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Ce blog a été co-écrit par Perficient Risk and Regulatory CoE, membre : Alicia Laurent

Le annonce des modifications importantes apportées à la réglementation du Département des services financiers de l’État de New York (NYSDFS) le 1er décembre 2023, représente un moment charnière pour entités opérant dans le secteur financier de New York.

Les modifications du NYSDFS Part 500 signalent un changement crucial dans le paysage réglementaire des services financiers et soulignent l’importance d’une gouvernance, d’une gestion des risques et de cadres de conformité solides.

L’adoption de ces changements permet aux entités de :

1. Fortifier les opérations
2. Acteurs de la sauvegarde
3. Instaurer la confiance au sein de la communauté financière au sens large

L’application de la partie 500 du NYSDFS commence le 29 avril 2024

L’application des nouveaux amendements NYSDFS Part 500 devrait commencer le 29 avril 2024, marquant l’aube d’une nouvelle ère en matière de conformité, en particulier dans des domaines tels que l’évaluation des risques et la gestion de l’inventaire des actifs pour les systèmes d’information.

Les institutions concernées sont passibles d’amendes importantes en fonction du niveau de non-conformité identifié par les régulateurs.

Les exigences de conformité

Les institutions relevant de la compétence des amendements NYSDFS Part 500 englobent un spectre diversifié, toutes mandatées pour adhérer à ces réglementations.

Ces réglementations impactent les entités opérant dans le secteur financier de New York :

• Banques à charte d’État
• Prêteurs agréés
• Banquiers privés
• Banques étrangères (autorisées à opérer à New York)
• Sociétés de prêts hypothécaires
• Les compagnies d’assurance
• Les fournisseurs de services

Prochaines étapes recommandées par nos experts en risques et en réglementation

Les experts en risques et en réglementation de Perficient ont déchiffré les exigences en matière de gouvernance, de risque et de conformité (GRC) décrites dans les nouveaux amendements NYSDFS Part 500.

Nous recommandons aux organisations concernées de donner la priorité aux actions suivantes dans le cadre d’une approche holistique de la réglementation :

• Évaluations des risques: Effectuer des évaluations complètes des risques, en comparant les processus, politiques et normes existants aux références du secteur tout en identifiant les risques émergents et les lacunes potentielles.
• Tests de contrôle et analyse des écarts : Évaluez les contrôles pour évaluer leur efficacité dans l’atténuation des risques. En s’alignant sur des cadres reconnus tels que NIST, COBIT, ISO et FFIEC CAT, les institutions garantissent que tous les contrôles répondent aux normes réglementaires et corrigent les faiblesses identifiées.
• Gestion des problèmes et des constatations : Documentez les problèmes et les lacunes identifiés lors des évaluations des risques et des tests de contrôle, essentiels à la conformité. Gérez avec diligence les plans de résolution des problèmes, surveillez les progrès et validez la clôture pour garantir le respect des mandats réglementaires.
• Rapports : Accédez à des rapports complets présentant les efforts de conformité en cours. Ces rapports fourniront des informations sur la conformité réglementaire, résumeront les activités de remédiation et proposeront une analyse des tendances pour faciliter une prise de décision éclairée.

Regarder vers l’avant

Alors que la date limite d’application du 29 avril 2024 approche à grands pas, les institutions financières soumises aux modifications du NYSDFS Part 500 doivent accélérer leurs initiatives de conformité.

Notre Centre d’excellence en matière de risques et de réglementation (CoE) reste à l’avant-garde de l’évolution des règles et réglementations financières, garantissant sa préparation à relever les défis émergents et à protéger les institutions financières et leurs clients. Les orientations du CoE de Perficient soulignent l’importance de s’aligner sur les exigences réglementaires pour maintenir l’intégrité et la sécurité de l’écosystème financier de New York.

Apprenez-en davantage sur notre Solutions de risque et de réglementation et découvrez comment Perficient peut renforcer votre entreprise contre les défis réglementaires d’aujourd’hui.