Votre entreprise est-elle prête à recevoir du financement? Connaissez vos chiffres avant

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Faire croître une entreprise coûte de l'argent, c'est la première loi de la gravité des affaires créée par l'auteur d'affaires Verne Harnish. Et c'est que l'argent liquide est la chose la plus importante pour maintenir une entreprise en activité, car vous pourriez échouer dans vos opérations, vos systèmes, votre équipement, votre marketing, mais sans argent liquide, tout est simplement terminé.

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Au en début d'année, les entreprises ont encore plus besoin d'avoir une trésorerie saine, cependant, dans le contexte actuel ce sera encore plus pertinent car nous subissons toujours les effets de la pandémie, nous sommes confrontés à l'inflation la plus élevée des 20 dernières années (INEGI), il y a eu une pénurie mondiale de produits et de matières premières, ce qui affecte les possibilités de croissance de trésorerie pour les entreprises mexicaines.

C'est pourquoi de nombreux entrepreneurs évalueront la possibilité de recourir au financement en les mois à venir pour l'injecter dans leurs entreprises, mais avant de le faire, les dirigeants doivent s'assurer que leur entreprise est prête pour ce type de capital. En tant que conseiller, j'ai peur du nombre d'entrepreneurs qui ne comprennent pas leurs chiffres et qui cherchent tout de même du financement et attendent de bons résultats.

Comprendre ses chiffres, c'est les connaître en détail : pourquoi un certain montant a-t-il bougé ? Qu'est-ce qui a changé au cours des dernières 24 heures ? Combien de temps faut-il pour que chaque centime investi retourne dans votre poche ? Ce n'est que lorsque nous comprenons nos chiffres que nous pouvons les améliorer.

Cela signifie également avoir le contrôle de votre flux de trésorerie, comme l'explique l'expert financier Alan Miltz, "Le flux de trésorerie est le mouvement d'argent sur tous vos comptes bancaires au cours d'une période donnée de le temps, c'est-à-dire tout ce qui est transféré à l'intérieur et à l'extérieur de vos comptes ». bénéfices, mais la capacité de payer les dettes. Ce que vous ne réalisez peut-être pas, c'est que les gains et les revenus ne constituent que la première partie de votre historique financier, votre historique complet est composé de 4 parties :

1. Rentabilité : les éléments essentiels pour une entreprise rentable
2. Fonds de roulement : comptes créditeurs, comptes débiteurs, stocks, etc.
3. Autres capitaux : actifs supplémentaires dont vous disposez.
4. Financement : avez-vous généré suffisamment de capital ou avez-vous besoin de financement ? Comment savoir si votre entreprise est prête ?

Comme vous pouvez le voir, le financement est la dernière partie, pas la première ; Les chefs d'entreprise sont habitués et ont été éduqués à inverser l'ordre de recherche de financement sans jamais faire vérifier leur business model ou sans avoir une connaissance parfaite de leurs finances. Une fois que vous avez compris, recherchez le plus pratique pour injecter votre croissance :

1. Financement par emprunt : il s'agit d'emprunter de l'argent auprès d'un prêteur qui couvrira éventuellement plus d'intérêts. En d'autres termes, c'est un prêt d'un capital que vous n'avez pas encore, c'est un système qui vous permet de dépenser de l'argent avant même de le générer.

L'avantage de ce type de prêt est que vous avez le contrôle sur la façon dont ce capital est dépensé, c'est à vous de décider comment vous le répartissez et investissez dans la croissance de votre entreprise et il existe de nombreux types de prêts avec de larges fourchettes en termes de montant et de délai de paiement. .

Les risques sont de ne pas savoir comment le gérer et obtenir des rendements, selon le rapport de crédit PME de Fintech Konfío, 92% des PME utilisent le financement privé pour couvrir leurs dettes, au lieu de l'investir dans les dépenses courantes et la croissance. Un autre inconvénient est que l'obtention du prêt peut prendre du temps en fonction de la cote de crédit et des finances de l'entreprise.

2. Financement en capital : c'est lorsque vous échangez une partie de la propriété de votre entreprise avec des investisseurs en échange de leur capital. C'est l'un des financements les plus demandés par les entrepreneurs, le montant des fonds de capital-risque au Mexique a atteint 152 en septembre 2020, soit environ 26 fonds de plus que ce qui était enregistré en septembre 2019.

Ses avantages sont qu'aucun intérêt ne doit être payé sur le capital levé, il n'est donc pas nécessaire d'investir les bénéfices dans l'endettement. De plus, les bons investisseurs peuvent être cruciaux pour fournir une expertise, des conseils et même des connexions.

Ses inconvénients sont qu'à partir du moment où vous décidez d'accepter un seul peso de ce capital, votre entreprise cesse de vous appartenir car vous en accordez une partie. de la propriété et du pouvoir de décision. Vous devrez consulter vos décisions avec vos investisseurs et il se peut que l'investisseur n'ajoute pas suffisamment de valeur à l'entreprise.

3. Financement au comptant des clients : ce type de financement a été créé par l'expert en capital-investissement John Mullins et a pour objectif que ce soient les clients qui injectent le capital dans l'entreprise, soit par le biais de souscriptions (revenus récurrents), demandent des argent d'avance (réduire les stocks et les investissements de production), être un intermédiaire entre les clients et les fournisseurs (réduire les coûts des actifs), etc.

L'avantage de ce financement est qu'il vous permet de valider votre modèle économique pour savoir si il y a des gens prêts à acheter votre produit ou service ; ce qui vous laisse en même temps le temps de comprendre votre marché. Un autre avantage est que vous pouvez vous concentrer sur la croissance et ne pas rembourser vos dettes. Il réduit le risque de l'entreprise puisqu'il peut être financé avec son propre argent, comme l'ont fait des entreprises telles que Dell, Rotoplás, Netflix, Zara, entre autres.

Avant de recourir à l'argent de tiers, il est important que les chefs d'entreprise ont une connaissance approfondie de leurs chiffres et de leurs finances, puis, à partir de là, ils recherchent la meilleure option qui leur permet de réduire le risque de l'entreprise à court, moyen et long terme. . Ce sera la clé d'une année où le problème le plus important sera l'argent liquide.