Bonne Saint-Sylvestre ? De nombreux propriétaires d’entreprise le redoutent – voici pourquoi.

Pour la plupart des gens, la Saint-Sylvestre est une grande soirée de fête, une chance de mettre fin à la saison des fêtes avec un bang, un moment pour réfléchir sur l’année précédente et prendre des résolutions pour l’année à venir. Mais malheureusement, pour certains de mes clients, le réveillon n’est pas une occasion de fête. Certains la considéreraient même comme la pire nuit de l’année. Mais pourquoi?

« Parce que chaque année, on me rappelle que le réveillon du Nouvel An est la fin de l’année », m’a récemment confié un client. « Ce qui signifie devoir recommencer au début. »

Malgré tous les rapports d’un ralentissement économiquele fait est que la plupart de mes clients ont eu une assez bonne année 2022. Mais aucun d’entre eux ne dira que cela a été facile et que cette année a été particulièrement difficile, avec inflation plus élevée, la hausse des taux d’intérêt et les difficultés économiques persistantes. Mais ils se sont battus, bousculés et ont travaillé dur pour faire de l’année un succès. Alors, quelle est leur récompense à la fin de l’année ?

Ils peuvent tout recommencer. Yay! Toutes nos réalisations antérieures ont été de courte durée. Ils sont déjà dans le passé. Ils ont été nettoyés. Le 1er janvier ramène tout au début. Et pour de nombreux propriétaires d’entreprise, l’avenir est incertain et troublant. C’est pourquoi ils détestent le Nouvel An.

Mais il n’a pas à être de cette façon. Si vous êtes comme beaucoup de mes clients et que vous redoutez le début d’une nouvelle année, j’ai un moyen pour vous d’apaiser vos inquiétudes : les prévisions. Posez-vous cette question le 31 décembre : Savez-vous ce que sera votre argent le 31 mars, dans à peine 90 jours ? Si vous pouvez raisonnablement prédire votre trésorerie future, ne vous sentirez-vous pas un peu moins incertain quant à l’avenir ?

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Bien sûr que tu le feras. C’est parce que lorsque vous connaissez l’avenir, vous pouvez faire un plan. et quand vous avez un projet d’avenir, vous pouvez vous sentir mieux dans le présent. Et vous pouvez faire tout cela avec un simple cash de base les prévisions. Ce n’est pas aussi difficile que vous le pensez. Tout ce qu’il faut, c’est ces quatre étapes simples :

Étape 1 : Déterminez vos frais généraux pour les 90 prochains jours

Cela devrait être simple : vous savez quelle sera votre masse salariale. Vous connaissez votre bail, votre dette et vos paiements de loyer. Vous savez quels devraient être vos coûts de services publics, Internet et autres. je ne te demande pas de les prévisions ceci pour toute l’année. Juste les 90 prochains jours. Notez ceci.

Étape 2 : Convenez d’une marge estimée raisonnable — ou deux

Cela n’a pas besoin d’être exact. La prévision est un art, pas une science. À présent, je suis à peu près sûr que vous savez combien de bénéfices bruts vous réalisez sur une vente typique, c’est-à-dire le prix de vente moins le coût direct des matériaux et de la main-d’œuvre pour le fabriquer ou le livrer. Si vous avez beaucoup de produits, faites une moyenne. Si vous n’avez que quelques lignes de produits et que c’est facile à calculer, utilisez deux marges et répartissez-les entre vos ventes en conséquence. Encore une fois, ce n’est qu’une estimation. C’est peut-être environ 20 %. Soit 30 %. Quoi qu’il en soit, choisissez un nombre raisonnable.

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Étape 3 : Passons maintenant à la partie « difficile » : Prévoyez vos ventes au comptant

J’ai mis des guillemets autour de « difficile » parce que chaque client que j’ai pense que c’est difficile. Mais ce n’est pas vraiment le cas. Vous ne pensez qu’à 90 jours, pas à toute l’année. Je suis sûr que vous avez une liste des devis ouverts et des commandes ouvertes (qui n’ont pas été converties en ventes). Vous avez des créances qui seront converties en espèces pendant cette période. Vous avez probablement une sorte de rapport de pipeline de votre système de gestion de la relation client. Vous pouvez parler à votre équipe de vente pour mieux comprendre les offres en cours. Et, en supposant que vous étiez en affaires avant la pandémie, vous avez des ventes historiques de périodes similaires. Mettez tout cela ensemble et je parie que vous arriverez à une estimation raisonnable des ventes au cours des trois prochains mois.

Alors maintenant, prenez ces ventes. Appliquez la marge estimée contre eux, puis déduisez vos frais généraux. Félicitations : vous avez maintenant prévu votre trésorerie d’exploitation. Mais vous n’avez pas complètement terminé. Il reste une dernière étape.

Étape 4 : Considérez tous les éléments extraordinaires

Avez-vous de gros remboursements de dettes à venir ? Gros achats? Une grande vente en cours ? Paiements d’impôts estimés ? Bonus? Y a-t-il autre chose d’important qui sort de l’ordinaire selon vous ? Pensez-y aussi.

Et voilà, votre bénéfice en espèces final pour les 90 prochains jours.

Prenez votre argent le soir du Nouvel An, appliquez-y le chiffre final (en espérant qu’il soit positif) et vous connaîtrez votre argent dans 90 jours. Pas si dur. Ce qui est difficile, c’est de le faire les deux premières fois. Une fois que vous maîtrisez le processus et que vous le faites tous les mois, quelque chose d’important se produira : vous vous sentirez mieux. Pourquoi? Parce que vous connaîtrez l’avenir. Et c’est ce que font mes meilleurs clients. Ils n’aiment pas les surprises. Ils regardent toujours devant. Ils font de leur mieux pour savoir ce qui s’en vient plus tard afin qu’ils puissent faire leurs plans maintenant. Ils prennent le temps chaque mois de prévoir leur trésorerie car ils n’aiment pas gérer leur entreprise dans le noir.

La prévision est plus facile que vous ne le pensez. Et c’est un outil de gestion essentiel pour vous aider à gérer votre entreprise. Si vous le faites de manière cohérente, vous vous retrouverez à prendre des décisions beaucoup plus intelligentes. Mais le meilleur de tous, vous vous retrouverez à profiter beaucoup, beaucoup plus de la Saint-Sylvestre à l’avenir. Alors bonne année.