Un guide pour renforcer votre institution contre les risques de détournement de fonds de haut niveau / Blogs / Perficient

Ce blog, le premier d’une série du Centre d’excellence en matière de risque et de réglementation (CoE) de Perficient, propose des mesures concrètes que votre entreprise peut adopter pour se protéger contre les risques de détournement de fonds de haut niveau et maintenir l’intégrité des transactions financières de votre institution.

Arrière-plan

Le 19 octobre^ème2023, le Bureau du contrôleur de la monnaie (OCC) a publié un article mettre en évidence les nouvelles mesures coercitives et clarifier les règles explicites concernant les fautes professionnelles, en particulier en ce qui concerne l’abus financier de la part de la haute direction.

Alors que le monde assiste au début de ce qui a été appelé le « plus grand transfert de richesse générationnelle », les défis inhérents et la tentation pour les institutions d’exploiter leurs clients sont devenus plus prononcés. Dans ce contexte, il devient primordial pour les organisations de renforcer leurs défenses et de mettre en œuvre des contrôles robustes pour bloquer les tactiques de détournement de fonds de haut niveau.

Établir des contrôles internes solides

Ségrégation des fonctions (SoD) : L’objectif principal de SoD est de garantir qu’il existe des freins et contrepoids dans une transaction ; une seule personne n’est pas autorisée à avoir un contrôle total sur une transaction du début à la fin.

• Répartissez les responsabilités entre plusieurs personnes pour éviter qu’une seule personne n’ait trop de contrôle sur les transactions financières.
• Assurez-vous que les freins et contrepoids sont présents dans toutes les transactions.
• Évitez d’avoir une seule personne ayant un contrôle total sur les transactions du début à la fin.

Politiques et procédures claires : L’établissement de directives et de pratiques protocolaires claires est crucial pour protéger votre entreprise.

• Établissez des directives et des protocoles clairs pour les transactions financières, les approbations et les rapports.
• Examiner et mettre à jour régulièrement les politiques chaque année pour garantir le respect des règles et réglementations en vigueur.
• Veiller à ce que tous les employésy compris la haute directionconnaissent et adhèrent à ces politiques.
• Mettez en œuvre un contrôle et un contrepoids ou envoyez des politiques/procédures via une approche d’examen multi-entreprises pour confirmer les mises à jour de la documentation et le respect des règles et réglementations en vigueur.

Suivi et surveillance : D’autres contrôles internes efficaces constituent la base de systèmes financiers solides, d’une surveillance programmatique et de processus qui prévenir la fraude, le gaspillage et les abus.

• L’utilisation de systèmes de surveillance qui suivent et analysent les activités financières.
• Outils logiciels pour détecter les modèles ou transactions inhabituels, les protocoles de gestion des risques, l’assurance de la conformité, les rapports réguliers et le contrôle qualité.

Le risque réglementaire et la conformité sont notre expertise

Les réglementations anti-corruption émergentes, partout dans le monde, ont conduit à un marché international complexe, dans lequel les entreprises doivent établir des programmes de conformité par des tiers.

Notre client, une société mondiale de lutte contre la criminalité, les risques et la conformité en matière de réglementation et de finance, a estimé qu’il lui fallait créer un produit pour renforcer davantage son entreprise et ses clients, tout en disposant de connaissances et de services de conseil de pointe. Nous nous sommes associés aux équipes techniques de nos clients pour créer un logiciel avancé et intuitif qui générerait rapidement et efficacement des profils de risque pour les tiers, aidant ainsi ses clients à maintenir leur conformité.

En conséquence, en partenariat avec notre client, nous avons pu créer un produit avec une expérience utilisateur intuitive qui est localisé et configurable pour soutenir une clientèle mondiale diversifiée. Toutes les informations peuvent être gérées en un seul endroit, ce qui permet d’économiser de l’argent, augmente la précision et rationalise l’intégration et la gestion des tiers pour les clients.

EN SAVOIR PLUS: Développement d’un outil de gestion des risques tiers

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