L'importance de la confiance avec les clients de la gestion de patrimoine

Dans une interview accordée à CNBC, le professeur MIT et lauréat du prix Nobel, Robert Merton, a parlé de l'importance de renforcer la confiance dans l'expérience des clients en gestion de patrimoine. «Ce dont vous avez besoin pour faire fonctionner la technologie, c'est créer la confiance. La technologie ne crée pas la confiance en soi » Merton a déclaré .

Alors, comment pouvez-vous créer la confiance nécessaire pour que vos investissements technologiques complexes produisent les résultats escomptés?

Lorsque les investisseurs fortunés gèrent environ la moitié de tous les actifs sans aide professionnelle, la confiance dans la relation avec le conseiller est un défi. Lorsqu'une récente étude de SpectremGroup lui a demandé de choisir les raisons pour lesquelles ils n'utilisaient pas de conseiller, 52% des répondants millionnaires ont déclaré: «Je peux faire un meilleur investissement qu'un professionnel» tandis que 48% ont déclaré . "Je ne crois pas qu'un conseiller prenne soin de mes intérêts." Les investisseurs doivent non seulement faire confiance à la technologie, mais aussi à l'organisation.

Cette confiance doit être gagnée chaque jour, à tous les niveaux de transaction dans l'expérience client.

La confiance dans la technologie, même si elle n'est pas simple, est relativement simple. Les clients font confiance à la technologie lorsque les applications avec lesquelles ils interagissent sont bien conçues, intuitives et disponibles sur leurs téléphones, ordinateurs portables et tablettes. À mesure que les conseils automatisés se généralisent, les clients font confiance aux technologies lorsqu'ils sont informés de ses risques et de ses limites, de sa dépendance à l'égard des informations fournies par le client et de son comportement lors d'événements stressants.

minimiser (et résoudre) les erreurs résultant de la technologie de conseil automatisée et protéger les données sensibles et les informations personnelles identifiables.

Pas simple, mais relativement simple.

Ce qui est moins simple et peut-être plus compliqué l'organisation. Cette confiance doit être acquise chaque jour, grâce à des milliers d'interactions avec les clients, tant avec les humains qu'avec la technologie. Les stratégies axées uniquement sur l'exploitation de l'attachement technologique de la génération du millénaire risquent de ne pas répondre adéquatement à une expérience client globale qui incite les clients à entretenir une relation de confiance avec leur organisation, quel que soit le canal de distribution. Bien sûr, le risque est que, en tant que secteur en retard sur le marché de la transformation numérique, les sociétés de gestion de patrimoine cherchent à rattraper la technologie.

Les investisseurs évoluent, mais de nombreuses études indiquent que les valeurs des investisseurs pas changé de manière significative. Malgré l'augmentation des solutions de bricolage, l'utilisation de conseils personnalisés restera probablement prédominante dans un avenir prévisible.

Il existe un énorme besoin de services de gestion de patrimoine pour démystifier le processus d'épargne et d'investissement. Les sociétés de gestion de patrimoine traditionnelles ont de jeunes investisseurs immérités, et ces entreprises doivent trouver de nouveaux moyens d’atteindre le marché des plus nantis.

Les technologies numériques sont et resteront indispensables pour fournir un accès pratique et abordable l'évolution des besoins et des désirs des clients du millénaire. Cela conduira à une dépendance croissante à la technologie numérique, et le rôle de conseiller passera d'une sélection de titres axée sur la tolérance au risque, les préférences d'investissement et d'autres facteurs liés à la construction, l'optimisation et la gestion des risques.

a récemment publié un guide qui explore la manière de renforcer la confiance dans la gestion de patrimoine. Vous pouvez le télécharger en cliquant ici ou en remplissant le formulaire ci-dessous.