Comment puis-je garder les finances de mon entreprise en ordre ?

En tant que propriétaire d'entreprise, vous ne manquez pas de défis financiers à relever. Mais, malheureusement, ces obstacles financiers sont l'une des raisons les plus fréquentes pour lesquelles les petites entreprises ne réussissent pas. Melissa Horton pour Investopedia. « Dans la plupart des cas, un propriétaire d'entreprise est intimement conscient de la somme d'argent nécessaire pour maintenir les opérations au jour le jour, y compris le financement de la paie ; payer des frais généraux fixes et variés, tels que le loyer et les services publics ; et s'assurer que les fournisseurs externes sont payés à temps. »

Malgré cela, les propriétaires d'entreprises défaillantes n'ont généralement pas une bonne idée du montant des revenus générés par la vente de produits ou de services. En conséquence, une petite entreprise peut fermer rapidement en raison d'un manque de financement dû à cette déconnexion, ajoute Horton.

Les autres défis financiers auxquels les propriétaires d'entreprise doivent faire face incluent le remboursement de la dette ou la préparation à faire face à une urgence. Certains propriétaires d'entreprise trouvent également difficile de rester au courant des livres et des rapports. Et n'oublions pas de commettre des erreurs fiscales courantes comme ne pas produire de déclaration, une mauvaise tenue des dossiers ou ne pas profiter des déductions.

La bonne nouvelle ? Si vous prenez le temps dès maintenant de mettre au point les finances de votre entreprise, vous pouvez faire face à ces obstacles de front. Et, pour vous aider à démarrer, utilisez les huit conseils suivants.

1. Gardez-les séparés.

Posséder une petite entreprise rend difficile la séparation de vos finances personnelles et professionnelles. Si vous êtes un propriétaire unique, par exemple, la division de vos comptes est particulièrement difficile. Étant donné que les entreprises individuelles sont considérées comme des non-entités, il n'y a pas de séparation juridique entre votre entreprise et vous. société.

Quoi qu'il en soit, la première étape pour maintenir la régularité des finances de votre entreprise consiste à séparer vos finances personnelles et celles de votre entreprise, quelle que soit la structure de votre entreprise. En plus de vous éviter des ennuis légalement et avec l'IRS, cela rendra le suivi et l'organisation de vos finances moins compliqués.

De plus, il est essentiel que vous suiviez vos indicateurs de performance clés si vous voulez que votre entreprise prospère. En tant que tel, plusieurs éléments constituent votre score dont vous devez être conscient, comme les flux de trésorerie, les dépenses, les revenus et les bénéfices.

Comment pouvez-vous séparer vos finances professionnelles et personnelles ? Eh bien, voici la principale recommandation pour rendre cela possible ;

• Enregistrez votre entreprise.
• Obtenez un numéro d'identification d'employé.
• Ouvrez un compte bancaire professionnel dédié.
• Demandez une carte de crédit professionnelle.[19659014]Assurez-vous que les services publics sont au nom de votre entreprise.
• Suivi de toutes les dépenses et recettes liées à l'entreprise.
• Payez-vous un salaire.

2. Inscrivez-vous à la comptabilité d'entreprise 101.

Vous n'avez pas nécessairement besoin de suivre un cours ou un cours ici. Si vous le faites, cependant, explorez les options en ligne de edX ou Udemy. Pourtant, comprendre les bases et les concepts comptables est essentiel pour garantir des rapports fiscaux et de gestion précis, déclare Eric Rosenberg, expert en finances personnelles.

Au minimum, vous devez savoir ce qui suit ;

Base de trésorerie vs .base d'exercice.

La comptabilité de caisse est la méthode comptable qui base tous vos registres financiers à la date à laquelle les espèces sont transférées. Par exemple, disons que vous fournissez un service le premier janvier et recevez le paiement le premier février. Un enregistrement de la transaction est conservé pour février lorsque l'argent a été échangé.

Dans le monde de la comptabilité, vous utilisez la comptabilité d'exercice, ce qui signifie que tous vos livres sont basés sur le moment où les services sont fournis. Selon l'exemple ci-dessus, le service a été livré le premier janvier ; ainsi, la transaction serait enregistrée à cette date.

Débits et cartes.

Le grand livre général devrait être mis à jour chaque fois que de l'argent (ou des stocks) est déplacé. Un grand livre contient un enregistrement de toutes les transactions financières dans l'histoire d'une entreprise. Les transactions comportent deux volets : les débits et les crédits. Ce type de comptabilité est connu sous le nom de comptabilité en partie double, car chaque écriture comporte deux composants.

Créez une transaction chaque fois que l'argent circule (ou est prévu).

Eric explique que les factures et les dépenses sont suivies via les comptes créditeurs et les comptes débiteurs, qui sont directement liés à votre grand livre.

Assurez-vous de saisir une facture que vous entrez dans votre logiciel de comptabilité plutôt que de la payer. Une nouvelle écriture sera faite dans votre bilan pour vos comptes fournisseurs. Dès que vous payez la facture, elle sort de votre bilan, ce qui réduit les liquidités et augmente les dépenses payées.

Capitaux propres et tirages des membres.

Se payer et ne pas l'enregistrer dans les livres n'est pas une option. En général, lorsque vous investissez et retirez de l'argent de votre entreprise, vous avez un impact sur quelques comptes du grand livre.

Premièrement, les capitaux propres. Cela devrait se refléter si vous dépensez de votre poche de l'argent pour votre entreprise. Par exemple, les dépenses telles que les coûts de démarrage doivent être enregistrées. Les capitaux propres de votre propriétaire doivent être crédités de l'argent utilisé pour payer ces dépenses. -compte sur les capitaux propres, dit-il. En outre, il est extrêmement important d'exécuter correctement les écritures de paie pour une déclaration fiscale correcte à la fin de l'année si vous êtes un employé. ensemble pour effectuer deux fonctions commerciales essentielles », déclare Eric.

Pour commencer, vos registres comptables se trouvent derrière les rapports commerciaux auxquels vous avez accès via votre logiciel de comptabilité. Un système de comptabilité précis est essentiel pour établir des comptes de profits et pertes, des bilans, des rapports de flux de trésorerie et d'autres rapports précis qui guident vos décisions commerciales. « Vous ne savez pas où et comment vous gagnez et perdez de l'argent sans de bons rapports de gestion ! »

Deuxièmement, l'exactitude de votre comptabilité joue un rôle essentiel dans la préparation des déclarations de revenus. Avoir des livres à jour est essentiel pour une préparation et un classement précis des impôts, que vous embauchiez un comptable ou que vous le fassiez vous-même. Ne pas le faire pourrait entraîner des vérifications et des pénalités.

3. Établissez un budget.

Bien que cela puisse sembler évident, la création d'un budget est essentielle pour vous aider à rester organisé et à planifier à l'avance. Malheureusement, cette tâche est considérée comme fastidieuse et inutile par de nombreux propriétaires d'entreprise. Mais un budget bien formé est essentiel au succès de toute entreprise.

De plus, un budget global n'est pas destiné à déterminer comment votre entreprise doit dépenser chaque dollar. Au lieu de cela, il agit comme un guide pour vous aider à prendre des décisions plus intelligentes et plus éclairées. Par exemple, cela vaut-il la peine de vous développer sur de nouveaux marchés ou cela vous rendra-t-il moins rentable ?

Je vous recommande de consulter 50 Conseils de budgétisation pour les propriétaires de petites entreprises pour vous assurer de tirer le meilleur parti hors budget.

4. Engagez un pro.

Contrairement aux comptables ou aux teneurs de livres, la plupart des gens n'aiment pas les chiffres. Mais, si vous vous sentez dans ce camp et que la simple pensée de gérer vos finances vous donne des sueurs froides, alors il est dans votre intérêt de faire appel à une profession. Qu'il s'agisse d'un comptable, d'un comptable ou d'un fiscaliste, assurez-vous qu'il est qualifié et qu'il peut vous aider dans les domaines où vous éprouvez des difficultés.

Même si les propriétaires d'entreprise insistent pour tout gérer eux-mêmes, la comptabilité des petites entreprises est souvent hors de leur portée. atteindre. Il n'y a pas de honte à ça non plus. Après tout, nous avons tous des forces et des faiblesses différentes. Cependant, admettre que la finance dépasse vos compétences vous fera économiser du temps, de l'argent et de l'ibuprofène.

Plus important encore, cela vous permettra de vous concentrer sur des questions commerciales plus importantes, comme l'amélioration de vos produits ou services pour continuer à développer votre entreprise.

5. Utilisez les bons outils.

Même un comptable ou un comptable professionnel vous dirait que la gestion manuelle de vos documents comptables est intimidante. Heureusement, un surplus d'options logicielles de comptabilité facilite la gestion et l'organisation de tous vos documents financiers.

Ces outils peuvent générer des factures, gérer la paie, traiter les paiements ou suivre les dépenses. D'autres outils comptables peuvent numériser les reçus, gérer l'inventaire et le suivi du temps. Ainsi, même si vous avez sous-traité toutes vos responsabilités financières à quelqu'un d'autrel'utilisation de ces outils vous permet de garder un œil sur vos finances ou de collaborer avec eux. Par exemple, si vous êtes parti en voyage d'affaires, vous pouvez numériser tous les reçus pertinents et les partager électroniquement avec votre comptable.

6. Gardez une longueur d'avance sur les taxes professionnelles.

La dernière personne avec laquelle vous voulez vous faire des ennemis en tant que propriétaire d'entreprise est l'oncle Sam. C'est pourquoi vous devez savoir quelles seront vos exigences fiscales. Souvent, cela inclut ;

• Impôt sur le revenu. Tout revenu perçu par les entreprises détermine la manière dont les paiements d'impôts doivent être effectués chaque année. Le formulaire fiscal que vous utilisez dépend du type d'entreprise que vous exploitez.
• Impôt sur le travail indépendant. Puisque vous travaillez à votre compte, vous devez payer un impôt sur le travail indépendant déduit de cet impôt sur leur salaire.
• Impôt estimé. Les impôts par répartition peuvent être classés en impôts sur le revenu et en impôts sur le travail indépendant. De plus, vous devrez déposer des documents trimestriels qui estiment vos impôts dus.
• Impôt sur le travail. En plus des taxes de sécurité sociale et d'assurance-maladie, des retenues d'impôt fédérales sur le revenu et de l'impôt fédéral sur le chômage, vous devrez peut-être également payer des impôts supplémentaires liés aux employés travaillant pour votre entreprise.

En outre, vous avez des obligations fiscales d'État qui vous obligent à payer des impôts sur le revenu et l'emploi pour votre entreprise. En restant au-dessus de ceux-ci, vous éviterez d'être pénalisé ou audité. Et, si cela est fait correctement, vous pourrez peut-être économiser de l'argent sur les impôts des entreprises grâce à des déductions.

7. Gérez votre cote de crédit.

Pourquoi est-il important de comprendre et d'améliorer vos cotes de crédit ? Eh bien, à un moment donné, vous aurez peut-être besoin de crédit pour obtenir un prêt, acheter une propriété ou louer du matériel. Cependant, si vous avez un mauvais pointage de créditvous n'aurez peut-être pas de chance d'obtenir un financement commercial.

Dans cet esprit, assurez-vous de payer toutes vos factures personnelles et professionnelles à temps. Évitez de maximiser vos cartes de crédit et surveillez fréquemment vos rapports de crédit. Et évitez les négatifs FICO comme les défauts de paiement, les faillites, les jugements, les recouvrements et les saisies.

8. Prévoyez des temps de fête et de famine.

« Les clients vont et viennent, les projets s'accélèrent et s'arrêtent », , l'experte financière personnelle indépendante Galia Gichon. Cependant, vous devez toujours manger, avoir un toit au-dessus de votre tête et payer les dépenses professionnelles essentielles. En tant que tel, vous devez faire des plans à l'avance.

Et cela signifie que vous devez disposer d'un budget hebdomadaire qui éliminera le stress pendant les périodes de transition.

« Mais cela ne signifie pas que vous devez toujours vivre avec le bon marché : vous pouvez fixer un montant à dépenser pendant que les temps sont bons et en décider un autre pour les saisons creuses », ajoute Gichon. « Faire cette planification à l'avance vous aidera à savoir ce que vous pouvez vous permettre et quand, de sorte que vous n'aurez pas à deviner votre budget. est apparu en premier sur Due.