7 étapes pour définir une structure de gouvernance des données pour une banque de taille moyenne (sans perdre la tête) / blogs / perficient

Une banque de taille moyenne que je consultais pour leur projet de modernisation des entrepôts de données a finalement réalisé que les données n’étaient pas seulement nécessaires, mais des choses ennuyeuses que le département informatique hoose dans leur grotte numérique. C’est le nouvel or, la bombe à retardement du risque et le fléau de chaque rapport réglementaire qui revient avec plus de drapeaux rouges qu’une plage lors d’une observation de requin.

Bienvenue dans le monde sauvage de la gouvernance des données, où les rêves d’ordre entrent en collision avec le chaos de la réalité. Avant de commencer à maintenir l’espresso et de serrer cette balle de stress en forme de façon suspecte comme votre dernier rapport d’audit, décomposons cela en 7 étapes qui pourraient vous garder sain d’esprit.

1. Croignant un peu d’adhésion à l’exécutif

Ne faisons pas semblant. Sans parrainage exécutif, votre initiative de gouvernance des données n’est qu’un conseil d’administration de Trello avec de grands espoirs. Vous avez besoin de quelqu’un dans un costume (de préférence avec un C dans son titre) pour non seulement bénir mais être convaincu de votre mission, et de préférence l’obtenir ajouter à son KPI cette année.

Conseil de pro pour obtenir cette signature: sautez le jargon sur les «catalogues de métadonnées» et allez directement pour la jugulaire avec des mots comme «pénalités» et «risque de réputation». Rien n’attire l’attention d’un dirigeant tout comme la menace des abonnements à leur club révoqués.

2. Apprivoiser la lunette avant qu’elle ne se transforme en une bousculade

Les organisations ont le talent pour laisser des projets balloon plus rapidement que l’évaluation d’une startup technologique. Être impitoyable. Vous n’avez pas besoin de gouverner chaque ferraille de données de la commande du café du PDG au calendrier de vadrouille du concierge.

Concentrez-vous sur les choses critiques:

• Données clients (parce que savoir qui vous doit de l’argent est un peu important)
• Historique des transactions (aka «Où est passé tout l’argent?»)
• Représentations réglementaires (parce que personne n’aime les visites surprise des auditeurs)

Commencez petit, prouvez qu’il fonctionne, puis développez. Rome n’a pas été construite en un jour, et non plus une structure de gouvernance des données décente.

3. Choisissez un cadre (mais ne le traitez pas comme la Sainte Écriture)

Bien sûr, vous pourriez aller pleinement nerd et plonger dans Dama-Dmbok, mais à moins que vous ne fassiez un doctorat en bureaucratie, restez simple. Visez un modèle plus «Je comprends» et moins «J’ai besoin d’un interprète».

Se concentrer sur:

• Qui est responsable de quoi (Raci, si vous devez utiliser un acronyme)
• Quelles données appartiennent où
• Les règles qui semblent intelligentes mais ne feront pas quitter tout le monde pour protester

N’oubliez pas que les cadres sont comme des régimes – le meilleur est celui auquel vous vous respectez.

4. Recrutez vos stewards de données (et convainquez-les ce n’est pas une punition)

Vos commissaires de données sont les pauvres âmes debout entre l’ordre et le chaos, armées de feuilles de calcul et un approvisionnement en baisse de patience. Recherchez des gens qui:

• Comprenez réellement les données (une race rare, chérissez-les)
• Peut gérer les détails sans aller aux yeux croisés
• Ne fondera pas lorsqu’il est coincé entre le rocher de la conformité et le lieu dur de celui-ci

Bonus: donnez-leur un titre de fantaisie comme «Data Integrity Czar». Cela ne paiera pas plus, mais cela pourrait les faire se sentir mieux dans leurs choix de vie.

5. Définissez vos termes (ou préparez-vous à «Qu’est-ce qu’un« client »?»

Préparez-vous à des conversations amusantes sur ce que les mots signifient. On pourrait penser que le «client» serait simple, mais vous vous tromperiez. Tellement très, très mal.

• Établir une seule source de vérité
• Créez un glossaire qui ne se lit pas comme un document juridique
• Acceptez que ces définitions changent plus souvent que le profil des médias sociaux d’un adolescent

Ce n’est pas parfait, mais c’est la gouvernance, pas un traité philosophique sur la nature de la réalité.

6. Construisez votre pile technologique (mais ne commencez pas par les jouets brillants)

Pour l’amour de tout ce qui est saint et conforme au RGPD, n’achetez pas un outil de gouvernance de fantaisie avant de savoir ce que vous faites. Votre technologie doit prendre en charge votre processus, pas être un pansement de 250 000 $ pour un système brisé.

Comprendre:

• Qui peut voir quoi (et qui ne devrait certainement pas)
• Comment vous classez les données (au-delà de «importante» et «meh»)
• Où vivent vos disques dorés
• Que faire quand tout va inévitablement

La gestion des métadonnées et le suivi des lignées de données sont excellents, mais ils sont le glaçage, pas le gâteau.

7. Le rendre ennuyeux (dans le bon sens)

Le véritable test de votre structure de gouvernance n’est pas le PowerPoint qui a endormi le conseil d’administration. C’est si cela résiste quand quelqu’un décide de faire preuve de créativité avec la saisie de données à 16 h 59 le vendredi.

Donc:

• Planifiez les contrôles de qualité des données régulières
• Traiter les problèmes de données comme les problèmes réels, pas les inconvénients mineurs
• Configurez des alertes (mais pas tellement que tout le monde les ignore)
• Récompensez le bien, ne se contente pas de punir le mal

Bonus: documenter tout (puis documenter votre documentation)

S’il n’est pas écrit, il n’existe pas. S’il est écrit mais enterré dans un site SharePoint que le temps a oublié, il n’existe toujours pas.

Pensez à la gouvernance comme la soie dentaire – ce n’est pas excitant, mais ça bat l’alternative.

Plusieurs banques de taille moyenne ont mis en œuvre avec succès les structures de gouvernance des données, démontrant les avantages réels de ces stratégies. Voici quelques exemples notables:

Étude de cas d’une grande banque américaine

L’approche de cette banque en matière de gouvernance des données offre de précieuses leçons pour les banques de taille moyenne. La Banque a mis en œuvre des pratiques de gouvernance des données robustes pour améliorer la qualité des données, la sécurité et la conformité. Leur concentration sur:

• Aligner la gestion des données sur les exigences réglementaires
• Assurer des rapports financiers précis
• Améliorer les processus décisionnels

a abouti à une meilleure gestion des risques, une augmentation de la conformité réglementaire et une confiance accrue des clients grâce à des services financiers sécurisés et fiables.

Étude de cas de banque régionale

Une banque régionale a abordé avec succès les problèmes de qualité des données ayant un impact sur la conformité, le crédit et l’évaluation des risques de liquidité. Leur approche comprenait:

1. Établir des rôles et des responsabilités pour la gouvernance des données
2. Création de domaines avec des gardiens de données et des délégués assignés
3. Collecte et simplification des connaissances sur les éléments de données critiques (CDE)

Par exemple, dans l’évaluation des risques de liquidité, ils ont identifié les CDE de base tels que le rapport de couverture de liquidité et le rapport de financement stable net.

Acquisition de banque de taille moyenne

Dans un autre cas, une grande banque a acquis une société régionale de services financiers et a été confronté à l’intégration de systèmes de données disparates. Leur mise en œuvre de la gouvernance des données impliquait:

• Lancement d’une initiative de consolidation de données
• Centraliser les données de plusieurs systèmes dans un entrepôt de données unifié
• Établir une équipe de gouvernance interfonctionnelle des données
• Définir des définitions de données claires, des règles de propriété et des autorisations d’accès

Cette approche a éliminé les silos de données, créé une seule source de vérité et amélioré considérablement la qualité et la fiabilité des données. Il a également facilité des rapports et des analyses plus précis, conduisant à une gestion des risques plus efficace et à des services bancaires plus lisses pour les clients.

Pensée de séparation

En fin de compte, la définition d’une structure de gouvernance des données pour votre banque ne consiste pas à créer un cauchemar bureaucratique. Il s’agit de garder vos données sous contrôle, de vos régulateurs de votre dos et de vos systèmes parlant la même langue.

Quand tout se réunira et que vos données commencent à avoir un sens, vous vous sentirez comme un cerveau criminel en regardant leur plan parfait se dérouler. Seulement, vous savez, légal et avec moins de poursuites en voiture.

Allez maintenant et gouvernent. Que vos données soient propres, vos audits sont ennuyeux et vos réunions de gouvernance sont heureusement courtes.