Comment le capital-risque peut aider les jeunes à avoir un impact

Génération Z et millennials sont plus soucieux de l’impact que n’importe quelle génération précédente. Ayant grandi en tant que natifs du numérique, ils ont été exposés aux défis auxquels notre monde est confronté en temps réel et sont très conscients de la nécessité de faire la différence.

Les gros titres constants leur rappellent l’urgence croissante d’agir contre le changement climatique, l’injustice sociale et l’inégalité des revenus. Ils voient de première main comment la technologie peut être utilisée pour créer des solutions à ces problèmes urgents. Et ils ne se contentent pas d’attendre que quelqu’un d’autre répare les choses. Ils veulent être ceux qui ont un impact.

Ils sont également bien placés pour conduire le changement. Comme Deloitte rapports, 71 % des milléniaux et 70 % des membres de la génération Z déclarent se sentir « financièrement en sécurité », et ce n’est pas sans raison : les milléniaux ont des revenus ajustés à l’inflation plus élevés, avoirs nets plus élevés et plus d’épargne que les générations précédentes au même âge.

Les jeunes sont également plus éduqués que jamais auparavant, 69 % des milléniaux ayant fait des études au-delà du lycée, contre seulement 54 % des baby-boomers. Avec toutes ces connaissances et ces opportunités à leur disposition, il n’est pas étonnant que les jeunes se concentrent sur le fait de faire une différence.

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Le capital-risque comme débouché du changement

Spécialiste du capital risque ont toujours été intéressés à faire argent, bien sûr, mais on reconnaît de plus en plus que le VC peut aussi être une force pour le bien. Alors que de plus en plus de jeunes entrent sur le marché du travail avec le désir d’avoir un impact, les sociétés de capital-risque recherchent de plus en plus des moyens d’investir dans des entreprises qui résolvent des problèmes sociaux et environnementaux.

Une façon pour les VC de le faire est de investir dans des entreprises durables, ou des entreprises qui combinent une recherche de profit avec une mission sociale ou environnementale. Une récente Enquête Bain souligne que 70 % des commanditaires (LP) incluent une approche environnementale, sociale et de gouvernance (ESG) pour investir, et que 85 % de ces LP ont une politique ESG entièrement ou partiellement mise en œuvre dans capital-investissement.

Les sociétés de capital-risque investissent également dans des entreprises qui utilisent la technologie pour résoudre des problèmes dans des domaines tels que la santé, l’éducation et l’énergie. C’est le genre d’entreprises qui peuvent avoir un impact réel sur la vie des gens, et les jeunes sont de plus en plus intéressés à travailler pour elles.

La tendance vers investissement axé sur l’impact va continuer à mesure que de plus en plus de jeunes entrent sur le marché du travail avec le désir de faire une différence. Les VC qui veulent garder une longueur d’avance devraient commencer à chercher des moyens d’investir dans des entreprises qui ont un impact. Ce n’est pas seulement bon pour le monde; c’est bon pour Entreprise.

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Obstacles sur le chemin

L’investissement en capital-risque, cependant, n’est pas réputé pour son inclusivité. Les exigences élevées en capital, les transactions en réseau et le manque de transparence peuvent tous constituer des barrières à l’entrée pour les jeunes qui souhaitent s’impliquer dans l’industrie.

Au lieu d’occasions de investir dans des entreprises privées, de nombreux jeunes se tournent vers les marchés publics pour faire leur effet. Mais si investir dans des sociétés cotées en bourse peut être un moyen de faire la différence, ce n’est pas la même chose qu’investir dans une société à partir de zéro.

Non seulement cela, mais les marchés publics ne fournissent pas les types de rendements dont les jeunes ont besoin pour avoir un impact réel. Par exemple, le S&P 500 n’a rapporté qu’un taux de rendement interne (IRR) moyen de 11 %, selon Cambridge Associates, tandis que le fonds de capital-risque moyen génère un TRI de 19 %.

Avec l’inflation qui ronge les rendements et les rendements obligataires constamment bas, les économistes prévoient « retours lamentables » pour la prochaine génération d’investisseurs. À la lumière de cela, les jeunes doivent réfléchir à la manière dont ils peuvent s’impliquer dans l’industrie du capital-risque s’ils veulent faire une réelle différence avec leur argent.

Bien que le capital-risque soit depuis longtemps le domaine des riches et des personnes bien connectées, certains signes indiquent que cela est en train de changer. Des plates-formes comme Gridline, un investissement alternatif plateforme, ouvrent l’accès à l’industrie en permettant aux particuliers d’investir dans une sélection organisée de fonds d’investissement alternatifs gérés par des professionnels.

De plus, la SEC a récemment assoupli la définition d’un investisseur accrédité, ce qui ouvre la possibilité à un plus large éventail de personnes de s’impliquer dans le capital-risque. Avec plus de personnes que jamais qui cherchent à entrer dans l’industrie, il n’y a jamais eu de meilleur moment pour être un jeune dans le capital-risque.