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Ce blog a été co-écrit par Perficient Risk and Regulatory CoE, membre : Alicia Laurent

Le Centre d’excellence en matière de risque et de réglementation (CoE) de Perficient reste à l’avant-garde de l’évolution des règles et réglementations financières, garantissant la préparation à relever les défis émergents et à protéger les institutions financières et leurs clients. Le annonce Les modifications significatives apportées à la réglementation DFS500 le 1er décembre 2023 représentent un moment charnière pour les entités opérant au sein du secteur financier new-yorkais.

Ces modifications DFS500 signalent un changement crucial dans le paysage réglementaire, soulignant l’impératif d’une gouvernance, d’une gestion des risques et de cadres de conformité solides dans l’ensemble du secteur financier. Adopter ces changements permet aux entités de renforcer leurs opérations, de protéger les parties prenantes et d’instaurer la confiance au sein de la communauté financière au sens large.

Dates clés et application de la réglementation

L’application des nouveaux amendements DFS500 devrait commencer le 29 avril 2024, marquant l’aube d’une nouvelle ère en matière de conformité, notamment dans des domaines tels que l’évaluation des risques et la gestion de l’inventaire des actifs pour les systèmes d’information. Les institutions concernées sont passibles d’amendes importantes en fonction du niveau de non-conformité identifié par les régulateurs.

Exigences de conformité DFS500

Les institutions relevant des amendements DFS500 couvrent un spectre diversifié, toutes tenues de respecter ces réglementations. Ces établissements comprennent :

• Banques à charte d’État
• Prêteurs agréés
• Banquiers privés
• Banques étrangères (autorisées à opérer à New York)
• Sociétés de prêts hypothécaires
• Les compagnies d’assurance
• Les fournisseurs de services

Points de vue du CoE des risques et de la réglementation

Le CoE des risques et de la réglementation de Perficient est dans une position unique pour déchiffrer les exigences en matière de gouvernance, de risque et de conformité (GRC) décrites dans les nouveaux amendements DFS500. À l’avenir, il est conseillé de :

• Évaluations des risques: Effectuer des évaluations complètes des risques, en comparant les processus, politiques et normes existants aux références du secteur tout en identifiant les risques émergents et les lacunes potentielles.
• Tests de contrôle et analyse des écarts : Évaluez les contrôles pour évaluer leur efficacité dans l’atténuation des risques. En s’alignant sur des cadres reconnus tels que NIST, COBIT, ISO et FFIEC CAT, les institutions garantissent que tous les contrôles répondent aux normes réglementaires et corrigent les faiblesses identifiées.
• Gestion des problèmes et des constatations : Documentez les problèmes et les lacunes identifiés lors des évaluations des risques et des tests de contrôle, essentiels à la conformité. Gérez avec diligence les plans de résolution des problèmes, surveillez les progrès et validez la clôture pour garantir le respect des mandats réglementaires.
• Rapports : Accédez à des rapports complets présentant les efforts de conformité en cours. Ces rapports fourniront des informations sur la conformité réglementaire, résumeront les activités de remédiation et proposeront une analyse des tendances pour faciliter une prise de décision éclairée.

Regarder vers l’avant

À l’approche de la date limite d’application du 29 avril 2024, les institutions financières soumises aux modifications DFS500 doivent accélérer leurs initiatives de conformité. Les orientations du CoE de Perficient soulignent l’importance de s’aligner sur les exigences réglementaires pour maintenir l’intégrité et la sécurité de l’écosystème financier de New York.

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