Le guide du débutant pour investir dans les crypto-monnaies

Ces dernières années ont vu une pléthore de crypto-monnaies en cours de lancement, à commencer par Bitcoin pendant la Grande Crise Financière en 2008. Aujourd’hui, le total capitalisation boursière de ces crypto-monnaies approche les 2 000 milliards de dollars. Collectivement, ils apparaissent comme un élément important dans l’avenir de finance. Il est donc impératif que les individus se familiarisent avec eux dans le cadre de leur littératie financière. Dans cet article, je vais décrire ce que sont les crypto-monnaies et les différentes manières de les acquérir.

Que sont les crypto-monnaies ?

Les crypto-monnaies sont des jetons natifs qui existent sur les blockchains, dont les transactions sont enregistrées sur le grand livre natif. Selon la conception du chaîne de blocsles cas d’utilisation fonctionnels des crypto-monnaies peuvent différer. Bitcoinle premier au monde crypto-monnaieest utilisé comme réserve de valeur en raison de son offre absolument limitée — bien qu’il soit de plus en plus utilisé comme moyen de paiement, grâce au développement du réseau Lightning de couche 2.

Ethereum, en tant que deuxième plus grande crypto-monnaie, est utilisé comme jeton utilitaire pour payer contrat intelligent(appelées « frais de gaz ») qui utilisent la puissance de calcul du Chaîne de blocs Ethereum. D’autres plates-formes de contrats intelligents et concurrents d’Ethereum, tels que Cardano, Solana et Polkadot, ont tous leurs propres jetons natifs. En plus de payer les frais de transaction, ces jetons peuvent également servir de jetons de gouvernance permettant aux détenteurs d’exercer leurs droits de gouvernance, tels que le vote pour les changements de protocole et de paramètres.

Il existe également de nombreuses autres crypto-monnaies émergentes et cas d’utilisation. Un domaine chaud en ce moment est finance décentralisée (DeFi). De nombreuses blockchains DeFi ont émergé au cours de la dernière année pour recréer le traditionnel services financiers mais de manière décentralisée, augmentant ainsi considérablement l’efficacité, réduisant les coûts et éliminant la censure. Ces services financiers vont de l’emprunt et du prêt à la gestion d’actifs, à l’assurance, aux produits dérivés et au trading. Les jetons associés à ces protocoles DeFi offrent une gamme d’utilitaires à leurs détenteurs, y compris les droits d’utilisation du protocole, une part des frais de transaction du protocole, le droit de produire et de vérifier des blocs et la gouvernance du réseau.

Les jetons décrits ci-dessus offrent souvent des avantages intéressants à mesure que les cas d’utilisation de la blockchain se développent et que l’écosystème se développe. Par conséquent, la prochaine chose à savoir sur la façon de les acquérir:

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Comment acquérir des crypto-monnaies (3 méthodes)

La première façon de acquérir des crypto-monnaies est d’acheter directement auprès de l’entreprise ou de l’équipe de développement dans un premier temps via des ventes publiques ou privées. Par exemple, Polkadot a levé 145 millions de dollars en 2017, vendant 50 % des 10 millions de points du réseau. L’avantage de cette méthode est que le prix du jeton est généralement plus bas, car le protocole est encore à un stade précoce de développement. Cependant, le risque que le projet soit une arnaque augmente également, car il n’a pas encore fait ses preuves ou n’a pas d’antécédents. L’entreprise ou l’équipe de développement peut souvent s’enfuir avec les fonds investis par les utilisateurs. Nous avons vu de nombreux cas de escroqueries et fraudes dans la manie des « offres initiales de pièces » (ICO) lors du dernier cycle haussier en 2017.

La deuxième méthode consiste à acquérir des jetons via des échanges centralisés, tels que Binance, Huobi et Coinbase. Au moment où ces jetons seront cotés sur les principales bourses, les projets seront devenus plus établis. Par conséquent, le risque d’escroqueries est réduit. De plus, les échanges centralisés offrent souvent aux utilisateurs un moyen simple et pratique d’acheter et de stocker des crypto-monnaies, sans avoir à stocker leurs clés privées. Cela dit, ce sont des entités centralisées qui peuvent être soumises à la risque de piratage et les violations de données. Il est presque inévitable qu’un échange soit piraté à un moment ou à un autre. Par exemple, en 2019, le principal échange sud-coréen Upbit a subi une violation massive, avec le vol de 342 000 ETH.

La troisième façon d’acquérir des crypto-monnaies est via un échange décentralisé, qui fait partie du mouvement DeFi. Comme son nom l’indique, ce type d’échange n’a pas d’autorité centralisée. Au lieu de cela, les transactions sont exécutées via des pools de liquidités automatisés et des contrats intelligents directement entre acheteurs et vendeurs. Le principal avantage de l’utilisation d’un échange décentralisé est que la sécurité est considérablement améliorée, car les crypto-monnaies restent sous la garde de l’utilisateur plutôt que d’un échange centralisé. L’inconvénient est que ces échanges ne sont toujours pas faciles à utiliser et nécessitent que les utilisateurs aient un certain niveau de sophistication technique. De plus, la gamme de crypto-monnaies disponibles sur les échanges décentralisés peut ne pas être aussi vaste que les échanges centralisés. Cela étant dit, nous nous attendons à ce que ces désavantages disparaissent avec le temps à mesure que Espace DeFi continue d’avancer et de mûrir.

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Pour résumer, les crypto-monnaies sont des innovations passionnantes qui représentent l’avenir de la finance. Il est impératif pour l’individu souverain de s’instruire avec eux, et plus encore, de les posséder afin de faire partie de l’avenir. Cet article a expliqué les différentes façons dont les individus peuvent acheter des crypto-monnaies, y compris via des ventes privées et publiques, ainsi que des échanges centralisés et décentralisés. Chaque méthode comporte ses propres avantages et inconvénients. La méthode utilisée dépend en fin de compte du jugement, de l’expérience et du niveau de sophistication de l’individu.