Les opinions exprimées par les contributeurs d’Entrepreneur sont les leurs.
Le flux de trésorerie semble être l’un des mots à la mode les plus courants qui dominent le discours entrepreneurial – et pour cause. Une mauvaise gestion des flux de trésorerie est la raison pour laquelle 82% des petites entreprises échouer. Cela peut être une statistique effrayante pour la plupart des entrepreneurs, surtout lorsque votre entreprise est petite et qu’une urgence financière majeure est proche de la faillite.
Avec la hausse des coûts au cours des deux dernières années, il devient plus difficile de maintenir un flux de trésorerie sain. En 2023, plus que 10% des petites entreprises comptaient sur les cartes de crédit pour fournir des liquidités d’urgence chaque mois. De plus, plus de 75% des petites entreprises ont admis avoir épuisé plus de 30 % de la limite de leur carte de crédit. Cette tendance devrait se poursuivre à mesure que l’inflation, perturbation technologique et les défis de la chaîne d’approvisionnement continuent d’avoir un impact sur l’économie mondiale.
Le problème est que trop se concentrer sur les flux de trésorerie relève d’une vision à courte vue. La plupart des flux de trésorerie sont surveillés sur une base hebdomadaire, mensuelle ou trimestrielle. Pour réussir, les entrepreneurs doivent penser au-delà des flux de trésorerie et envisager une stratégie de planification de trésorerie à long terme. En revanche, la planification de trésorerie à long terme implique des prévisions et gérer la trésorerie sur une période prolongée, s’étendant souvent sur plusieurs années.
Voici quelques moyens simples de mettre en œuvre dès aujourd’hui une stratégie de planification de trésorerie à long terme.
En rapport: 6 stratégies pour optimiser la gestion de la trésorerie lors du démarrage d’une entreprise
1. Établir des réserves de trésorerie et un fonds de roulement
Pour les propriétaires de petites entreprises, des urgences financières peuvent survenir à tout moment. Il est essentiel de disposer d’une petite somme d’argent disponible pour ces situations. La plupart des experts financiers recommandent aux petites entreprises de disposer de suffisamment de liquidités pour couvrir trois à six mois de dépenses d’exploitation. En plus de réserves de trésorerie en cas d’urgence, vous devez également prévoir de disposer d’un fonds de roulement suffisant au cas où vous obtiendriez un contrat important ou des retards dans les comptes clients.
2. Planification des dépenses en capital
Les petites entreprises devront peut-être déployer des efforts dans la planification des dépenses en capital pour s’assurer qu’elles réinvestissent leurs bénéfices de manière appropriée dans l’entreprise. Les dépenses en capital peuvent inclure l’achat d’un nouveau bâtiment, la rénovation d’un bureau, l’achat de véhicules de société ou le remplacement d’un équipement. Planifier soigneusement vos investissements dans l’entreprise peut soutenir vos stratégies de croissance à long terme et minimiser les coûts inattendus liés aux équipements anciens et cassés.
3. Adoptez la diversification
Les industries, la technologie, les exigences réglementaires et le comportement des consommateurs évoluent constamment. Il est important que les entrepreneurs prennent en compte les nombreuses variables qui pourraient affecter la capacité de leur entreprise à générer des revenus et à rester en activité. En créant un plan pour relever ces défis potentiels, les petites entreprises peuvent contribuer à protéger leurs revenus et à stabiliser leur flux de trésorerie à long terme.
L’un des meilleurs moyens d’atténuer les risques est de diversifier les sources de revenus de votre entreprise. La diversification des revenus peut prendre de nombreuses formes, notamment l’ajout de nouveaux produits ou la vente à des clients issus d’un nouveau groupe démographique. Cela garantit qu’il y aura toujours des liquidités saines dans l’entreprise, même si un produit ou un service cesse de fonctionner.
En rapport: 3 stratégies de gestion de trésorerie pour améliorer les problèmes de trésorerie et optimiser l’efficacité
4. Actualisez vos processus de comptes clients et fournisseurs
Les comptes clients et créditeurs sont les principaux moteurs qui permettent à l’argent de circuler dans votre entreprise. Les entrepreneurs peuvent améliorer leurs processus AR et AP en renégociant les conditions de paiement, en bénéficiant de remises pour les paiements anticipés, en proposant des méthodes de paiement plus simples et en dotant correctement leur équipe de recouvrement. Ces changements peuvent non seulement améliorer les flux de trésorerie, mais ils peuvent également réduire les coûts d’exploitation globaux et améliorer la relation client et client. relations avec les fournisseurs.
5. Concentrez-vous sur l’optimisation des coûts
Les entreprises qui fonctionnent depuis un certain temps ont tendance à être victimes de la hausse des coûts. Au fil du temps, les coûts d’exploitation augmentent à mesure que de nouveaux systèmes sont mis en œuvre, que les fournisseurs augmentent les prix, que les matières premières deviennent plus chères et que les salaires augmentent. Il est important de revoir périodiquement vos coûts d’exploitation pour vous assurer qu’ils ne sont pas surgonflés. Cela peut également impliquer de travailler à rationaliser les processus internes qui sont devenus trop complexes ou fastidieux. En optimisant vos coûts d’exploitation, vous pouvez augmenter vos flux de trésorerie positifs et maintenir des résultats financiers plus sains.
6. N’oubliez pas la planification fiscale
Les impôts – le sujet préféré de tout propriétaire d’entreprise. Même si les propriétaires d’entreprise souhaitent éviter complètement le sujet, il est essentiel que les entrepreneurs disposent d’un solide planification fiscale stratégie. La bonne nouvelle est que les propriétaires d’entreprise n’ont pas besoin d’être des fiscalistes. En examinant régulièrement les projections fiscales d’un CPA ou d’un fiscaliste qualifié, les propriétaires d’entreprise peuvent éviter des factures fiscales importantes et inattendues qui peuvent perturber les réserves de trésorerie de l’entreprise.
En rapport: 80 % des entreprises échouent à cause d’un manque de liquidités. Voici 4 raisons pour lesquelles la prévision des flux de trésorerie est si importante
En résumé, les entrepreneurs doivent comprendre l’importance cruciale de la gestion des flux de trésorerie, un facteur souvent lié au taux élevé de faillite des entreprises. Face aux récents défis économiques, tels que l’inflation et les perturbations de la chaîne d’approvisionnement, les entreprises dépendent de plus en plus du crédit, créant ainsi une situation financière précaire. Le suivi des flux de trésorerie à court terme ne suffit pas pour assurer un succès à long terme.
Les entrepreneurs doivent plutôt disposer d’une stratégie globale de planification de trésorerie à long terme. Cela comprend la constitution de réserves de trésorerie pour couvrir les coûts opérationnels pendant trois à six mois, la planification réfléchie des dépenses en capital, la diversification des sources de revenus pour s’adapter aux évolutions du marché, en affinant les processus des comptes clients et créditeurs, en se concentrant sur l’optimisation des coûts pour lutter contre les dépenses rampantes et en mettant en œuvre une planification fiscale solide. Ces stratégies visent à fournir une base financière stable, permettant aux petites entreprises de naviguer efficacement dans les complexités du paysage économique moderne.
mars 30, 2024
Comment les petites entreprises peuvent assurer la stabilité financière à long terme
Les opinions exprimées par les contributeurs d’Entrepreneur sont les leurs.
Le flux de trésorerie semble être l’un des mots à la mode les plus courants qui dominent le discours entrepreneurial – et pour cause. Une mauvaise gestion des flux de trésorerie est la raison pour laquelle 82% des petites entreprises échouer. Cela peut être une statistique effrayante pour la plupart des entrepreneurs, surtout lorsque votre entreprise est petite et qu’une urgence financière majeure est proche de la faillite.
Avec la hausse des coûts au cours des deux dernières années, il devient plus difficile de maintenir un flux de trésorerie sain. En 2023, plus que 10% des petites entreprises comptaient sur les cartes de crédit pour fournir des liquidités d’urgence chaque mois. De plus, plus de 75% des petites entreprises ont admis avoir épuisé plus de 30 % de la limite de leur carte de crédit. Cette tendance devrait se poursuivre à mesure que l’inflation, perturbation technologique et les défis de la chaîne d’approvisionnement continuent d’avoir un impact sur l’économie mondiale.
Le problème est que trop se concentrer sur les flux de trésorerie relève d’une vision à courte vue. La plupart des flux de trésorerie sont surveillés sur une base hebdomadaire, mensuelle ou trimestrielle. Pour réussir, les entrepreneurs doivent penser au-delà des flux de trésorerie et envisager une stratégie de planification de trésorerie à long terme. En revanche, la planification de trésorerie à long terme implique des prévisions et gérer la trésorerie sur une période prolongée, s’étendant souvent sur plusieurs années.
Voici quelques moyens simples de mettre en œuvre dès aujourd’hui une stratégie de planification de trésorerie à long terme.
En rapport: 6 stratégies pour optimiser la gestion de la trésorerie lors du démarrage d’une entreprise
1. Établir des réserves de trésorerie et un fonds de roulement
Pour les propriétaires de petites entreprises, des urgences financières peuvent survenir à tout moment. Il est essentiel de disposer d’une petite somme d’argent disponible pour ces situations. La plupart des experts financiers recommandent aux petites entreprises de disposer de suffisamment de liquidités pour couvrir trois à six mois de dépenses d’exploitation. En plus de réserves de trésorerie en cas d’urgence, vous devez également prévoir de disposer d’un fonds de roulement suffisant au cas où vous obtiendriez un contrat important ou des retards dans les comptes clients.
2. Planification des dépenses en capital
Les petites entreprises devront peut-être déployer des efforts dans la planification des dépenses en capital pour s’assurer qu’elles réinvestissent leurs bénéfices de manière appropriée dans l’entreprise. Les dépenses en capital peuvent inclure l’achat d’un nouveau bâtiment, la rénovation d’un bureau, l’achat de véhicules de société ou le remplacement d’un équipement. Planifier soigneusement vos investissements dans l’entreprise peut soutenir vos stratégies de croissance à long terme et minimiser les coûts inattendus liés aux équipements anciens et cassés.
3. Adoptez la diversification
Les industries, la technologie, les exigences réglementaires et le comportement des consommateurs évoluent constamment. Il est important que les entrepreneurs prennent en compte les nombreuses variables qui pourraient affecter la capacité de leur entreprise à générer des revenus et à rester en activité. En créant un plan pour relever ces défis potentiels, les petites entreprises peuvent contribuer à protéger leurs revenus et à stabiliser leur flux de trésorerie à long terme.
L’un des meilleurs moyens d’atténuer les risques est de diversifier les sources de revenus de votre entreprise. La diversification des revenus peut prendre de nombreuses formes, notamment l’ajout de nouveaux produits ou la vente à des clients issus d’un nouveau groupe démographique. Cela garantit qu’il y aura toujours des liquidités saines dans l’entreprise, même si un produit ou un service cesse de fonctionner.
En rapport: 3 stratégies de gestion de trésorerie pour améliorer les problèmes de trésorerie et optimiser l’efficacité
4. Actualisez vos processus de comptes clients et fournisseurs
Les comptes clients et créditeurs sont les principaux moteurs qui permettent à l’argent de circuler dans votre entreprise. Les entrepreneurs peuvent améliorer leurs processus AR et AP en renégociant les conditions de paiement, en bénéficiant de remises pour les paiements anticipés, en proposant des méthodes de paiement plus simples et en dotant correctement leur équipe de recouvrement. Ces changements peuvent non seulement améliorer les flux de trésorerie, mais ils peuvent également réduire les coûts d’exploitation globaux et améliorer la relation client et client. relations avec les fournisseurs.
5. Concentrez-vous sur l’optimisation des coûts
Les entreprises qui fonctionnent depuis un certain temps ont tendance à être victimes de la hausse des coûts. Au fil du temps, les coûts d’exploitation augmentent à mesure que de nouveaux systèmes sont mis en œuvre, que les fournisseurs augmentent les prix, que les matières premières deviennent plus chères et que les salaires augmentent. Il est important de revoir périodiquement vos coûts d’exploitation pour vous assurer qu’ils ne sont pas surgonflés. Cela peut également impliquer de travailler à rationaliser les processus internes qui sont devenus trop complexes ou fastidieux. En optimisant vos coûts d’exploitation, vous pouvez augmenter vos flux de trésorerie positifs et maintenir des résultats financiers plus sains.
6. N’oubliez pas la planification fiscale
Les impôts – le sujet préféré de tout propriétaire d’entreprise. Même si les propriétaires d’entreprise souhaitent éviter complètement le sujet, il est essentiel que les entrepreneurs disposent d’un solide planification fiscale stratégie. La bonne nouvelle est que les propriétaires d’entreprise n’ont pas besoin d’être des fiscalistes. En examinant régulièrement les projections fiscales d’un CPA ou d’un fiscaliste qualifié, les propriétaires d’entreprise peuvent éviter des factures fiscales importantes et inattendues qui peuvent perturber les réserves de trésorerie de l’entreprise.
En rapport: 80 % des entreprises échouent à cause d’un manque de liquidités. Voici 4 raisons pour lesquelles la prévision des flux de trésorerie est si importante
En résumé, les entrepreneurs doivent comprendre l’importance cruciale de la gestion des flux de trésorerie, un facteur souvent lié au taux élevé de faillite des entreprises. Face aux récents défis économiques, tels que l’inflation et les perturbations de la chaîne d’approvisionnement, les entreprises dépendent de plus en plus du crédit, créant ainsi une situation financière précaire. Le suivi des flux de trésorerie à court terme ne suffit pas pour assurer un succès à long terme.
Les entrepreneurs doivent plutôt disposer d’une stratégie globale de planification de trésorerie à long terme. Cela comprend la constitution de réserves de trésorerie pour couvrir les coûts opérationnels pendant trois à six mois, la planification réfléchie des dépenses en capital, la diversification des sources de revenus pour s’adapter aux évolutions du marché, en affinant les processus des comptes clients et créditeurs, en se concentrant sur l’optimisation des coûts pour lutter contre les dépenses rampantes et en mettant en œuvre une planification fiscale solide. Ces stratégies visent à fournir une base financière stable, permettant aux petites entreprises de naviguer efficacement dans les complexités du paysage économique moderne.
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