Sur quoi se concentrer cette année

Nous savons tous que 2021 a pris un bélier dans certains secteurs (sans parler de ce qui s'est passé en 2020). Cependant, les actions financières ont affiché une solide performance en 2021 – le gain de 33 % dans le secteur en a fait le quatrième secteur le plus performant du S&P 500. En fait, les plus grandes banques américaines ont affiché une forte activité de fusions et acquisitions. En outre, les banques de fiducie, les sociétés de courtage et autres ont renforcé le volume des transactions de détail.

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Les hausses de taux imminentes de la Réserve fédérale et la réduction de son programme d'achat d'obligations cette année tentent de vaincre l'inflation élevée. En général, cela fera une année résolument solide pour les finances en 2022. 

Passons en revue ce à quoi vous pouvez vous attendre et quelques investissements potentiels que vous voudrez peut-être ajouter à votre portefeuille.

À quoi s'attendre dans le secteur financier en 2022 

Se concentrer sur les grandes banques américaines, les sociétés de crédit à la consommation, les activités liées aux prêts hypothécaires et les sociétés axées sur les valeurs mobilières peut être la clé pour 2022, en particulier parce que le secteur financier a toujours été parmi les plus sensibles aux variations des taux d'intérêt. De nombreuses entreprises font mal à la suite de la hausse des taux d'intérêt, mais certaines entreprises du secteur financier bénéficieront de taux d'intérêt plus élevés. La Réserve fédérale pourrait rendre service à ces entreprises (et à vous).

Découvrez une description rapide de la façon dont certaines entreprises pourraient s'en tirer cette année et quelques actions et quelques ETF que vous voudrez peut-être jeter un deuxième coup d'œil.

Banques

Les banques, qui constituent l'essentiel du secteur financier, comprennent les banques commerciales, les banques d'investissement et les banques universelles. Les actions bancaires devraient augmenter en raison de la hausse des rendements sur les prêts en raison des politiques à venir de la Fed. Dans une économie plus saine, les emprunteurs ont généralement plus de facilité à rembourser leurs prêts, ce qui peut également être une aubaine pour les actions bancaires. gère les prêts commerciaux et les marges de crédit, les dépôts, la gestion de trésorerie, les produits du marché des capitaux, le financement du commerce international, les lettres de crédit, les services de gestion des changes et les services de syndication de prêts. Elle propose également des services fiduciaires, des services bancaires privés, des services de retraite, des services de gestion et de conseil en investissement, des services de banque d'investissement et de courtage.

Comerica réaliserait plus de 100 millions de dollars de revenus nets d'intérêts au cours de l'année suivante. Si la Fed augmente le taux des fonds fédéraux au-delà de 1 % au cours des prochaines années, les bénéfices pourraient augmenter, ce qui est de bon augure pour ajouter Comerica à votre portefeuille.

Assurance

L'assurance constitue la deuxième plus grande unité du secteur financier. et comprend un large éventail de différents types de compagnies d'assurance : IARD, vie et santé, spécialisées ainsi que des courtiers d'assurance. Le rapport sur le paysage des revenus d'assurance prévoit que les revenus du secteur mondial de l'assurance atteindront 7,5 billions de dollars d'ici la fin de 2025, ce qui signifie une solide mobilité ascendante en 2022 pour l'assurance.

Prudential Financial Inc. (NYSE : PRU)[19659011] Prudential fournit des produits et services financiers, y compris l'assurance-vie, les rentes, les fonds communs de placement et la gestion des investissements aux clients individuels et institutionnels.

L'unité d'assurance internationale de Prudential le différencie de ses pairs, un point d'intérêt pour les investisseurs. Prudential a déclaré 1,49 milliard de dollars en non-GAAP (ajusté) au cours du troisième trimestre, soit 3,78 dollars de bénéfice ajusté par action (EPS). Prudential a enregistré une croissance de 22,7 % d'une année sur l'autre l'année dernière.

Services financiers

Certaines entreprises ne sont pas considérées comme des banques ou des assureurs et relèvent plutôt de la classification des "services financiers", aidant à l'investissement et aux services des marchés publics. Cette division devrait bénéficier de volumes de transactions de détail plus élevés et de marchés généralement en hausse.

FPI hypothécaires

Bien que vous puissiez reléguer les FPI hypothécaires au seul secteur immobilier, elles appartiennent également fermement au secteur financier car elles se concentrent sur les instruments financiers immobiliers. Dans un contexte de hausse des taux, vous voudrez peut-être jeter un deuxième coup d'œil aux FPI hypothécaires pour leurs rendements de dividendes élevés (malgré les frais de gestion traditionnellement élevés des FPI).

Sociétés d'acquisition à vocation spéciale (SPAC)

Les sociétés d'acquisition à vocation spéciale (SPAC), également appelées sociétés à chèque en blanc, sont des sociétés sans activité commerciale et qui choisissent une voie alternative à une introduction en bourse (IPO ). Ils sont créés pour lever des capitaux par le biais d'une introduction en bourse afin d'acquérir une entreprise existante, de lever des fonds et de négocier en bourse.

Malheureusement, lorsqu'un éventail de 25 sociétés sont devenues publiques à la suite d'une combinaison avec une SPAC, elles ont sous-performé l'indice S&P 500 de plus de 50 points de pourcentage en 2021, selon Bloomberg.

Vous devrez faire preuve de prudence en y investissant, même si certaines entreprises pourraient mériter un coup d'œil en 2022. Vous voudrez peut-être envisager un ETF comme le Defiance Next Gen SPAC Derived ETF (NYSEARCA : SPAK) , qui couvre les SPAC pré-transaction et les sociétés post-fusion pour vous donner accès à un grand potentiel de croissance. le rallye des points de pourcentage de la vingtaine supérieure du S&P. La technologie financière est la technologie et l'innovation qui visent à concurrencer les méthodes financières traditionnelles dans la prestation de services financiers. Cependant, la fintech a des opportunités à sa disposition, avec les géants des services financiers traditionnels avec de grandes succursales, d'énormes besoins en personnel et de gigantesques frais généraux réglementaires, les acteurs de la fintech peuvent opérer beaucoup plus légèrement, avec moins de joueurs nécessaires dans le jeu.

Blockchain et crypto-monnaies

Blockchain est un grand livre partagé et distribué peer-to-peer qui permet d'enregistrer et de suivre les actifs dans un réseau d'entreprise. Les blocs enregistrent et confirment l'heure et la séquence des transactions enregistrées dans la blockchain. Les crypto-monnaies, qui fonctionnent sur la blockchain, ont généré beaucoup de buzz en 2021. Bitcoin se négocie pour 50 000 $ et a augmenté de 60 % en 2021. Ethereum a augmenté de 400 % et Dogecoin a avancé de 3 400 %. Si vous n'êtes pas sûr d'investir dans les devises numériques, envisagez un ETF pour une large diversification. au moins 80 % de son actif net dans des titres de participation de sociétés activement impliquées dans le développement de technologies blockchain. En raison du potentiel de la blockchain et des bonnes opportunités d'achat.

Ajoutez des éléments financiers à vos avoirs

La hausse des taux tend à indiquer un renforcement de l'économie et de nombreux acteurs du secteur financier sont sur le point d'en bénéficier. En profiterez-vous également ?