Déclaration réglementaire: une chose du passé (1ère partie)

Première partie d'une série en deux parties

Depuis la loi codifiée de Hammourabi jusqu'à la monnaie de papier de l'empire chinois, les réglementations existent depuis des siècles pour différentes raisons: financières, politiques ou une combinaison de ces règles. Au cours de l'histoire humaine récente, à mesure que les gouvernements se sont constitués, les réglementations sont devenues un moyen de garantir la sécurité publique, de la conduite de nos voitures à des réglementations plus complexes couvrant le commerce et les affaires. Au cours des 50 dernières années, non seulement les réglementations se sont compliquées, mais elles sont également devenues mondiales avec les accords commerciaux internationaux et les coalitions qui se dessinent.

Le passage à la conformité en temps réel

-histoire politique, les réglementations ont toujours été une réflexion après coup, que ce soit en termes de mise en œuvre ou d'exécution. Les entreprises soumettent un récapitulatif des transactions chaque mois et les particuliers produisent des déclarations de revenus chaque année. En effet, aucune de ces entités ne dispose de données en temps réel.

Cependant, la manière dont nous interagissons les uns avec les autres a radicalement changé. La communication normale est devenue en temps réel, où WhatsApp et WeChat ont presque évité le courrier électronique. Les gouvernements et les entreprises cherchent à intégrer cet aspect de la communication et du transfert de données dans leurs processus.

En réalité, grâce aux contrôles de conformité en temps réel, les rapports réglementaires périodiques perdent de leur pertinence. Les entreprises doivent définir la stratégie la plus actuelle et la plus pertinente pour rester conforme à l’avenir.

«Une simple conformité à la technologie dans le cadre réglementaire d’un pays est dépassée. Il s’agit de la surveillance de la conformité en temps réel, grâce à l’utilisation d’outils d’analyse des données, qui régit les normes actuelles dans l’espace à risque évolutif et expansif. »

– Radhika Verma

L'impact de la conformité en temps réel (ou son absence)

Le fait d'être en temps réel modifie également le comportement des entreprises, des gouvernements et des individus. Un tel système ou une plate-forme nécessite plus de clarté et moins de confiance. Cela semble contradictoire, non? Jetons un coup d'œil à ce que cela signifie.

Dans l'exemple du scandale des tests d'émissions Volkswagen-EPA, où un logiciel a été utilisé pour manipuler la voiture de manière différente, les questions les plus importantes ont été: le logiciel n'était-il pas détecté plus tôt? Où était la provenance du logiciel? Quel est le flux de travail clair du logiciel que les employés de Volkswagen pouvaient voir? Si cela était disponible, le scandale aurait-il pu être détecté plus tôt?

Un autre exemple de l'échec des contrôles de conformité réglementaires conventionnels est l'arnaque Bernie Madoff. La mécanique de l'arnaque était simple. Chaque fois que Madoff déterminait le retour d’un client, deux bureaux de banque antidateraient la transaction et manipuleraient les comptes pour générer les bénéfices les plus élevés. Pourquoi cela n'a-t-il pas été détecté malgré la présence du dernier logiciel de comptabilité?

Si nous analysons le problème, il s'agit de capturer des données en temps réel, de prouver sa provenance et de détecter des modèles inhabituels. Les moyens pour atteindre ces objectifs existent déjà, et les gouvernements et les entreprises s'empressent d'adopter ces technologies.

Briser le paysage réglementaire

La technologie dont nous parlons appartient à la trinité des plateformes: Internet des objets (IoT), blockchain et intelligence artificielle .

Dans le prochain blog, nous verrons comment ces piliers maintiennent la réglementation.

Apprenez-en plus sur la détection de la fraude avec les solutions logicielles de conformité .

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