Des analyses et des rapports automatisés aux paiements mobiles, la numérisation modifie le fonctionnement de la finance moderne. Nous avons demandé à la communauté d’experts en technologie CIO Influencer pourquoi il est si important pour les organisations, en particulier les petites et moyennes entreprises, de moderniser leurs systèmes de gestion financière pour le monde numérique d’aujourd’hui. Voici un résumé de leurs idées.
Un chemin rapide vers le retour sur investissement
Selon Ben Rothke (@benrothke), responsable de la sécurité de l’information chez Tapad.
« La finance est l’épine dorsale de chaque entreprise », dit-il. « Sans un système de gestion financière efficace, les entreprises connaîtront des baisses de productivité. Les systèmes plus anciens ne fonctionnent souvent pas bien… Sans un système financier mis à jour, les entreprises ne pourront pas profiter des avantages de la modernisation, de l’optimisation, de l’automatisation, etc.
Jason James (@itlinchpin), CIO chez Net Health, plonge dans les détails des gains de temps : « Les nouveaux systèmes prennent en charge les appels d’API aux fournisseurs pour l’importation de factures, ainsi que le paiement électronique des services. Cela soulage une grande partie du fardeau manuel des comptes fournisseurs, y compris l’ouverture des factures, la collaboration avec les équipes pour confirmer l’utilisation, puis l’envoi des chèques.
Et n’oubliez pas les avantages de la gestion informatique, déclare Jack Gold (@jckgld), président et analyste principal chez J. Gold Associates, LLC.
«La modernisation signifie une réduction des coûts d’exploitation dans l’ensemble», déclare Gold. « Cela soulagera la plupart des entreprises de la gestion d’un produit installé et éliminera une responsabilité informatique pour laquelle la plupart n’ont pas les ressources en premier lieu.
Mais qu’en est-il du temps qu’il faut pour mettre en place un système moderne ?
Généralement, les solutions varient. Cependant, James déclare : « Il s’agit de l’un des projets de transformation numérique les plus rapides qu’une petite entreprise puisse mettre en œuvre. »
Améliorer l’expérience utilisateur à l’intérieur et à l’extérieur de la Finance
En plus de rendre les organisations plus efficaces, un système de gestion financière moderne aide les employés et les clients à trouver des informations plus rapidement.
« La numérisation peut activer des portails en libre-service pour les paiements en ligne et la visualisation de l’historique des transactions passées, permettant aux petites et moyennes entreprises de mettre à jour leurs informations client », explique Sridhar Iyengar (@iSridhar), directeur général de Zoho Europe.
Les systèmes modernes utilisent des outils d’intelligence artificielle et d’apprentissage automatique pour importer des données de toute l’entreprise, automatiser des fonctions et aider les gens à éviter les erreurs. Dans l’environnement actuel d’employés et de clients capricieux, cela peut être un avantage que les entreprises ne peuvent pas se permettre d’ignorer, déclare Scott Schober (@ScottBVS), président et chef de la direction de Berkeley Varitronics Systems, Inc.
« Les clients et les propriétaires d’entreprise ont été gâtés par les commodités modernes et … migreront vers l’organisation avec le moins de points douloureux pour toute transaction », déclare Schober. « Cela peut laisser les petites entreprises, qui sont moins susceptibles d’adopter des plates-formes modernes, sur le carreau. Mais en intégrant l’IA, l’apprentissage automatique et le traitement du langage naturel dans les plateformes de gestion financière, les entreprises de toutes tailles peuvent minimiser les erreurs humaines et libérer des heures… pour des informations financières plus importantes.
Un accès plus rapide et plus facile améliore la prise de décision basée sur les données
Un système de gestion moderne donne aux responsables financiers les informations détaillées dont ils ont besoin pour prendre des décisions basées sur des données et les exécuter rapidement.
« Les directeurs financiers pèchent avec leur lenteur et leur désir de calculer tous les risques et les goulots d’étranglement… Parfois, 90% de cela est inutile », déclare Nikolay Ganyushkin (nikolaygan), PDG et co-fondateur d’Acure.
L’une des raisons pour lesquelles les managers passent tant de temps à réfléchir est qu’ils ne disposent pas des informations dont ils ont besoin, des informations qui pourraient éclairer les coins sombres de l’entreprise et justifier des conclusions intuitives pour les autres dirigeants.
« De nombreux systèmes de gestion financière traditionnels ne fournissent pas suffisamment les informations dont les directeurs financiers ont besoin pour jouer un rôle actif en tant que conseillers auprès de leurs conseils d’administration », déclare Shail Khiyara (@ShailKhiyara), fondateur du VOCAL Council et conseiller opérationnel de Peakspan Capital. « Il est impératif de moderniser ces systèmes pour assurer une prise de décision prévisible. »
Les algorithmes d’IA d’une plate-forme moderne peuvent traiter d’énormes quantités d’informations sur les opérations et les clients en quelques minutes et prédire les résultats de diverses actions. Cela présente un ensemble de choix clairs et factuels que les dirigeants doivent prendre en compte.
« Les technologies d’IA prédictives peuvent venir à la rescousse », déclare Sergey Alyamkin (Sergey Alyamkine), PDG et co-fondateur de enot.ai. « Une approche basée sur les données aide à modéliser la situation de ‘what-if’ et vous permet d’évaluer tous les risques d’une décision particulière. »
Garder une longueur d’avance sur les cybermenaces et assurer la conformité
Alors que de plus en plus d’entreprises adoptent le travail à distance et hybride, la cybercriminalité augmente. Les attaques de phishing ont augmenté de 11 % et le déploiement de rançongiciels a augmenté de 6 %, selon le Rapport d’enquête sur les violations de données Verizon 2021.
« Le passage au travail à distance et hybride montre à quel point il est important de moderniser les systèmes de gestion financière pour améliorer la sécurité », déclare Will Kelly (@willkelly), un responsable marketing produit et contenu centré sur le cloud et les devops. « La priorité pour la modernisation du système de gestion financière est que les utilisateurs accéderont désormais à ces systèmes back-end critiques depuis l’extérieur du réseau de l’entreprise, ce qui nécessitera des améliorations de la sécurité telles que la gestion des identités et des accès ou la confiance zéro. »
Un système moderne permet aux entreprises de mettre en place des contrôles de sécurité et d’accès solides et d’analyser les données pour savoir où elles doivent améliorer les protections. Les correctifs automatisés aideront les organisations à garder une longueur d’avance sur les cybervoleurs et à intégrer l’évolution des règles de conformité.
« Certains outils numériques sont conçus spécifiquement pour aider les entreprises à respecter les réglementations du secteur, comme « Making Tax Digital » au Royaume-Uni. Cela peut soulager les maux de tête des efforts qui, auparavant, sapaient les ressources pour les petites et moyennes entreprises à faibles ressources », déclare Iyengar.
Promouvoir l’agilité
Alors que de plus en plus de partenaires commerciaux gèrent leurs services avec des logiciels, les responsables financiers ont la possibilité de se connecter directement avec eux, ce qui facilite les transactions. Mais les systèmes de gestion financière hérités, même s’ils sont déplacés dans le cloud, n’ont souvent pas la flexibilité de se connecter aux microservices partenaires ou de créer les leurs comme le font les applications cloud natives. La mise à l’échelle est également difficile.
« Pour se développer, s’adapter aux opportunités des clients et accroître l’efficacité opérationnelle, les petites et moyennes entreprises doivent mettre à niveau leurs technologies pour se connecter à leurs chaînes d’approvisionnement, employés, clients et partenaires », déclare Isaac Sacolick (@nyike), président de StarCIO. « Les entreprises numériques ont aujourd’hui une stratégie différente en matière de systèmes de gestion financière… Elles recherchent des architectures cloud, des plates-formes faciles à intégrer et des configurations qui prennent en charge une organisation en temps réel et axée sur les données. Les entreprises ont besoin d’agilité commerciale pour répondre aux conditions de marché volatiles, et ce n’est pas facile à faire avec des systèmes financiers hérités qui sont coûteux à exploiter, lents à mettre à niveau et lourds à utiliser.
L’agilité d’un système de gestion financière moderne permet également aux entreprises d’intégrer de nouvelles technologies, telles que les paiements en ligne.
« La prolifération massive des services de paiement mobile comme Venmo et Zelle a transformé la façon dont les gens effectuent des paiements aux fournisseurs de services », déclare Frank Cutitta (@fcutitta), PDG et fondateur de HealthTech Decisions Lab.
Les innovations encore en préparation pourraient apporter des transformations encore plus radicales à la finance.
«Pensez aux implications à plus long terme de la crypto-monnaie. Oui, cela semble exagéré pour le moment, mais… les cas d’utilisation augmentent. Ces technologies renforcent l’importance de comprendre les fondements de la blockchain dans le cadre de l’effort de modernisation », déclare Cutitta.
« Le monde numérique est un monde rapide. Le changement doit avoir lieu à la vitesse de l’éclair », déclare Ganyushkin. Pour gérer les défis d’aujourd’hui et préparer l’avenir, les dirigeants ont besoin d’un système de gestion financière capable de croître et d’évoluer en même temps que leur entreprise.
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