Comment les fraudeurs trouvent-ils des liens faibles dans les zones de dépenses des employés

Dans la première partie de notre série en quatre parties nous avons expliqué comment l'évolution des dépenses des employés et la hausse de la réglementation coûtent aux organisations qui ont décidé de «se débrouiller» en matière de gestion des déplacements et des dépenses. . Mais les inconvénients d’une approche inefficace et dépassée ne s’arrêtent pas là. Elle expose également votre entreprise à d'importants risques de fraude et de non-conformité.

Réglementations en hausse et coûts liés à la non-conformité

Les réglementations étant en constante évolution, la compréhension des règles et leur application constituent un défi majeur pour chaque entreprise. Toutefois, lorsque les dépenses des employés ne sont pas complètement visibles et que des réglementations complexes sont introduites, il peut s'avérer difficile de rester maître de la situation – en particulier lorsque vous n'utilisez pas une technologie moderne capable de générer des rapports personnalisés en quelques minutes.

de la criminalité financière, des violations de données et des infractions réglementaires accordent une importance particulière à la transparence financière, à l'intégrité des données et à l'audit interne. Ne pas être à la hauteur dans ces domaines signifie risquer de lourdes amendes et un contrôle minutieux. Les violations de la loi FCPA, par exemple, ont entraîné de lourdes pertes pour les entreprises :

• 965 millions de dollars d'un opérateur européen de télécommunication
• de 800 millions de dollars d'une société multinationale de technologie
• de 795 millions de dollars d'un opérateur télécom mondial [19659008] La connexion de voyages et de dépenses dans un système intégré et basé sur le cloud peut vous permettre de rester conforme sur plusieurs domaines, de générer des rapports plus rapidement et de vous fournir des données plus précises. De plus, les règles de politique intégrées à votre solution aident les employés à prendre la bonne décision dès le début.

  Le pouvoir d'achat des employés et les défis de la détection de la fraude

  Si votre solution de gestion des déplacements et des dépenses n'est pas configurée pour gérer les non-conformités. , il ne pourra pas non plus capturer les dépenses frauduleuses. Et, alors que les habitudes de dépenses des employés changent, les achats sur de nouveaux canaux et les méthodes de paiement facilitent la dissimulation des dépenses frauduleuses sans laisser de traces.

  Mais lorsque votre solution de gestion des dépenses et des déplacements intègre des protections anti-fraude, le risque de votre entreprise est grand. sensiblement plus bas. En fait, ACFE a constaté que les entreprises utilisant la technologie de surveillance et d'analyse des données enregistraient des pertes réduites de 52% et une détection plus rapide de 58%.

  Par exemple, CenterPoint Energy utilisait des méthodes modernes de reporting des dépenses des employés pour détecter les fraudes.

  • Des frais de retard de 3,95 USD pour la location de DVD signalés automatiquement dans un rapport de frais ont conduit à une enquête de la salariée pendant plus de dix ans de rapports frauduleux pour la salariée et son personnel, plus un chèque-cadeau. achats pour usage personnel
  • Un achat découvert dans un magasin à domicile a conduit à une enquête d'un employé sur des milliers de dollars pour une nouvelle maison lorsque la carte d'achat de l'employé indiquait des détails en conflit avec le reçu téléchargé. Des frais de repas supplémentaires inférieurs au seuil fixé pour les recettes ont également été jugés frauduleux.

  La réglementation évoluant sans cesse et les employés obtenant de plus en plus le pouvoir de dépenser en votre nom, il est de plus en plus difficile de respecter pleinement les mesures légales et réglementaires en vigueur. confiant, vous avez tout en place pour gérer efficacement les risques de fraude et de criminalité financière. Mais lorsque vos technologies de déplacement et de dépenses sont encore bloquées au cours des dernières années, il est presque impossible de découvrir en toute confiance des employés qui violent accidentellement les règles, ou pire, qui fraudent délibérément. Heureusement, vous n'êtes pas obligé de le faire seul.

  En savoir plus

  Pour savoir comment SAP Concur peut vous aider à améliorer votre solution de gestion des dépenses et des déplacements pour une meilleure gestion des risques, la détection des fraudes et une conformité accrue, visitez-nous en ligne .

  Ce poste a paru à l'origine sur la salle de rédaction SAP Concur .

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