3 actions d'assurance qui valent la peine d'être consultées en période économique difficile

Il y avait5 929 compagnies d'assurance aux États-Unisen 2020, selon l'Association nationale des commissaires aux assurances, dont 2 476 compagnies d'assurance IARD, 843 compagnies vie/rentes, 995 compagnies d'assurance maladie, 81 compagnies d'assurance fraternelles, 62 compagnies d'assurance titres, 245 groupes de rétention des risques et 1 227 autres.

Le total des liquidités et des actifs investis pour les dommages aux biens était de 2 000 milliards de dollars en 2020, selon S&P Global Market Intelligence. Les liquidités et les actifs investis des rentes viagères ont totalisé 4,7 billions de dollars en 2020 et les actifs des comptes séparés et autres investissements ont totalisé 3 billions de dollars. La trésorerie et les actifs investis pour les deux secteurs s'élevaient à 9,7 billions de dollars.

Cela ressemble à une industrie qui mérite d'être poursuivie en ces temps difficiles, n'est-ce pas? Voyons pourquoi vous pourriez vouloir souscrire une assuranceactions.

Pourquoi acheter des actions d'assurance?

En période d'inflation, les compagnies d'assurance peuvent constituer de bons investissements car les actions d'assurance peuvent augmenter à mesure que les taux d'intérêt augmentent. (La relation entre les taux d'intérêt et les compagnies d'assurance est la suivante : plus le taux est élevé, plus la croissance est importante.)

L'industrie de l'assurance travaille toujours dans des économies fortes, pendant les récessions et a toujours le potentiel d'augmenter les rendements à long terme. En outre, les compagnies d'assurance peuvent générer des liquidités à faible coût en capital pour les transformer en d'autres moyens de générer des revenus.

3 actions d'assurance à acheter

Jetons un coup d'œil à trois actions d'assurance à envisager d'ajouter à votre portefeuille.

Humana Inc. (NYSE : HUM) 

Humana Inc., dont le siège social est situé à Louisville, dans le Kentucky, est une entreprise de santé et de bien-être qui propose des régimes d'avantages médicaux et complémentaires. L'entreprise:

• Contrats avec les Centers for Medicare et Medicaid Services pour administrer le programme de régime de médicaments sur ordonnance à revenu limité pour les nouveaux éligibles à la transition.

• Contrats avec divers États pour fournir des prestations de Medicaid, de services de soutien à double admissibilité et à long terme.
• Offre des prestations commerciales d'assurance médicale et d'assurance maladie spécialisée entièrement assurées comprenant des soins dentaires, des soins de la vue et d'autres prestations de santé complémentaires
• Offre des produits de services administratifs uniquement aux particuliers et aux groupes d'employeurs.
• Offre des services militaires, tels que le contrat TRICARE T2017 Région Est.

La société propose également des solutions pharmaceutiques, des services de prestataires et des services de solutions à domicile, tels que des services de santé à domicile et d'autres services à ses membres de plans de santé et à des tiers.

Les résultats de Humana au quatrième trimestre 2021 et sur l'ensemble de l'année 2021 ont continué d'être influencés par les effets continus de la pandémie de COVID-19. La société a déclaré au quatrième trimestre 2021 une perte par action ordinaire de 0,11 $ sur une base GAAP et un BPA ajusté de 1,24 $. Le BPA pour l'année entière était de 22,67 $ sur une base GAAP et de 20,64 $ sur une base ajustée, soit 23,08 $.

Au 31 décembre 2021, la société disposait de trésorerie, d'équivalents de trésorerie et de titres de placement à 17,37 milliards de dollars, soit une baisse de 1,75 milliard de dollars par rapport à 19,12 milliards de dollars en septembre 2021. La société a versé des dividendes en espèces à ses actionnaires de 91 millions de dollars au quatrième trimestre 2021 contre 84 millions de dollars. par rapport au dernier trimestre.

La société progressiste (NYSE : PGR)

La Progressive Corporation, dont le siège est à Mayfield, Ohio, est une société de portefeuille d'assurances, fournit ce qui suit :

• Assurance automobile personnelle
• Assurance automobile commerciale
• Propriété personnelle résidentielle et commerciale
• Responsabilité civile générale
• Autres produits d'assurance dommages spécialisés et services connexes

La société est divisée en trois segments, qui comprennent la souscription d'assurance pour les automobiles personnelles et les véhicules récréatifs (VR), l'assurance automobile personnelle et les produits de lignes spéciales, y compris l'assurance pour les motos, les VTT, les VR, les motomarines, les motoneiges et les produits connexes.

La société propose également une assurance responsabilité civile et dommages corporels liés à l'automobile et une assurance responsabilité civile générale et des biens pour les automobiles, les camionnettes, les camionnettes, les camions à benne basculante, les tracteurs, les remorques et plus encore. La société couvre également les dépanneuses et les dépanneuses utilisées dans les services de remorquage et les entreprises de stations-service/essence ainsi que les taxis hors flotte et d'aéroport et les services de voitures noires.

La société souscrit également des assurances habitation pour les propriétaires, les autres propriétaires et les locataires, ainsi que des assurances parapluie personnelles et des assurances primaires et excédentaires contre les inondations. La société offre également des services d'émission de polices et de règlement de sinistres et agit à titre d'agent pour la responsabilité civile générale des propriétaires, l'assurance contre les accidents du travail et d'autres produits.

Les bénéfices du quatrième trimestre 2021 de Progressive Corp. ont chuté de 43 % malgré une augmentation de 13 % des primes nettes au dernier trimestre de 2021. Le bénéfice net pour l'ensemble de l'année a atteint 3,35 milliards de dollars, une baisse de 41 % par rapport à environ 5,7 milliards de dollars en 2020 et les primes nettes ont augmenté 14 %. Le bénéfice net a diminué de 44 % pour s'établir à 393,3 millions de dollars en décembre seulement.

Cependant, Progressive a constamment essayé les polices automobiles de vente croisée et Progressive Home Advantage, contribuant à son incroyable rendement de 3 260 % ​​depuis 2000. Il publie également des revenus mensuels, l'une des rares entreprises à le faire. Par exemple, ​​Progressive a signalé une baisse de 83% d'une année sur l'autre en février 2022 en raison de dépenses plus élevées et d'une perte nette réalisée sur les titres, offrant une cohérence transparente que vous ne trouverez nulle part ailleurs.

Allstate Corporation (NYSE : ALL)

La société Allstate Corporation, basée à Northbrook, dans l'Illinois, propose des produits d'assurance IARD et autres aux États-Unis et au Canada. L'entreprise propose :

• Assurance auto et habitation pour les particuliers
• Produits automobiles spécialisés
• Autres produits d'assurance des particuliers
• Maison préfabriquée et biens personnels programmés autonomes
• Produits des lignes commerciales

Il propose également des plans de protection des produits de consommation et un support technique connexe pour les téléphones mobiles, l'électronique grand public, les meubles et les appareils électroménagers ainsi quela financeet des produits d'assurance, une assistance routière, des services de collecte de données sur appareils et mobiles et plus encore.

La société propose également des produits d'assurance vie, accidents, maladies graves, invalidité de courte durée et autres produits d'assurance maladie par l'intermédiaire de centres d'appels, d'agences, de spécialistes financiers, d'agents indépendants, de courtiers et de partenaires grossistes via des applications en ligne et mobiles.

Pour l'ensemble de l'année 2021, le rendement net ajusté des capitaux propres de la société était de 16,9 % en 2021, reflétant une augmentation du revenu net de placement résultant de solides résultats basés sur la performance. Le revenu de placement net de 3,3 milliards de dollars en 2021 a dépassé de 1,7 milliard de dollars l'année précédente en raison de résultats exceptionnels basés sur la performance.

Au quatrième trimestre, Allstate a enregistré un chiffre d'affaires total de 13 milliards de dollars, soit une augmentation de 18,7 % par rapport au trimestre de l'année précédente. Le bénéfice net attribuable aux actionnaires ordinaires a augmenté de 790 millions de dollars au quatrième trimestre de 2021, ce qui a diminué de 1,8 milliard de dollars par rapport au trimestre de l'année précédente.

Le bénéfice net ajusté était de 796 millions de dollars, soit 2,75 dollars par action diluée, mais inférieur aux 1,6 milliard de dollars générés au cours du trimestre de l'année précédente. La perte était due à des pertes non catastrophiques, partiellement compensées par des primes acquises plus élevées.

Montez à bord avec les actions d'assurance

Les gens ont toujours besoin d'assurance, même pendant les périodes de ralentissement économique. Par conséquent, cela vaut la peine de jeter un coup d'œil à plusieurs mastodontes de l'assurance. Cependant, faites vos recherches et assurez-vous que ces entreprises s'intégreront bien à votre portefeuille plus large.