Quelle action de services de crédit est un meilleur achat ?

Le secteur des services de crédit a fait un retour impressionnant grâce à l'augmentation des transactions de crédit et à l'augmentation des dépenses discrétionnaires des consommateurs. Ainsi, Capital One Financial (COF) et Ally (ALLY) devraient bénéficier des vents favorables de l'industrie. Mais laquelle de ces deux actions est un meilleur achat maintenant ? Lisez la suite pour connaître notre point de vue.

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Capital One Financial Corporation (COF) à McLean, Va., est une société holding de services financiers diversifiés qui offre une gamme de services financiers produits et services aux consommateurs, aux petites entreprises et aux clients commerciaux par le biais de succursales, d'Internet et d'autres canaux de distribution. Elle opère à travers trois segments : Cartes de crédit, Services bancaires aux consommateurs et Services bancaires aux entreprises. En comparaison, Ally Financial Inc. (ALLY) à Detroit, Michigan, est une société de portefeuille bancaire qui fournit divers produits et services financiers numériques aux consommateurs, aux entreprises et aux entreprises. Elle opère à travers les segments des opérations de financement automobile, des opérations d'assurance, des opérations de financement hypothécaire et des opérations de financement des entreprises.

Le secteur des services de crédit a souffert de l'environnement de taux d'intérêt quasi nuls et de la baisse des dépenses de consommation au milieu de la pandémie CVID-19. Cependant, le secteur a connu une solide reprise grâce à l'augmentation des opérations de crédit au cours de l'année écoulée. De plus, la Réserve fédérale a annoncé qu'elle réduirait ses achats d'obligations et augmenterait les taux d'intérêt à trois reprises cette année pour contrôler l'inflation. Ces mouvements monétaires bellicistes devraient aider les sociétés de services de crédit à générer des revenus plus importants. Par conséquent, COF et ALLY devraient en bénéficier.

Les actions de COF ont gagné 2,2 % de prix au cours du mois dernier, tandis qu'ALLY a perdu 1,9 %. Les gains de 9,7 % de COF au cours des neuf derniers mois se comparent aux rendements négatifs d'ALLY. De plus, COF est clairement le gagnant avec des gains de prix de 41,3 % contre les rendements de 14,9 % d'ALLY en termes de performances de l'année dernière.

Mais laquelle de ces deux actions est un meilleur achat maintenant ? Découvrons-le.

Derniers développements

Le 26 octobre 2021, Richard D. Fairbank, fondateur, président et PDG de COF, a déclaré : "Notre pile technologique moderne alimente nos performances et nos opportunités, elle nous permet de pour capitaliser sur l'accélération de la révolution numérique dans le secteur bancaire, et c'est le moteur qui stimule la création de valeur durable sur le long terme. première société de cartes de crédit. Jeffrey J. Brown, PDG d'ALLY, a déclaré : "L'ajout de Fair Square et de ses offres de cartes de crédit améliorera notre gamme de produits grand public et s'alignera sur notre stratégie à long terme visant à devenir la principale banque numérique à service complet."

Recent Financial Résultats

Le chiffre d'affaires net total de COF a augmenté de 6 % d'une année sur l'autre pour atteindre 7,80 milliards de dollars pour son troisième trimestre fiscal, clos le 30 septembre 2021. Le bénéfice net de la société a augmenté de 29 % d'une année sur l'autre pour atteindre 2,99 milliards de dollars. En outre, son BPA s'est établi à 6,78 $, en hausse de 34 % d'une année sur l'autre.

Le chiffre d'affaires net total ajusté d'ALLY a augmenté de 17 % d'une année sur l'autre pour atteindre 2,20 milliards de dollars pour son quatrième trimestre fiscal, clos le 31 décembre 2021. Les émissions automobiles grand public de la société ont augmenté de 20 % d'une année sur l'autre pour atteindre 10,90 milliards de dollars. En outre, son BPA ajusté s'est élevé à 2,02 $, en hausse de 26 % d'une année sur l'autre.

Performances financières passées et prévues

Les revenus et le BPA de COF ont augmenté à des TCAC de 13,1 % et 53,5 %, respectivement, au cours des dernières années. trois ans. Les analystes s'attendent à ce que les revenus de COF augmentent de 11,4 % pour le trimestre se terminant le 31 mars 2022 et de 6,4 % au cours de l'exercice 2022. Cependant, son BPA devrait baisser de 22,2 % pour le trimestre se terminant le 31 mars 2022 et de 25,9 % au cours de l'exercice 2022. Son BPA devrait croître de 45,9 % par an au cours des cinq prochaines années.

En comparaison, les revenus et le BPA d'ALLY ont augmenté à des TCAC de 13,6 % et 40,8 %, respectivement, au cours des trois dernières années. Le chiffre d'affaires de la société devrait augmenter de 7,5 % pour le trimestre se terminant le 31 mars 2022 et de 5,9 % au cours de l'exercice 2022. Cependant, son BPA devrait baisser de 12,9 % pour le trimestre se terminant le 31 mars 2022 et de 14,4 % au cours de l'exercice 2022. Et le BPA d'ALLY devrait croître à un taux de 38,2 % par an au cours des cinq prochaines années. COF est également plus rentable, avec une marge de bénéfice net de 39,51 %, contre 35,29 % pour ALLY.

En outre, le ROE et le ROA de COF de 20,56 % et 2,96 %, respectivement, sont supérieurs à ceux d'ALLY de 19,31 % et 1,68 %.

Valorisation

En termes de P/E non-GAAP à terme, ALLY se négocie actuellement à 6,27x, soit 15 % de plus que les 5,45x du COF. De plus, le ratio 0,16x forward non-GAAP PEG d'ALLY est supérieur de 60 % au ratio COF de 0,10x.

Ainsi, le COF est relativement abordable ici.

Évaluations POWR

COF a un B global note, ce qui équivaut à acheter dans notre système propriétaire POWR Ratings. En revanche, ALLY a une note globale C, ce qui se traduit par Neutre. Les cotes POWR sont calculées en tenant compte de 118 facteurs distincts, chaque facteur étant pondéré à un degré optimal.

COF a une note B pour Sentiment, tandis qu'ALLY a une note C pour Sentiment.

Parmi 53 actions dans le[19659036]Industrie des services financiers aux consommateursCOF est classé n°9. En comparaison, ALLY est classé n°11.

Au-delà de ce que j'ai dit ci-dessus, nous avons également évalué les actions en termes de valeur, de dynamisme, de croissance, de stabilité et de qualité. Cliquez ici pour voir toutes les cotes COF. Obtenez également toutes les notes ALLY ici.

Le gagnant

La poursuite de la reprise économique stimule la croissance du secteur des services de crédit. De plus, l'industrie est bien placée pour profiter des prochaines hausses de taux d'intérêt. Ainsi, COF et ALLY devraient en bénéficier. Cependant, nous pensons qu'il vaut mieux miser sur le COF maintenant en raison de sa rentabilité plus élevée et de sa valorisation plus faible.

Nos recherches montrent que les chances de succès augmentent lorsque l'on investit dans des actions avec une note globale d'achat ou d'achat fort. Découvrez toutes les autres actions les mieux notées du secteur des services financiers aux consommateurs ici.

Les actions COF se négociaient à 153,25 $ par action mardi après-midi, en hausse de 4,95 $ (+3,34 %). Depuis le début de l'année, le COF a gagné 5,62 %, contre une hausse de -8,20 % de l'indice de référence S&P 500 au cours de la même période. et l'interprétation des données financières l'ont conduit à une carrière d'analyste financier et de journaliste. L'importance des états financiers dans la détermination du prix d'une action est l'approche clé qu'il suit tout en conseillant les investisseurs dans ses articles. un meilleur achat ? est apparu en premier sur StockNews.com