Vérification de la réalité numérique de la fonction financière

La huitième partie de la série « RPA et AI in Finance » examine le rôle que l’automatisation des processus robotiques et l’intelligence artificielle peuvent jouer dans les opérations financières.

Il y a deux semaines , J’ai assisté à une journée de la finance numérique chez PwC à Copenhague. Mon intention était de faire une vérification de la réalité numérique de la fonction finance. Je voulais voir où nous en serions rendus en termes d’intelligence artificielle (IA) et d’automatisation de processus robotique (RPA). Ces deux technologies sont deux des technologies les plus vantées en matière de transformation de la finance numérique. D'une part, la journée a été un succès retentissant et d'autre part, ce fut une déception.

Premièrement, merci à PwC pour son excellent événement: tous les sujets pertinents, des entreprises intéressantes et de nombreux cas perspicaces. Bien joué et un succès dans mon livre!

En revanche, j’ai été déçu du chemin parcouru. C’est une chose d’imaginer comment le numérique peut transformer la fonction financière et de voir ce qui se passe réellement.

Approfondissons-le.

Imagination versus réalité

Maintenant, j’avais beaucoup idées sur ce qui pourrait être fait en finance avec l'IA et l'automatisation. Bien sûr, cela peut encore arriver, mais voici ce que montre la réalité.

L’IA en finance

J’avais deux façons de penser à utiliser l’IA en finance. L'un est pour la prévision automatisée. J'ai vu cela utilisé par au moins deux entreprises; J'espérais en savoir plus à ce sujet. Deuxièmement, nous utilisons des chatbots pour obtenir des informations en libre-service sur les développements commerciaux et financiers. J'avais entendu parler de la commission de chatbots en finance, alors je voulais voir ce qu'ils pouvaient faire.

Ils ont invité une des plus grandes autorités de l’Université de Copenhague sur le terrain, qui avait également créé plusieurs sociétés et en avait même vendu certaines. J’ai été déçu par ce que j’ai vu pour trois raisons:

• Il a montré des exemples de chatbot dans le service client.
• Toutes les interactions du robot avec les clients étaient pré-scénarisées par des humains.
• C'étaient toutes de simples interactions avec peu de perspicacité partagée avec les clients.

J'avais imaginé que vous pouviez déployer un chatbot dans la finance et l'interroger sur certains écarts constatés dans votre rapport de gestion. Vous demanderiez: «que s'est-il passé?», «Où est-ce arrivé?», «Pourquoi est-ce arrivé?» Et «Que devrions-nous faire à ce sujet?»

J'ai posé cette question lors de la séance et la réponse. C'était «Allez chez PwC, et dans deux ou trois mois, ils reviendront avec une réponse.» Il est possible que ma question n'ait tout simplement pas été comprise, car nous sommes trop éloignés de la réalité. Mais je m'attendais à plus.

RPA 2.o en finance

RPA, à la base, ressemble à des macros Excel: ils feront le travail que vous leur programmez et rien d’autre. Néanmoins, si vous combinez différents types de macros ou de technologies similaires, vous pouvez commencer à automatiser les processus de bout en bout. C'est ce que je recherchais lorsque j'ai rejoint la session RPA 2.0.

On nous a montré un cas de la Danske Bank. Ils voulaient automatiser le traitement des documents de clôture pour les transactions immobilières. Les entrées seraient présentées dans des formats relativement standardisés, mais chaque agent immobilier y mettrait généralement sa propre touche. En outre, les documents incluraient des clauses en texte libre sur les transactions individuelles et, bien entendu, des signatures manuscrites et des dates indiquant le moment où l'acheteur et le vendeur avaient signé la transaction. Les documents seraient envoyés à la banque dans une version PDF numérisée. L'automatisation semble être une tâche complexe

À première vue, cela peut sembler simple, mais c'est assez compliqué. Vous pouvez voir sur la photo toutes les différentes solutions qui ont été utilisées pour extraire toutes les informations nécessaires. Même lorsque toutes les informations ont été extraites, un humain devrait toujours lire toutes les clauses du document pour comprendre les conditions de la transaction.

Disons simplement que même si nous pouvons faire beaucoup avec l'automatisation, il n'y a pas de plug-in. et jouons des solutions à mesure que nous commençons à augmenter le degré de complexité. Cette solution a demandé à Danske Bank un an et demi et de nombreux efforts concertés ont été déployés pour se développer. Nous pourrions dire RPA 2.0, mais il y a certainement de la place pour les versions 3.0 et 4.0 dans le futur.

Par conséquent, nous devons procéder à une vérification de la réalité

J'ai parlé à d'autres personnes présentes à l'événement qui ont assisté à d'autres sessions et qui ont confirmé la même image que je voyais: ils pensaient que nous étions allés plus loin. Par conséquent, nous devons faire une vérification de la réalité de nos perceptions. Il est facile de lire un rapport de consultant de 30 pages sur la technologie en finance et de penser que vous êtes loin derrière. Mais dans le monde réel, vous n’êtes probablement pas loin derrière et vous avez encore du temps à rattraper.

Où en êtes-vous dans la finance numérique? Quelles solutions avez-vous mises en place et comment fonctionnent-elles pour vous? Cherchez-vous l'inspiration de ce que d'autres entreprises tentent de faire à partir de zéro? Comparons nos notes sur l’état de la transformation de la finance numérique et discutons de ce que nous pouvons faire pour progresser davantage.

Cet article a été initialement publié sur LinkedIn et est republié sur autorisation.