L'Inde et la Chine devraient apprendre des États-Unis sur la réglementation de la crypto-monnaie

Il semble que les interdictions catégoriques n'obligent pas vraiment les gouvernements à lutter contre les escroqueries par crypto-monnaie. Ou, du moins, c'est ce que suggéreraient des rapports fréquents de l'Inde et de la Chine.

Les autorités indiennes ont détenu six personnes – dont un policier – en relation avec une escroquerie initiale de plus de 140 millions de roupies indiennes (environ 2 millions de dollars), le quotidien local Hindustan Times rapporte .

L'escroquerie a été révélée lorsqu'un homme d'affaires local a déposé un rapport auprès de la police dans l'État indien du Gujarat. Il a déclaré qu'il avait été tenté d'investir dans l'OIC «NCR Coin» avec des promesses de rendements élevés. Inutile de dire qu'il n'a pas récupéré un centime. Au lieu de cela, il reçut des menaces d'enlèvement s'il ne gardait pas sa mère.

Pendant ce temps, en Chine, la police a arrêté un homme pour [100] , selon un rapport de South China Morning Post.

L'auteur, qui s'appelle Zhang, a commencé à prendre des commandes pour l'équipement minier Bitcoin l'année dernière. Il a offert le matériel en vente pour 1 500 $ pièce, même s'il a acheté l'équipement au prix du marché de 4 500 $, soit une perte de 3 000 $ par unité. En effet, il a manqué à plus de 3 000 ordres et a disparu.

Ce ne serait pas si inquiétant s'il s'agissait d'incidents isolés. Mais l'histoire récente des deux pays avec des escroqueries de cryptomonnaie est déconcertante.

Inde – quand l'application de la loi tourne à l'extorsion

Ce qui est particulier à la dernière escroquerie de crypto-monnaie en Inde, c'est que c'est la troisième fois

Le premier cas a été découvert en avril lorsque huit policiers ont été accusés d'extorquer 200 BTC à un homme d'affaires local (qui était lui-même un escroc de la cryptomonnaie), également au Gujarat.

Plus tôt ce mois-ci, un autre policier a été accusé de participation à une escroquerie de 75 millions de dollars sous le nom de "Money Trade Coin (MTC)".

Mais rien ne se compare à la plus grande escroquerie. jamais décollé en Inde, où les frères Bharadwaj ont fait disparaître avec plus de 300 millions de dollars. Les dernières enquêtes dans l'affaire ont impliqué les politiciens, les magnats des affaires, et les étoiles de Bollywood dans l'affaire

La banque centrale de l'Inde s'est efforcée de tuer les vraies affaires de crypto-monnaie. semble qu'ils n'ont pas un plan similaire pour les escroqueries. Le quotidien indien The Hindu cite un haut responsable du gouvernement suggérant que des quantités massives d'argent illicite ont été déplacées de la roupie indienne par des cryptocurrences lors de la tristement célèbre phase de démonétisation du pays. Chine – l'interdiction absolue n'est pas dissuasive pour les escrocs

Quand il s'agit de cryptomonnaies et d'ICO, la Chine a une réponse directe – "non"

Le gouvernement chinois a interdit les échanges de cryptomonnaie et les ICO le pays. Mais même cela n'est pas dissuasif pour les escrocs.

En mai de cette année, les autorités chinoises ont découvert une fraude à la crypto-monnaie de 47 millions de dollars. La société commercialisait sa crypto-monnaie avec l'appui du "thé", sans posséder en réalité le thé équivalent dans ses stocks.

Avant cela, les autorités ont cassé une pyramide de crypto-monnaies de 13 millions de dollars en avril.

Dans une annonce au début de ce mois, la banque centrale chinoise a averti les citoyens que les arnaqueurs étaient en train de mettre en place des systèmes pyramidaux de crypto-monnaie

. légal . Mais même là, les choses sont un peu sombres.

L'exploitation minière pour les particuliers et les petits joueurs n'est pas rentable par rapport aux coûts engagés pour payer les factures d'électricité. Cela les amène souvent à voler l'électricité . A présent, ce n'est rien d'autre qu'une menace

Réguler – ne pas interdire

L'Inde et la Chine ont toutes deux adopté leurs propres approches en matière de réglementation des cryptomonnaies. Alors que la Chine a pris catégoriquement le «non», les autorités indiennes se sont fourvoyées avec plusieurs alternatives.

Il convient de noter qu'à ce jour, le gouvernement indien n'a pas pris de position définitive sur la réglementation des monnaies virtuelles. Le commerce de cryptomonnaie et les OIC ne sont pas actuellement illégaux en Inde . Mais en même temps, le manque d'approbation réglementaire signifie qu'une grande partie de l'activité est menée sous terre – rendant les investisseurs et les commerçants vulnérables à la fraude.

Une chose est sûre cependant: comme le montre la récente série d'escroqueries, aucune approche ne semble travailler particulièrement bien. L'interdiction pure et simple de la Chine étouffe l'innovation et l'éducation, tandis que les efforts réglementaires indécis de l'Inde font qu'il est trop facile pour des individus malveillants de duper des investisseurs naïfs.

les agences fédérales américaines ont sévèrement réprimé les fraudes de la crypto-monnaie et éduqué les novices de la cryptomonnaie sur les risques d'investir dans l'espace. Plus impressionnant encore, il semble que le pays a compris comment réguler l'espace sans tuer les perspectives d'innovation.

La Securities and Exchange Commission des États-Unis (SEC) a été particulièrement active pour assurer la sécurité des investisseurs de cryptomonnaie.

à une tendance croissante de mentions de célébrités dans l'industrie de la cryptomonnaie, l'agence a déménagé pour avertir les utilisateurs contre les opportunités d'investissement soutenus par des célébrités. Il plus tard a accusé les fondateurs d'un tel ICO – endossé par Floyd Mayweather et DJ Khaled – avec fraude.

Plus récemment, la SEC a couru une campagne intéressante d'éducation de crypto-monnaie dans laquelle l'agence a établi une fausse ICO page pour sensibiliser au déluge d'escroqueries dans l'espace – et enseigner aux amateurs comment les repérer.

Malgré de tels avertissements, l'agence a clairement fait savoir qu'elle n'a aucun problème avec les entreprises de crypto-monnaie qui souhaitent

En fait, les entreprises américaines de crypto-monnaie – Coinbase et Circle – ont récemment demandé à la SEC de lancer des opérations de négoce de titres en devises virtuelles sous licence.

Selon les rapports, US Department of Justice et Commodity Futures Trading Commission (CFTC) sont également sondant les manipulations du marché de la crypto-monnaie visant à lutter contre les pratiques illicites telles que le pompage et le dumping, tra

En toute justice, les règlements de la crypto-monnaie américaine sont loin d'être parfaits et il y a beaucoup de détails à élaborer. C'est un processus qui nécessitera probablement une longue période d'essai et d'erreur – et de nombreux amendements en cours de route. Mais comme le montre l'épidémie d'arnaques à la crypto-monnaie en Chine et en Inde, c'est un processus que nous ne pouvons tout simplement pas ignorer.

Contrairement au rêve cyberpunk, l'absence absolue de réglementation met le consommateur en danger; de même, une trop grande réglementation met les entreprises et l'innovation en péril. Il semble que les régulateurs américains en aient pris conscience – et la Chine et l'Inde doivent faire de même.

Publié 25 juin 2018 – 16:25 UTC