Devriez-vous adopter cette stratégie d'investissement en 2022 ?

Si l'investissement était un personnage de Marvel, l'investissement de croissance pourrait être comme le Hulk et l'investissement de valeur pourrait être comme Thor. Vous pourriez débattre des mérites de chaque personnage toute la journée et finalement décider que vous voudriez que les deux soient à votre disposition si jamais vous deviez combattre Thanos.

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C'est un peu la même chose entre l'investissement de valeur et l'investissement de croissance. La vérité est que vous voulez probablement les deux dans votre poche arrière.

Faits en bref sur les actions de croissance : 

• Elles fonctionnent généralement mieux lorsque les taux d'intérêt baissent et que les bénéfices des entreprises augmentent.
• Cependant, elles peuvent également chuter lorsque le l'économie ne fonctionne pas aussi bien qu'elle le devrait.

Les actions de valeur, en revanche, ont tendance à bien se comporter lors d'une reprise économique, mais dans un marché haussier soutenu, elles sont confrontées à des ralentissements. investir en 2022.

Qu'est-ce que Growth Investing ?

Investir dans la croissance signifie que vous investissez dans des entreprises dans lesquelles les revenus ou les flux de trésorerie généreront des gains de revenus plus élevés. Les investisseurs qui investissent dans des actions de croissance espèrent que la croissance à la hausse d'une entreprise se poursuivra à mesure que les entreprises continueront de se développer. Pouvez-vous toujours garantir un profit lorsque vous essayez d'investir pour la croissance ?

Non. En fait, les actions de croissance connaissent des fluctuations de prix plus importantes, alors tenez compte de l'avertissement : vous devez avoir un bon appétit pour le risque et de nombreuses années à vos côtés. Vous ne devriez pas non plus acheter des actions de croissance si vous avez besoin de l'argent que vous investirez au cours des cinq prochaines années – vous pourriez le perdre. Vous pensez être le bon type d'investisseur pour investir pour la croissance ? Voici comment y parvenir.

Étapes pour aborder l'investissement de croissance dans la nouvelle année

Prêt à vous préparer pour l'investissement de croissance cette année ? Voyons comment procéder.

Étape 1 : Commencez à identifier les entreprises en croissance.

Pourquoi ne pas passer directement à la partie amusante ? Comparez la croissance de l'entreprise avec celle d'autres entreprises du même secteur. Recherchez :

•  les grandes entreprises bien établies qui génèrent continuellement des bénéfices positifs et augmentent leurs marges bénéficiaires (à la fois la marge d'exploitation et la marge brute). Recherchez une croissance supérieure à la moyenne du bénéfice par action (BPA).
• Forte croissance des ventes dans les entreprises qui augmentent leurs revenus au fil du temps.
• Industries et entreprises que vous connaissez bien. Vous êtes peut-être déjà un expert du secteur en raison de votre expérience professionnelle ou de votre expertise.
• Rendements sur capitaux propres élevés par rapport aux concurrents.
• Niveaux d'endettement faibles ou gérables — vérifiez le passif d'une entreprise par rapport à ses concurrents. Les passifs ne doivent pas toujours être nuls, car une entreprise peut investir dans des flux de revenus supplémentaires ou d'autres investissements positifs.
• Rendement élevé sur le capital investi, qui montre avec quelle efficacité une entreprise dépense ses liquidités.

En fin de compte, prenez un regard sur les actions qui ont une équipe de direction solide, une forte croissance, un marché cible et de fortes ventes. Par exemple, vous pouvez étudier comment ces deux valeurs de croissance augmentent les revenus et le revenu net : Amazon (NASDAQ : AMZN) et PayPal (NASDAQ : PYPL).

Étape 2 : Recherchez les signaux d'alarme.

Au cours de votre recherche, vous voulez rechercher des signaux d'alarme qui pourraient signaler un mauvais choix d'investissement ou qui augmentent vos facteurs de risque de perte. Par exemple, recherchez :

• Pertes nettes annuelles récentes
• Changements récents de PDG ou d'autres changements dans la haute direction
• Chute des ventes 
• Actions surévaluées : vous pouvez constater une baisse des actions car le cours de l'action reflète finalement son de véritables fondamentaux.

Tout impact sur la croissance peut constituer une menace pour votre investissement, alors surveillez ces signaux et d'autres indiquant que la croissance de l'entreprise sera altérée.

Étape 3 : Considérez les actions à grande, moyenne ou petite capitalisation.

Vous souhaitez investir dans des actions à grande, moyenne ou petite capitalisation ? Les actions des sociétés à grande capitalisation représentent les 70 % supérieurs de la capitalisation des États-Unis, c'est-à-dire qu'elles ont une capitalisation boursière de 10 milliards de dollars ou plus. Ils ont tendance à être moins volatils, car ce sont des entreprises stables qui résisteront probablement aux chocs de l'économie. Vous pouvez identifier les meilleures sociétés à grande capitalisation sur la base d'une croissance rapide (taux de croissance élevés des bénéfices, des ventes et des flux de trésorerie) et de valorisations élevées (ratios de prix élevés et rendements en dividendes faibles).

Les actions de moyenne capitalisation ont une capitalisation boursière. entre 2 et 10 milliards de dollars, et les actions à petite capitalisation ont une capitalisation boursière comprise entre 300 et 2 milliards de dollars. Il convient de noter que les actions à petite capitalisation ont traditionnellement surperformé les actions à grande capitalisation, mais comportent également plus de volatilité et de risque. Les grandes entreprises peuvent menacer les sociétés à petite capitalisation, vous pouvez donc éviter complètement les petites capitalisations si vous avez une tolérance au risque plus faible. options d'investissement axées sur la croissance.

Étape 4 : Envisagez d'acheter un fonds.

Bien sûr, vous pouvez acheter des actions de croissance individuelles, mais un fonds diversifié peut être plus judicieux pour vous assurer de tirer le meilleur parti de votre horizon temporel et de vous installer sur la bonne tolérance au risque. Vous pouvez envisager d'investir dans des fonds indiciels ou des fonds communs de placement.

Que vous choisissiez d'investir dans des actions de croissance individuelles ou d'opter pour des fonds de croissance, n'oubliez pas que la valeur peut monter ou baisser pour les deux et baisser dans les marchés baissiers.

Étape 5 : Investir et conserver.

Ensuite, créez un compte et étudiez les frais que vous paierez. Achetez la quantité d'actions appropriée au risque parmi les sociétés en croissance que vous avez identifiées et conservez vos actions à long terme. Donnez-vous 10 ans ou plus pour voir vos investissements croître.

Envisagez les actions de croissance jusqu'en 2022 et au-delà

Les actions de croissance apportent une dose de volatilité à votre portefeuille, c'est pourquoi vous devez vous préparer à une stratégie d'investissement à long terme. Les entreprises de croissance peuvent trébucher lorsqu'elles ne peuvent pas répondre aux demandes de croissance.

Cependant, les gains peuvent être inégalés. Si vous trouvez des actions ou des fonds qui présentent un potentiel de hausse énorme par rapport à leurs concurrents, vous pourriez trouver un gagnant entre vos mains. Les actions de croissance devraient surperformer l'ensemble du marché dans le temps en raison de leur vaste potentiel de hausse. (Tant que vous avez fait les bons choix, c'est-à-dire.)

Encore une chose à considérer : ne vous attendez pas à des dividendes, car la plupart des entreprises axées sur la croissance réinvestissent leurs bénéfices dans l'entreprise afin qu'elles puissent – vous avez il — grandit.