Les entreprises de gestion de patrimoine commencent à comprendre les applications mobiles

J.D. Power a annoncé que trois sociétés de gestion de patrimoine, Charles Schwab, Wells Fargo et Edward Jones, avaient obtenu des scores de satisfaction élevés pour leurs applications mobiles par rapport au reste du secteur du courtage.

Le succès semble venir de chaque entreprise qui conçoit son application pour répondre aux besoins spécifiques de sa clientèle. L’application de Charles Schwab, par exemple, offre de bonnes fonctionnalités de recherche et de négociation et séduit sa clientèle plus jeune, férue de technologie. Bien que l’application d’Edward Jones se concentre sur la simplicité pour séduire ses clients plus âgés, centrés sur les conseillers. L’application Wells Fargo a été louée pour son emplacement unique et numérique, tant pour les tâches d’investissement que pour les opérations bancaires.

Nous savons que les applications mobiles deviendront de plus en plus importantes dans le secteur de la gestion de patrimoine .

J.D. L'étude de Power de Power indique que les trois quarts des millennials qui ont jugé l'application de leur courtier «exceptionnelle» ont déclaré être susceptibles de s'inscrire pour des produits et services supplémentaires de la société, contre 26% des investisseurs ayant une faible opinion.

Pour les entreprises dotées d’applications «exceptionnelles», il s’agit là d’une bonne nouvelle dans la lutte pour étendre les services, se connecter avec de jeunes investisseurs et capturer plus d’actifs sous gestion (AUM). La pression s'exercera sur les entreprises dont l'expérience mobile est moins que remarquable:

Les sociétés de gestion de patrimoine traînent encore derrière les cartes de crédit, les banques de détail et les compagnies d'assurance pour offrir des expériences mobiles satisfaisantes. La satisfaction moyenne vis-à-vis des applications mobiles émanant de sociétés de gestion de patrimoine autonomes et à services complets était la plus basse de toutes les industries examinées par J.D. Power.

Il reste encore beaucoup à faire. Mais après presque une décennie d’investissements dans des initiatives réglementaires telles que Dodd Frank et le Comprehensive Capital Analysis and Review (CCAR) après l’effondrement de 2008, nous commençons à voir les résultats des investissements récemment orientés dans l’amélioration de l’expérience client entreprise.