Voici ce que les personnes très riches font avec leur argent que la plupart des gens ne font pas

Juillet
29, 2021

4 minutes de lecture

Katie Hyde, responsable régionale de Goldman Sachs Private Wealth Management à San Francisco, répond à quelques questions courantes sur la création et la gestion de patrimoine à mesure que votre entreprise se développe.

En matière de gestion de l'argent, que font les clients très fortunés que les personnes de tous les niveaux de revenu devraient faire ?

La leçon la plus importante est que votre argent peut toujours travailler pour vous. Avec nos clients très fortunés, aucun dollar ne reste inactif. Tout le monde peut bénéficier de cette approche de gestion de l'argent, que vous ayez plusieurs portefeuilles d'investissement ou que vous mettiez en place un fonds d'urgence. Même si vous débutez et que vous avez votre argent sur un compte d'épargne ou sur un compte courant, vous pouvez vous assurer d'obtenir le meilleur taux d'intérêt possible et de penser au rendement après impôt.

Quel est le problème le plus courant des entrepreneurs face et comment les aidez-vous à résoudre les problèmes ?

Les entrepreneurs sont occupés et ils se concentrent généralement avec passion sur la création de leur entreprise. Souvent, nous voyons qu'ils sont tellement concentrés sur leur entreprise qu'ils ne prennent pas toujours le temps de penser à eux-mêmes et à leurs finances personnelles. Ce type de concentration est ce qui permet leur succès, mais il est également important qu'ils ne laissent pas leurs priorités personnelles tomber de côté pendant que leur entreprise se développe. Nous pouvons les aider à prendre des décisions rapides et à mettre de l'ordre dans leurs finances personnelles, afin qu'ils puissent se concentrer sur leur entreprise. Nous veillons également à ce qu'ils ne manquent pas d'opportunités avec leur propre argent, qu'il s'agisse d'accroître leur patrimoine personnel ou de faire des dons de bienfaisance.

Comment les entrepreneurs émergents peuvent-ils se mettre sur la bonne voie pour devenir ultra-high net-worth ?

L'étape la plus importante qu'un entrepreneur puisse franchir pour sa propre création de richesse est de mettre en place la bonne équipe dès le début pour l'aider à se débarrasser de son assiette. La bonne équipe peut les aider à réfléchir aux décisions clés en fonction de leurs objectifs, à éviter de laisser de l'argent sur la table et à hiérarchiser les éléments personnels de la planification patrimoniale qui auraient pu être évités en raison d'une hyper concentration sur l'entreprise qu'ils construisent. Vous ne voulez pas vous réveiller dans un an et dire : « J'aurais aimé avoir », alors qu'il y a des choses que vous pouvez planifier.

Comment les entrepreneurs peuvent-ils naviguer les différentes étapes de la richesse tout au long de leur carrière ?

La façon dont nous conseillons nos clients évolue au fil du temps à mesure que leur entreprise se développe et change. Lorsqu'un entrepreneur démarre, il peut être plus concentré sur les finances de son entreprise que sur les siennes. Les premières discussions se concentrent sur les composantes les plus élémentaires de la fiducie et de la succession ; Cependant, à mesure que leur situation évolue, il existe des complexités et des besoins supplémentaires qui ne peuvent rester sans réponse. S'ils atteignent le stade passionnant d'une introduction en bourse, nous travaillons avec eux sur de nouvelles subtilités, telles que la structure de rémunération, la maximisation de l'efficacité fiscale et la recherche de positions en actions concentrées. Il est également essentiel de s'aligner sur la planification à long terme, comme les objectifs philanthropiques. D'autres entrepreneurs souhaitent en savoir plus sur la liquidité et savoir si une vente secondaire a plus de sens pour eux. Quelle que soit l'étape à laquelle se trouve un entrepreneur, nous accompagnons ces changements à chaque étape du parcours.

Quel est le meilleur conseil financier que vous ayez jamais reçu ?

Le conseil le plus important lorsque vous êtes un investisseur est de rester humble, de rester curieux et de ne jamais supposer que vous savez tout sur un sujet. Au-delà de cela, je pense qu'à peu près tout ce que Warren Buffet a dit vaut son pesant d'or.