Comment gérer les flux de trésorerie pendant la période des fêtes volatile

Selon une nouvelle étude sur les quelque 300 petites entreprises américaines réalisée par ma société, Kabbage un tiers des petites entreprises interrogées ont déclaré que le quatrième trimestre était la période la plus rentable de l'année. leur entreprise. Les résultats varient toutefois selon les secteurs: 74% des détaillants en ligne et 71% des détaillants traditionnels ont déclaré que ces derniers mois étaient leur période de rentabilisation la plus rentable, tandis que les restaurants, les bars et les traiteurs (47%) ont déclaré la même chose. 38% des entreprises de transport ont fait de même.

Les données révèlent également que les bénéfices continuent de monter en flèche malgré des coûts plus élevés. Les données montrent que 42% des petites entreprises interrogées ont déclaré que leurs coûts avaient augmenté jusqu'à 25%.

Alors que l'inventaire et le marketing font partie des coûts les plus importants, les entrepreneurs interrogés ont déclaré que leur augmentation était due également à l'ajout de personnel saisonnier ainsi que des cadeaux de fin d’année pour les employés pour leurs contributions à la société. Près du tiers des personnes interrogées ont déclaré dépenser davantage pour les employés sous forme de cadeaux de fête et de dîners au quatrième trimestre

La recherche de façons d'apprécier et de valoriser le personnel devrait être un objectif permanent, mais les propriétaires de petite entreprise voient clairement la saison

Augmentation des coûts du quatrième trimestre

Les industries du transport, de la construction, de l'informatique et des logiciels, ainsi que de la comptabilité et de la finance, ont mené d'autres catégories interrogées dans le augmentation des coûts attendus au T4, sous forme de cadeaux et de fêtes pour leurs employés. Les pourcentages correspondant à la proportion d'entreprises dans chaque segment qui ont déclaré cela étaient:

• Transports (80%)
• Construction (54%)
• Informatique / Logiciels (55%)
• Comptabilité et finance (44% )

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Toutefois, à la suite du vieil adage selon lequel "il faut de l'argent pour gagner de l'argent", les données ont montré d'autres dépenses de fonctionnement à travers les industries. Ces données, ventilées par dépenses et les pourcentages correspondants, comprenaient:

• Achat de stocks supplémentaires: commerce de détail (71%); fabrication (57%); restaurants (48%)
• Augmentation des dépenses de publicité: services professionnels (50%); immobilier (50 p. 100)
• Embauche de personnel saisonnier: restaurants; et brique et mortier au détail (26 pour cent).

Conseils pour gérer votre trésorerie

Pour vous aider à gérer votre trésorerie pendant cette période de hausse des dépenses au quatrième trimestre, voici quelques points à prendre en compte dès maintenant, ainsi que toute l'année:

Diversifiez vos sources de revenus

Trouver de nouvelles sources de revenus susceptibles de contribuer à la diversification des activités et à la réduction de la volatilité des risques peut vous aider pendant la haute saison. Recherchez les valeurs ajoutées que vous pouvez facilement offrir.

Par exemple, si vous êtes un détaillant, pouvez-vous offrir une option d’emballage de cadeau simple et abordable ou une messagerie de cadeau personnelle moyennant des frais supplémentaires? Si vous êtes un restaurant, pourriez-vous fournir un service de voiturier pour améliorer l'expérience de vos clients?

La diversification est également importante pour les entreprises saisonnières, qui l'aidera à améliorer leur trésorerie pendant la saison morte. Par exemple, une entreprise de construction pourrait introduire le service consistant à ajouter de l'isolant aux maisons pendant l'hiver, lorsque la saison de construction risque d'être plus lente. Un service d’entretien des pelouses pourrait proposer le déneigement et le déneigement dans les régions plus froides et enneigées. Et les comptables fiscalistes pourraient ajouter la paie ou la comptabilité dans leur liste de services pour créer de nouvelles opportunités de gagner de l'argent.

Il existe d'autres exemples; Assurez-vous simplement de tester le nouveau service ou produit pour vous assurer que la demande peut être satisfaite, afin d'éviter de trop vous étendre dans un secteur d'activité inconnu.

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Le quatrième trimestre peut être florissant. Pour certaines sociétés, au moment de l’année, elles devront peut-être prévoir des pertes de revenus au cours des mois à venir lorsqu’elles affecteront les bénéfices de la saison des vacances.

La prévision des pertes vous permettra de réserver des portions des bénéfices plus élevés du T4 pour assurer votre le cash-flow est toujours positif. Gardez un œil sur les surprises et conservez un «coussin» de trésorerie adéquat. Pour les baisses de trésorerie, de nouvelles solutions de crédit, allant de l'affacturage à des lignes de crédit sont disponibles sur le marché. Celles-ci peuvent vous permettre de combler les écarts de trésorerie et de vous permettre de disposer du montant exact dont vous avez besoin au moment opportun pour maintenir votre position de sécurité financière.

Assurez-vous de rechercher toutes les options et de trouver un partenaire fiable et compétent. conditions transparentes définissant le coût total du capital.

Envisagez une main-d’œuvre flexible.

Un bon employé est l’actif le plus précieux de l’entreprise. Pour fidéliser les employés essentiels à votre entreprise et évoluer sans trop de dépenses, considérez que les pigistes ou les travailleurs temporaires peuvent vous fournir de nombreux services et la flexibilité dont vous avez besoin sans vous obliger à dépenser autant d'argent pour des employés supplémentaires à temps plein. 19659002] Par exemple, l'embauche d'un assistant virtuel pourrait être tout aussi efficace pour surveiller les e-mails et les messages téléphoniques qu'un assistant à plein temps. Un équipage flexible pourrait éviter des licenciements perturbants après la haute saison, alors que les périodes plus calmes nécessitaient des frais généraux plus bas.

L'enquête nous indique que les propriétaires de petites entreprises font face à des avantages et des difficultés au cours des trois derniers mois de l'année en matière de trésorerie. La bonne nouvelle est que les bénéfices de la saison aident à gérer les coûts supplémentaires mais servent également à rappeler que le rythme des affaires peut changer et changera de saison en saison.

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La gestion continue des flux de trésorerie est essentielle pour surmonter les hauts et les bas et garantir que les propriétaires d’entreprise puissent bien servir leurs clients tout en se récompensant, ainsi que leur personnel. à la fin de chaque année.