5 les principales tendances numériques façonnant la gestion de la patrimoine en 2025 / blogs / perficient

Poussé par des facteurs allant du transfert de richesse générationnel aux progrès technologiques, le principal du perficient en gestion des richesses et des actifs, Gerardo Montemayorfournit des informations précieuses sur les tendances de gestion de la patrimoine pour transformer l’industrie en 2025.

Tendance de gestion de la patrimoine n ° 1: Expériences hyperrsonissées avec l’IA

Poussée par les progrès de l’IA, du Big Data et de l’apprentissage automatique, l’hyper-personnalisation remodeance la capacité des entreprises de gestion de patrimoine à adapter les services financiers en fonction des préférences individuelles, des comportements et des objectifs d’investissement. Cette transformation a été accélérée par une confluence de la démographie et des attentes des clients changeants ainsi que la pression concurrentielle des acteurs technologiques émergents, l’innovation de produits financiers et la consolidation de l’industrie. To remain competitive, wealth managers are driven to strengthen client relationships, redefine client experience, foster loyalty, deepen engagement, and drive long-term growth.

: En tirant parti de la recherche des utilisateurs et de l’analyse comportementale, Sciences du voyage Aidez à définir et à optimiser le parcours de l’utilisateur, en soutenant une hyper-personnalisation plus sensée qui répond aux besoins et aux préférences des clients à chaque point de contact. IA, apprentissage automatique et analyse de Big Data pour idées prédictives et les stratégies financières personnalisées nécessitent des données bien réglées et en toute sécurité démocratisées. Cloud computing et intégrations de données modernes débloquer les avantages de Gestion des données évolutives et collaboration en temps réel pendant visualisation avancée Les outils et les intégrations API avec des données tierces équipent des équipes pour isoler les scénarios prioritaires et accélérer une sensibilisation profondément adaptée.

Apprendre encore plus: Optimiser chaque point de contact

Tendance de gestion de la patrimoine n ° 2: Autonomisation du conseiller client

Les conseillers clients habilités stimulent la croissance de l’AUM. Les gestionnaires de patrimoine, quant à eux, visent à stimuler la collaboration des conseillers et, ensemble, à développer leur livre des affaires. Pour être efficaces, les deux groupes ont besoin des outils et des idées pour générer des progrès plus rapides, offrant efficacement un service de haute qualité et personnalisé en moins de temps et avec moins de tâches manuelles. Grâce à ces efficacités en place, ces contributeurs commerciaux importants peuvent se concentrer sur des activités stratégiques et de grande valeur, ce qui stimule finalement l’acquisition, la rétention des clients et la croissance à long terme.

Autoriser les conseillers clients avec des technologies de pointe qui améliorent l’efficacité, fournissent des informations plus approfondies et renforcent l’engagement des clients, transformant les informations brutes en informations exploitables qui soutiennent les stratégies d’investissement personnalisées et les conseils financiers adaptés. Stratégiquement mis en œuvre IA, analyse augmentée et les visualisations peuvent accélérer la prise de décision plus intelligente, tandis que automatisation intelligente Équipe des équipes pour rationaliser les processus, améliorer l’efficacité et réaliser des économies de coûts importantes. Faciliter la gestion de la clientèle et favoriser la collaboration transparente avec CRM et outils de messagerie conformes. Solutions mobiles et basées sur le cloud Activez chaque fois, n’importe où, l’accès à des données et des outils critiques, assurant une plus grande flexibilité.

Voir aussi: Excès de vitesse et puissance de l’investissement

Tendance de gestion de la patrimoine n ° 3: naviguer ESG dans un paysage politique changeant

L’environnement politique influence considérablement l’intégration des considérations environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) en gestion de patrimoine. Avec l’administration actuelle repenser l’ESG, les cadres réglementaires évoluent rapidement, créant à la fois des défis et des opportunités pour les investisseurs et leurs conseillers. Malgré le recul fédéral, les initiatives au niveau de l’État et les réglementations internationales, en particulier de l’UE, continuent de stimuler l’importance de l’ESG. Les investisseurs se concentrent de plus en plus sur l’alignement de leurs portefeuilles sur les valeurs personnelles, les objectifs financiers et les tendances mondiales de la durabilité, même s’ils naviguent dans un environnement réglementaire complexe et souvent contradictoire. Cette dynamique souligne le besoin d’adaptabilité et de vigilance dans l’investissement ESG.

Approche recommandée Activation du conseiller peut différencier vos expériences de marque. Analytique avancée et IA Peut fournir une notation personnalisée, une évaluation des risques et une détection de greenwashing, assurer la transparence et la prise de décision basée sur les données. Intégration de Big Data est crucial pour obtenir une vision unifiée de diverses sources de données, soutenant des informations ESG robustes – en particulier à mesure que les rapports ESG deviennent plus fragmentés lorsqu’ils ne sont plus obligatoires. De plus, proactif perspectives réglementaires Peut équiper votre organisation pour atténuer les risques et capitaliser sur de nouvelles opportunités. En restant agile et informé, les investisseurs peuvent continuer à stimuler la croissance à long terme et un impact significatif grâce à des stratégies d’investissement durable.

Succès en action: Élévation de l’ESG dans les portefeuilles de gestion de patrimoine

Tendance de gestion de la patrimoine n ° 4: accès omnicanal

Les plates-formes numériques rehausent la façon dont les investisseurs surveillent les progrès du portefeuille, motivés par les attentes de commodité, d’accessibilité et de services personnalisés. Les outils omnicanal améliorent l’expérience client en offrant un accès transparent aux portefeuilles d’investissement, aux informations sur les performances et aux outils de gestion des comptes. Ces plateformes servent non seulement les clients existants, mais étendent également les services de gestion de patrimoine à un public plus large. De plus, ils permettent un plus large éventail de produits d’investissement, soutiennent un modèle de bricolage (DIY) et facilitent une collaboration plus stratégique des clients, permettant un engagement plus profond et une planification financière plus efficace.

Approche recommandée: Mobile et Solutions basées sur le cloud Formez l’épine dorsale des plates-formes numériques, offrant un accès sans couture, à tout moment, partout aux données critiques et aux outils pour une plus grande flexibilité. Plates-formes d’automatisation support the DIY model, streamlining administrative tasks and enhancing efficiency. En plus, Permet aux gestionnaires de patrimoine de différencier leurs services, offrant des solutions sur mesure et des canaux de collaboration personnalisés pour renforcer les relations avec les clients.

Explorer plus: Votre investissement technologique à l’épreuve de l’avenir

Tendance de gestion de la patrimoine n ° 5: Optimisation de l’efficacité opérationnelle

Dans le macro-environnement actuel, les sociétés de gestion des richesses et des actifs sont confrontées à l’augmentation des coûts, à la volatilité mondiale, à l’augmentation de la concurrence et aux défis de conformité. Malgré l’expansion des actifs et des revenus de l’industrie, les marges d’exploitation sont sous pression, faisant de la rentabilité une priorité absolue. Les entreprises naviguent également dans un paysage de fusions et d’acquisitions, d’externalisation stratégique et consolidation des vendeurs Pour affiner les forces et stimuler un avantage concurrentiel. Ces pressions commerciales stimulent le besoin d’investissements numériques pour améliorer l’efficacité et maintenir la rentabilité.

Approche recommandée: Tirez parti d’une combinaison de puissance de l’exploitation et de l’automatisation des processus pour rationaliser les flux de travail opérationnels et améliorer les expériences. Procédure d’extraction Aide à identifier et à hiérarchiser les inefficacités, les erreurs et les retards dans des processus métier complexes qui sont privilégiés pour l’optimisation. Plates-formes d’automatisationà son tour, réduire les coûts en gérant intelligemment les tâches longues dans les opérations de back-office, la gestion du portefeuille, la déclaration et la conformité, permettant aux conseillers et aux équipes d’assistance client de se concentrer sur ce qui compte le plus: nourrir des relations significatives et offrir de la valeur. By enhancing qualité des données et soutenir les conseillers planification stratégique efforts, ces technologies stimulent l’évolutivité et la croissance durable, permettant aux entreprises de rester compétitives. Ces avantages peuvent être encore amplifiés avec un partenaire numérique qui offre une robuste, Livraison mondiale agile capacités et maximiser les économies de coûts sans compromettre la qualité et assurer des déploiements rapides qui stimulent les résultats commerciaux.

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• Transformation d’entreprise: Élaborer et optimiser les stratégies et les processus pour des opérations efficaces de gestion de patrimoine.
• Modernisation: Améliorer la technologie et les processus pour assurer une intégration transparente et des expériences améliorées de conseiller client rationalisées.
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• Risque + conformité: Mettre en œuvre des stratégies solides pour protéger les relations des investisseurs et assurer l’adhésion réglementaire.
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