Les opinions exprimées par les contributeurs d’Entrepreneur sont les leurs.
Parce que vous êtes propriétaire d’une entreprise, votre conseiller financier ne devrait pas se limiter à la négociation de titres. Vous avez besoin d’un conseiller qui peut vous aider à planifier et à réaliser votre objectifs financiers, gérez les risques que vous rencontrez en cours de route et construisez un héritage pour la prochaine génération. Vous avez besoin de quelqu’un qui comprend les cycles et les pressions de l’entrepreneuriat et qui a des antécédents pour le prouver.
Les conseillers qui comprennent que leurs clients entrepreneurs ont besoin de plus que des services financiers standards sont souvent eux-mêmes entrepreneurs. Les conseillers entrepreneurs ont tendance à être basés auprès de « conseillers en investissement enregistrés » indépendants, ou RIA, supervisés par la Securities and Exchange Commission.
Dans cet article, je partagerai quelques éléments spécifiques que les entrepreneurs devraient rechercher lorsqu’ils choisir un conseiller financier.
En rapport: Vous devez « sortir avec » votre conseiller financier pour trouver le bon – voici 3 conseils pour y parvenir.
Recherchez une passion tempérée par la formation et l’expérience
Grâce à leur expérience en tant que propriétaires de RIA, ces conseillers connaissent les étapes du développement d’une entreprise, depuis le démarrage et la croissance initiale jusqu’à la mise à l’échelle et, dans certains cas, la vente de l’entreprise. Motivés par une fascination pour les finances personnelles dans le contexte de la propriété d’entreprise, ces conseillers se concentrent exclusivement sur les entrepreneurs ou maintiennent une liste saine de clients propriétaires d’entreprise dans le cadre d’un projet passionné au sein d’une pratique plus large.
L’enthousiasme ne remplace cependant pas l’expertise. Un conseiller capable de donner un sens à votre entreprise et à vos finances personnelles a de l’expérience dans la gestion des situations imprévisibles. des flux de trésorerieen élaborant des stratégies d’investissement qui complètent votre entreprise et en naviguant dans des scénarios fiscaux complexes.
On ne saurait trop insister sur l’expérience d’un conseiller. Un conseiller en particulier a-t-il guidé avec succès les propriétaires d’entreprise à travers différentes étapes de croissance et de complexité croissante ? Ce conseiller a-t-il des choses intelligentes à dire sur votre secteur ? Si « oui », il est probable qu’il ait surmonté des défis similaires à ceux que vous rencontrez et qu’il puisse vous offrir des conseils pratiques et réalisables.
N’oubliez pas que les émotions obscurcissent le jugement. Sachant que votre entreprise est essentielle pour vous, un conseiller entrepreneurial s’efforcera de vous garder calme et concentré, surtout lorsque les enjeux sont élevés.
Trouvez un conseiller qui obtient des affaires et qui a des relations
Certains conseillers spécialisés dans les clients propriétaires d’entreprise aiment travailler avec des entrepreneurs de divers types d’entreprises, tandis que d’autres préfèrent approfondir des niches spécifiques. Le généraliste peut s’appuyer sur des scénarios variés pour formuler des solutions pour votre entreprise, tandis que le spécialiste bénéficie des avantages de la concentration, soit de l’expertise et de la crédibilité, dans votre secteur d’activité.
Le choix dépendra de votre domaine et de votre situation. Êtes-vous à la recherche d’un conseiller rompu à la levée de fonds en amont pour les startups technologiques, planification de sortie options pour les dentistes, ou les besoins d’un propriétaire de restaurant franchisé en mode croissance rapide ? La réponse devrait colorer votre sélection.
Un conseiller adapté à un entrepreneur comme vous aura des relations solides dans le domaine de la finance et des domaines connexes en dehors de la gestion de patrimoine. Après tout, les conseillers qui peuvent faire appel banquiers d’investissement, des fiscalistes, des conseillers en assurance et des experts juridiques peuvent vous mettre sur une base solide lorsqu’il s’agit de repérer les tendances du secteur, d’élaborer des stratégies d’évaluation, de gérer les risques et de rester à jour en matière de planification fiscale et successorale. Un conseiller ayant des relations de travail dans ces domaines peut fournir des informations financières complètes sur votre entreprise et peut-être ouvrir la porte à des opportunités commerciales plus larges.
En rapport: Votre conseiller financier est-il fait pour vous ? Voici un test simple pour voir s’il est temps de passer à autre chose.
Utilisez ces conseils pour trouver un conseiller en qui vous pouvez avoir confiance
Un facteur majeur dans l’évaluation des conseillers financiers est leur potentiel en tant que partenaire à long terme. Les entrepreneurs devraient sélectionner les conseillers potentiels en demandant des références à d’autres clients dans des phases commerciales ou des secteurs similaires. Ces informations peuvent vous en dire beaucoup sur les capacités du conseiller, son style de travail et sa réactivité globale.
Prendre le temps de vérifier les certifications professionnelles d’un conseiller, son historique de conformité et son statut de fiduciaire (visible en ligne sur CourtierVérification) sont également des étapes essentielles dans le choix d’un gestionnaire de patrimoine. Les fiduciaires, tels que les conseillers basés sur RIA, sont contraints de donner la priorité aux intérêts de leurs clients. Les courtiers, quant à eux, adhèrent à des normes moins strictes, stipulant seulement que leurs conseils doivent être globalement « appropriés ». Si vous ne savez toujours pas si votre conseiller est un fiduciaire, demandez un gage signé qui agira pour vous à titre fiduciaire.
La transparence d’un conseiller sur le calcul des frais et l’ouverture sur ses sources de rémunération sont d’importants facteurs de confiance et indispensables pour éviter les conflits d’intérêts. Il est également essentiel que la relation soit collaborative. Dès le départ, vous recherchez un conseiller qui propose des solutions qui correspondent à vos objectifs personnels et professionnels. Cela montre que le conseiller a déjà pris le temps de comprendre vos valeurs et votre appétit pour le risque et qu’il vise à vous fournir des conseils significatifs.
Mettez « fonctionne bien avec Mme » en haut de votre liste
Pour évaluer cet alignement, commencez par partager votre vision et vos attentes de la relation. Sondez la philosophie de placement du conseiller et son approche en matière planification financière et la construction de portefeuilles dans le contexte de la propriété d’entreprise. Demandez-lui comment elle adapte ses conseils pour répondre aux besoins spécifiques des entrepreneurs, avec des études de cas et des anecdotes pour illustrer ses concepts. Rencontrer l’équipe qui soutient le conseiller peut également donner un aperçu de la profondeur et de l’étendue de l’expertise offerte par l’entreprise du conseiller.
Comme mentionné, avoir des expériences communes en tant que propriétaires d’entreprise peut favoriser une collaboration à long terme entre vous et votre conseiller. Les conseillers qui dirigent leur propre entreprise possèdent une connaissance approfondie des défis et des opportunités auxquels vous êtes confronté en tant qu’entrepreneur, ce qui leur donne des conseils appropriés.
En rapport: La vérité sur votre conseiller financier
Les conseils complets destinés aux propriétaires d’entreprise doivent aller au-delà des considérations commerciales et d’investissement. Après tout, pour la plupart d’entre nous, l’argent n’est qu’un outil qui nous aide à atteindre nos objectifs personnels, familiaux et philanthropiques. Un conseiller compétent intègre ces aspects personnels de direction financière avec l’entreprise pour garantir que les mesures prises renforcent d’autres facettes importantes de la vie de l’entrepreneur.
Trouver le bon conseiller financier est une étape cruciale pour les entrepreneurs désireux d’améliorer leur santé financière et de tirer le meilleur parti de leurs opportunités. Un conseiller approprié allie connaissance du secteur, expérience, capacités de réseautage et compréhension approfondie de l’entrepreneuriat. En choisissant un conseiller qui peut agir comme partenaire, les entrepreneurs peuvent réaliser des stratégies financières qui soutiennent à la fois leurs objectifs professionnels et personnels.
avril 26, 2024
Comment choisir le bon conseiller financier
Les opinions exprimées par les contributeurs d’Entrepreneur sont les leurs.
Parce que vous êtes propriétaire d’une entreprise, votre conseiller financier ne devrait pas se limiter à la négociation de titres. Vous avez besoin d’un conseiller qui peut vous aider à planifier et à réaliser votre objectifs financiers, gérez les risques que vous rencontrez en cours de route et construisez un héritage pour la prochaine génération. Vous avez besoin de quelqu’un qui comprend les cycles et les pressions de l’entrepreneuriat et qui a des antécédents pour le prouver.
Les conseillers qui comprennent que leurs clients entrepreneurs ont besoin de plus que des services financiers standards sont souvent eux-mêmes entrepreneurs. Les conseillers entrepreneurs ont tendance à être basés auprès de « conseillers en investissement enregistrés » indépendants, ou RIA, supervisés par la Securities and Exchange Commission.
Dans cet article, je partagerai quelques éléments spécifiques que les entrepreneurs devraient rechercher lorsqu’ils choisir un conseiller financier.
En rapport: Vous devez « sortir avec » votre conseiller financier pour trouver le bon – voici 3 conseils pour y parvenir.
Recherchez une passion tempérée par la formation et l’expérience
Grâce à leur expérience en tant que propriétaires de RIA, ces conseillers connaissent les étapes du développement d’une entreprise, depuis le démarrage et la croissance initiale jusqu’à la mise à l’échelle et, dans certains cas, la vente de l’entreprise. Motivés par une fascination pour les finances personnelles dans le contexte de la propriété d’entreprise, ces conseillers se concentrent exclusivement sur les entrepreneurs ou maintiennent une liste saine de clients propriétaires d’entreprise dans le cadre d’un projet passionné au sein d’une pratique plus large.
L’enthousiasme ne remplace cependant pas l’expertise. Un conseiller capable de donner un sens à votre entreprise et à vos finances personnelles a de l’expérience dans la gestion des situations imprévisibles. des flux de trésorerieen élaborant des stratégies d’investissement qui complètent votre entreprise et en naviguant dans des scénarios fiscaux complexes.
On ne saurait trop insister sur l’expérience d’un conseiller. Un conseiller en particulier a-t-il guidé avec succès les propriétaires d’entreprise à travers différentes étapes de croissance et de complexité croissante ? Ce conseiller a-t-il des choses intelligentes à dire sur votre secteur ? Si « oui », il est probable qu’il ait surmonté des défis similaires à ceux que vous rencontrez et qu’il puisse vous offrir des conseils pratiques et réalisables.
N’oubliez pas que les émotions obscurcissent le jugement. Sachant que votre entreprise est essentielle pour vous, un conseiller entrepreneurial s’efforcera de vous garder calme et concentré, surtout lorsque les enjeux sont élevés.
Trouvez un conseiller qui obtient des affaires et qui a des relations
Certains conseillers spécialisés dans les clients propriétaires d’entreprise aiment travailler avec des entrepreneurs de divers types d’entreprises, tandis que d’autres préfèrent approfondir des niches spécifiques. Le généraliste peut s’appuyer sur des scénarios variés pour formuler des solutions pour votre entreprise, tandis que le spécialiste bénéficie des avantages de la concentration, soit de l’expertise et de la crédibilité, dans votre secteur d’activité.
Le choix dépendra de votre domaine et de votre situation. Êtes-vous à la recherche d’un conseiller rompu à la levée de fonds en amont pour les startups technologiques, planification de sortie options pour les dentistes, ou les besoins d’un propriétaire de restaurant franchisé en mode croissance rapide ? La réponse devrait colorer votre sélection.
Un conseiller adapté à un entrepreneur comme vous aura des relations solides dans le domaine de la finance et des domaines connexes en dehors de la gestion de patrimoine. Après tout, les conseillers qui peuvent faire appel banquiers d’investissement, des fiscalistes, des conseillers en assurance et des experts juridiques peuvent vous mettre sur une base solide lorsqu’il s’agit de repérer les tendances du secteur, d’élaborer des stratégies d’évaluation, de gérer les risques et de rester à jour en matière de planification fiscale et successorale. Un conseiller ayant des relations de travail dans ces domaines peut fournir des informations financières complètes sur votre entreprise et peut-être ouvrir la porte à des opportunités commerciales plus larges.
En rapport: Votre conseiller financier est-il fait pour vous ? Voici un test simple pour voir s’il est temps de passer à autre chose.
Utilisez ces conseils pour trouver un conseiller en qui vous pouvez avoir confiance
Un facteur majeur dans l’évaluation des conseillers financiers est leur potentiel en tant que partenaire à long terme. Les entrepreneurs devraient sélectionner les conseillers potentiels en demandant des références à d’autres clients dans des phases commerciales ou des secteurs similaires. Ces informations peuvent vous en dire beaucoup sur les capacités du conseiller, son style de travail et sa réactivité globale.
Prendre le temps de vérifier les certifications professionnelles d’un conseiller, son historique de conformité et son statut de fiduciaire (visible en ligne sur CourtierVérification) sont également des étapes essentielles dans le choix d’un gestionnaire de patrimoine. Les fiduciaires, tels que les conseillers basés sur RIA, sont contraints de donner la priorité aux intérêts de leurs clients. Les courtiers, quant à eux, adhèrent à des normes moins strictes, stipulant seulement que leurs conseils doivent être globalement « appropriés ». Si vous ne savez toujours pas si votre conseiller est un fiduciaire, demandez un gage signé qui agira pour vous à titre fiduciaire.
La transparence d’un conseiller sur le calcul des frais et l’ouverture sur ses sources de rémunération sont d’importants facteurs de confiance et indispensables pour éviter les conflits d’intérêts. Il est également essentiel que la relation soit collaborative. Dès le départ, vous recherchez un conseiller qui propose des solutions qui correspondent à vos objectifs personnels et professionnels. Cela montre que le conseiller a déjà pris le temps de comprendre vos valeurs et votre appétit pour le risque et qu’il vise à vous fournir des conseils significatifs.
Mettez « fonctionne bien avec Mme » en haut de votre liste
Pour évaluer cet alignement, commencez par partager votre vision et vos attentes de la relation. Sondez la philosophie de placement du conseiller et son approche en matière planification financière et la construction de portefeuilles dans le contexte de la propriété d’entreprise. Demandez-lui comment elle adapte ses conseils pour répondre aux besoins spécifiques des entrepreneurs, avec des études de cas et des anecdotes pour illustrer ses concepts. Rencontrer l’équipe qui soutient le conseiller peut également donner un aperçu de la profondeur et de l’étendue de l’expertise offerte par l’entreprise du conseiller.
Comme mentionné, avoir des expériences communes en tant que propriétaires d’entreprise peut favoriser une collaboration à long terme entre vous et votre conseiller. Les conseillers qui dirigent leur propre entreprise possèdent une connaissance approfondie des défis et des opportunités auxquels vous êtes confronté en tant qu’entrepreneur, ce qui leur donne des conseils appropriés.
En rapport: La vérité sur votre conseiller financier
Les conseils complets destinés aux propriétaires d’entreprise doivent aller au-delà des considérations commerciales et d’investissement. Après tout, pour la plupart d’entre nous, l’argent n’est qu’un outil qui nous aide à atteindre nos objectifs personnels, familiaux et philanthropiques. Un conseiller compétent intègre ces aspects personnels de direction financière avec l’entreprise pour garantir que les mesures prises renforcent d’autres facettes importantes de la vie de l’entrepreneur.
Trouver le bon conseiller financier est une étape cruciale pour les entrepreneurs désireux d’améliorer leur santé financière et de tirer le meilleur parti de leurs opportunités. Un conseiller approprié allie connaissance du secteur, expérience, capacités de réseautage et compréhension approfondie de l’entrepreneuriat. En choisissant un conseiller qui peut agir comme partenaire, les entrepreneurs peuvent réaliser des stratégies financières qui soutiennent à la fois leurs objectifs professionnels et personnels.
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