Que sont les actions de croissance et investir dans celles-ci

Une action de croissance est une action d’une entreprise qui croît à un rythme important et se négocie souvent à une valorisation élevée par rapport à une action de valeur. Ces entreprises peuvent en être à leurs premiers stades de démarrage, ou peut-être connaître une expansion agressive, mais, dans tous les cas, la croissance est leur priorité. Parce qu’ils utilisent leur capital pour investir dans la croissance, ils ne paient généralement pas dividendes. Au lieu de cela, ils réinvestiront leurs bénéfices dans l’entreprise pour l’aider à se développer.

De nombreuses actions de croissance se trouvent dans des industries en démarrage qui se sont épanouies ces dernières années et qui n’existaient peut-être même pas il y a quelques décennies. Cela pourrait inclure la biotechnologie, le cannabis et l’intelligence artificielle, mais les actions de croissance peuvent également être trouvées dans des industries plus traditionnelles, telles que les transports, l’énergie et le divertissement. Tout dépend de la société émettrice des actions et de ce qu’elle fait.

Les entreprises en croissance ont tendance à avoir un produit ou une gamme de produits unique, ce qui facilite leur croissance rapide au-delà du reste de l’industrie. Ils peuvent avoir une technologie propriétaire, un accès spécial à certaines ressources ou une gestion incroyablement axée sur la croissance. Quoi qu’il en soit, ils voudront continuer à garder une longueur d’avance sur la concurrence, il y a donc de fortes chances qu’ils réinvestissent leurs revenus dans la recherche et le développement.

Un autre trait des entreprises en croissance est une clientèle fidèle pour leur produit et peut détenir une part de marché importante. La caractéristique d’une part de marché importante est ce que nous avons vu avec certains des plus grands titres de croissance au cours des dernières décennies.

Amazon était autrefois l’un des seuls sites de vente en ligne où les consommateurs pouvaient acheter une grande variété de produits en ligne. Facebook détenait un quasi-monopole sur le concept de médias sociaux, puis a racheté des concurrents comme Instagram qui sont entrés dans leur espace. La technologie propriétaire de Google leur a donné la possibilité de devancer les autres moteurs de recherche qui existaient déjà depuis des années. Dans tous ces cas, les entreprises en croissance étaient bloquées sur un marché particulier et l’entreprise a connu une croissance exponentielle en peu de temps.

Les avantages d’investir dans des actions de croissance

Les actions de croissance ne sont pas connues pour verser des dividendes, mais ce pour quoi elles sont connues, c’est la croissance. Si la société vaut 100 millions de dollars et que les actions se négocient à X dollars, puis atteignent 100 millions de dollars, il est logique que les actions valent 2X.

Les investisseurs peuvent également espérer qu’une entreprise devienne également un actif établi versant des dividendes, mais il s’agit pour la plupart d’une vision à très long terme.

Les entreprises en phase d’expansion agressive pourraient également diviser leurs actions. Ils le font pour augmenter le nombre d’actions en circulation, ce qui aide le cours de l’action à rester bas et attire plus d’investisseurs afin qu’ils puissent lever plus de capitaux. Si vous aviez acheté seulement 10 actions d’Apple en 1980, vous vous retrouveriez aujourd’hui avec 650 actions de ce géant de la technologie après les quatre scissions qu’il a connues au cours des 30 dernières années.

Méfiez-vous des dangers des actions de croissance

Le plus grand danger avec les actions de croissance est d’entrer trop tôt alors qu’il s’agit d’entités totalement non éprouvées. Ils peuvent projeter une image attrayante qui les distingue des autres actions bon marché à achetermais leur modèle commercial pourrait s’avérer être un échec épique ou ils pourraient faire faillite, ou le marché pourrait être plein de battage médiatique comme l’était le marché du cannabis.

Les actions de croissance peuvent également être surévaluées. En effet, ils attirent beaucoup d’attention et leurs cours boursiers sont basés sur les attentes de bénéfices futurs. Si ces bénéfices se matérialisent alors bon, l’action n’est pas surévaluée mais si les bénéfices ne se matérialisent pas, les cours des actions peuvent imploser.

Les actions de croissance peuvent également faire partie des actions les plus volatiles sur le marché, ce qui n’augure rien de bon pour l’investisseur de détail moyen. Non équipés pour analyser les vagues du marché boursier et savoir quand monter et descendre, les prix cahoteux les emmèneront dans un voyage déchirant – atterrissant finalement pas trop loin de leur point de départ et les laissant avec des bénéfices minimes ou négatifs. Le trading d’actions n’est pas pour tout le monde, et savoir quelles actions acheter maintenant est un véritable mélange d’arts et de sciences qui nécessite des années d’expérience en trading.

Un guide de l’investissement de croissance

Investir dans la croissance, c’est un peu comme boire du vin rouge : une quantité modérée chaque jour est bonne pour la santé, mais trop est préjudiciable. Un portefeuille composé entièrement d’actions de croissance peut devenir incontrôlable, surtout si les bénéfices sont pris lorsqu’ils sont disponibles.

Cela dit, les investisseurs voudront investir une partie de leur portefeuille dans des actions de croissance ou utiliser de petites allocations pour chaque société au sein d’un portefeuille d’actions de croissance.

Il s’agit en fait d’une excellente stratégie pour les jeunes investisseurs qui ne font que bâtir leur portefeuille de retraite. Il vaut mieux investir dans des actifs risqués lorsqu’ils sont jeunes, avec des décennies devant eux, car ils ont le temps de surfer sur les vagues du marché et de faire fructifier leur argent.

Certains experts financiers mettent en garde contre la nature intrinsèquement risquée des actions de croissance. Au lieu de cela, ils suggèrent d’acheter des actions qui ont un potentiel de croissance des dividendes. Ces actions à dividendes ou actions à croissance de dividendes ont généralement un bénéfice par action plus élevé et sont capables d’augmenter leurs dividendes au fil du temps. Ils soutiennent que les actions à revenu qui versent des dividendes offrent un meilleur rendement des capitaux propres pour les investissements à long terme.

Dividende et valeur par rapport aux actions de croissance

Les actions de valeur peuvent ne pas être les actions les plus actives, mais ils ont tendance à avoir une grande valeur, comme l’indique un ratio cours/bénéfice plus faible. Ces sociétés existent généralement depuis un certain temps et ne génèrent pas d’énormes quantités d’excitation spéculative.

Les investisseurs débutants peuvent se demander quel est le rendement du dividende et pourquoi c’est important. Le rendement du dividende est un autre indicateur fort de la valeur d’une action, en plus du ratio P/E (cours/bénéfice). La formule de rendement du dividende ne fait que diviser la valeur en dollars des dividendes annuels par le cours de l’action). Si une action a un rendement en dividendes de 4 à 6 %, c’est considéré comme assez bon.

UN stratégie d’investissement en dividendes est la formule secrète de certains des investisseurs les plus riches de Wall Street. Si vous possédez une action d’une action au prix de 50 $ et que le rendement du dividende n’est même que de 3 %, cette société vous versera 3 $ chaque année sur ses bénéfices. Ce dividende ne signifie peut-être pas grand-chose pour un investisseur occasionnel détenant dix actions, mais si vous possédiez 100 000 actions de cette action, cela générerait pour vous un dividende de 3 000 $ par an. Si vous considérez que de grands investisseurs comme Warren Buffet détiennent des millions d’actions, il est facile de voir comment les revenus de dividendes peuvent à eux seuls se transformer en un revenu à six chiffres.

Certaines actions peuvent être sous-évaluées en raison de mauvaises performances ou parce que d’autres sociétés similaires volent la vedette. Mais même ces entreprises peu performantes pourraient émettre des dividendes importants. Cependant, les investisseurs à revenu ne misent pas sur une énorme augmentation des prix qui générera de belles plus-values.

Dans l’ensemble, les actions de valeur ont tendance à être émises par des sociétés stables qui ne feront pas faillite de si tôt. Les actions de croissance, en revanche, ont tendance à être émises par des sociétés qui n’ont pas encore résisté à l’épreuve du temps et sont par nature plus risquées. De nombreux investisseurs expérimentés construiront un portefeuille à partir d’actions de croissance et d’actions de valeur, en s’appuyant sur les versements de dividendes et la stabilité de ces dernières, ainsi que sur les gains en capital potentiels des premières.

Acheter des actions de croissance maintenant

Acheter et vendre des actions est un excellent moyen de profiter de leur appréciation du capital, mais vous devez comprendre ce que vous achetez. Les actions de croissance sont idéales pour les investisseurs qui souhaitent accroître la valeur de leur portefeuille ou surfer sur une vague de succès potentiels jusqu’aux rives d’une énorme croissance de trésorerie. Ces actions de croissance sont émises par des entreprises qui sont dans une phase d’expansion agressive, soit parce que cela fait partie de leur plan d’affaires, soit parce qu’elles ont une énorme part de marché verrouillée avec une technologie propriétaire ou un brevet.

Cependant, étant donné que de nombreuses actions de croissance sont des startups récemment créées, il peut être difficile de prédire où le cours de leurs actions ira d’un jour à l’autre. Cela dit, les investisseurs peuvent atténuer leur profil de risque en équilibrant leur portefeuille d’actions de croissance avec des actions de valeur. Le ratio des deux dépendra du niveau de risque qu’ils peuvent gérer.