Pourquoi les investisseurs ont plus besoin de force émotionnelle que d’un portefeuille diversifié

Je vais dire quelque chose de mainstream, voire de old school, mais les gens du monde des affaires considèrent stabilité du portefeuille le facteur le plus important dans l’investissement. Est-ce la bonne décision ? Si vous êtes un investisseur rationnel avec une vision à long terme, la réponse est probablement oui.

Mais soyons honnêtes : le degré de diversification de votre portefeuille est-il vraiment important si vous ne parvenez pas à gérer vos émotions lorsque le marché commence à s’effondrer et que vos actifs perdent de la valeur ? Succès financier est difficile à atteindre sans résilience émotionnelle (il y a des exceptions, bien sûr). Si la diversification est un outil clé pour gérer le risque, la capacité d’un investisseur à rester émotionnellement stable est tout aussi importante.

Rester calme ne consiste pas seulement à garder le cap lorsque les choses se compliquent ; il s’agit également de prendre des décisions réfléchies lorsque tout semble dérailler. De mon expérience professionnelle et personnelle, j’ai appris que résilience mentale est un incontournable. À bien des égards, c’est ce qui fait que les grosses sommes d’argent fonctionnent.

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La diversification du portefeuille ne garantit pas la tranquillité d’esprit

Une diversification parfaite a été considérée comme la norme platine dans la pratique d’investissement. La simple magie derrière cette déclaration est que distribution d’actifs en actions, obligations, biens immobiliers ou startups permet de réduire les risques.

Lorsqu’une petite (ou une grande) partie perd de la valeur, d’autres restent stables, voire gagnent, minimisant ainsi les pertes globales. Et nous, les investisseurs, aimons quand les risques potentiels diminuent. Cette stratégie permet aux gens d’affaires de gérer les crises, l’instabilité politique et d’autres incertitudes.

Mais voici le piège : non degré de diversification vous protégera des turbulences du marché. Ce n’est tout simplement pas possible, point final. En période d’incertitude économique difficile, même les portefeuilles les plus diversifiés sont confrontés à des pressions considérables.

La pandémie de COVID-19 en 2020 en est un exemple, car elle a touché plusieurs secteurs à la fois. Même ceux qui ont suivi toutes les règles de diversification en ont ressenti la douleur. Depuis, certains actifs se sont redressés, tandis que d’autres sont encore en difficulté, mais pour le moment, tout le monde a souffert.

C’est là que la discipline émotionnelle doit être mise en avant. Les investisseurs qui ne peuvent pas contrôler leurs émotions nuisent souvent davantage à leurs portefeuilles qu’au marché lui-même. Les ventes de panique lors d’un krach ou les achats trop optimistes au sommet sont des erreurs courantes qui conduisent à des pertes évitables. La diversification ne sert à rien si vous ne pouvez pas exploiter ses avantages avec un état d’esprit clair et stable. Cela a du sens, non ?

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La résilience émotionnelle est une compétence générale dont nous avons tous besoin, mais les investisseurs plus que les autres

Nous connaissons tous les soft skills, n’est-ce pas ? L’adaptabilité, la communication et la gestion du stress sont devenues essentielles au succès en entreprise. Mais et si je vous disais qu’investir possède son propre ensemble de compétences générales ? Oui, ce ne serait pas une surprise. Cependant, l’un des plus importants est la résilience émotionnelle, une compétence qui joue un rôle clé dans la prise de décision.

La résilience émotionnelle aide les investisseurs à rester lucides, même en période de turbulences sur les marchés. Lorsque les marchés sont volatils ou qu’une startup est confrontée à des défis inattendus, cette compétence vous permet de maintenir une orientation stratégique et d’éviter la panique. Un esprit calme mène à des décisions rationnelles – c’est ce qui me semble logique.

Plutôt que de réagir de manière impulsive, un investisseur expérimenté utilise cette compétence pour analyser la situation et évaluer son impact sur ses objectifs à long terme. En théorie, cette approche évite les décisions irréfléchies et permet de découvrir des opportunités là où d’autres ne voient que des risques. Étonnamment, dans la pratique, cela fonctionne exactement de la même manière.

Le marché financier est une question de changement – ​​c’est un fait inébranlable. Les marchés montent et descendent, les startups réussissent ou disparaissent, et même les acteurs les plus habiles peuvent être déstabilisés par les gros titres chaotiques. Dans ces moments-là, le contrôle émotionnel devient la compétence déterminante qui sépare les investisseurs qui réussissent de ceux qui succombent à la panique.

Comment développer cette soft skills ?

La résilience émotionnelle est une compétence générale, ce qui signifie qu’elle peut et doit être formée et cultivée. Voici quelques méthodes simples que j’utilise pour renforcer cette soft skills au quotidien :

• Créez un plan clair. Une stratégie détaillée et bien pensée réduit l’incertitude. Lorsque vous et votre équipe avez un plan, vous savez quoi faire dans n’importe quelle situation, ce qui facilite le respect de votre cap. Assurez-vous également d’avoir un plan B. C et D.
• Apprenez à accepter la volatilité comme étant normale. Marchés fluctuera toujours – cela fait simplement partie du jeu que nous ne pouvons pas changer. Respirer! Accepter cela comme inévitable aide à empêcher les émotions de contrôler vos décisions.
• Faites confiance à la diversification. Si vous avez réparti judicieusement vos actifs, vous bénéficiez déjà d’une protection intégrée contre les pertes importantes. Lorsque les marchés deviennent turbulents, rappelez-vous cela.
• Entourez-vous de professionnels. Travailler avec des conseillers financiers ou des partenaires expérimentés peut contribuer à alléger la charge. Les conseils externes fournissent souvent une vision plus objective de la situation.

La résilience émotionnelle et la diversification sont complémentaires et empruntent des chemins différents vers le même objectif. Même si la diversification protège votre portefeuille des risques de marché, la résilience émotionnelle vous protège de vous-même. La santé d’un investisseur – tant financière que psychologique – est la base de sa réussite à long terme.

En fin de compte, investir, c’est rester confiant dans vos décisions, même lorsque tout ce qui vous entoure suggère le contraire. Renforcer la résilience émotionnelle pourrait bien être le meilleur investissement que vous puissiez faire en vous-même !