haut niveau

1. Code de conduite et formation à l’éthique

Sensibiliser régulièrement les employés, en particulier la haute direction, à la conduite éthique et aux conséquences des activités frauduleuses.

Favoriser une forte culture éthique au sein de l’organisation en abordant des sujets tels que :

• Prise de décision éthique
• Respect des lois et réglementations
• Formation spécifique au rôle
• Ressources pédagogiques et mises à jour continues
• Exemples de leadership et de culture de la haute direction
• Sources et assistance en ligne

2. Mécanismes de dénonciation

Encouragez et soutenez le signalement d’activités suspectes via des lignes d’assistance ou des plateformes de dénonciation anonymes. Créer une culture qui valorise la transparence et l’intégrité en mettant en œuvre des mécanismes tels que :

• Lignes d’assistance
• Systèmes de reporting internes
• Protections juridiques
• Services de reporting tiers
• Sensibilisation aux politiques et formation continue

3. Vérification des antécédents et filtrage

Effectuez des vérifications approfondies des antécédents des employés, en particulier de ceux qui traitent des informations financières sensibles ou occupent des postes de direction.

Ces vérifications aident à prendre des décisions éclairées concernant les éléments suivants :

4. Rotation des responsabilités

Mettez en œuvre une rotation périodique des responsabilités professionnelles pour empêcher qu’un seul individu ait un contrôle prolongé et incontrôlé sur les questions financières.

Cela aide à :

• Facilite la formation croisée entre les employés
• Aide à la détection précoce des anomalies
• Atténuation des risques de fraude ou d’erreurs

5. Audits réguliers et examens externes

Effectuer régulièrement des audits internes et externes pour détecter les irrégularités ou les divergences dans les dossiers financiers. Engagez des auditeurs tiers indépendants pour fournir une perspective impartiale et des informations précieuses sur les domaines à améliorer.

Des audits et examens réguliers peuvent :

• Identifier les faiblesses
• Fournir une assurance de conformité
• Atténuer les risques et autres lacunes

Le recours périodique à l’expertise d’auditeurs ou de consultants externes pour examiner les contrôles internes peut offrir une assurance supplémentaire et des recommandations pour améliorer le cadre global de sécurité et de conformité de votre institution.

En mettant en œuvre ces mesures proactives, les institutions peuvent atténuer efficacement les risques associés aux détournements de fonds de haut niveau tout en soutenant une culture de responsabilité, de transparence et d’intégrité à tous les niveaux de l’organisation.

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notre expertise

Le CoE des risques et de la réglementation de Perficient a été créé en octobre dernier (2023) pour faire face aux problèmes de conformité potentiels. Cette approche proactive permet à nos clients d’atténuer les risques juridiques et financiers tout en préservant une réputation positive et en maintenant la confiance des parties prenantes.

Comprendre les subtilités du paysage des risques et de la réglementation est fondamental pour les membres de notre équipe au sein du CoE des risques et de la réglementation. Avec plus de 500 institutions financières s’appuyant sur l’expertise de Perficient, nous les équipons de logiciels et de technologies de pointe pour relever ces défis en toute transparence.

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