Automatisation des fonctions de trésorerie de base – OpenText Blogs

L’optimisation des flux de trésorerie et l’atténuation des risques sont deux des tâches les plus critiques des services de trésorerie. Pourtant, les exigences imposées à l’équipe de trésorerie impliquent souvent des tâches à forte intensité de main d’œuvre qui mobilisent des ressources précieuses et exposent les organisations à des risques inutiles. Heureusement, à mesure que la technologie progresse, l’automatisation de ces fonctions essentielles de trésorerie est devenue de plus en plus accessible.

Les avantages de l’automatisation des fonctions de trésorerie

L’automatisation des fonctions de trésorerie n’est pas seulement une question de commodité ; cela peut changer l’avenir d’une organisation entière. Cela améliore considérablement l’efficacité et la productivité tout en réduisant la marge d’erreur humaine. Les outils d’automatisation peuvent éliminer le besoin de saisie et de rapprochement manuels des données, permettant ainsi au personnel de trésorerie de se concentrer sur des tâches à forte valeur ajoutée. Grâce à l’automatisation, les équipes peuvent exécuter des activités de trésorerie de routine telles que le positionnement de la trésorerie et la gestion des comptes avec rapidité et précision. De plus, les solutions automatisées exploitent des algorithmes intelligents et des analyses prédictives pour optimiser la gestion des liquidités et des risques, permettant à l’équipe de trésorerie d’identifier et de détecter rapidement les tendances non identifiables.

Selon Enquête mondiale sur la trésorerie des entreprises 2022 de Deloitteles avantages d’adopter davantage solutions technologiques modernes dans le service de trésorerie incluent l’atténuation des risques, l’automatisation des processus manuels, les performances 24 heures sur 24, la vitesse, la qualité, l’efficacité, l’évolutivité pour soutenir la croissance et la satisfaction des employés grâce à un travail moins répétitif. Même si l’investissement initial dans un effort de modernisation peut paraître substantiel, les rendements à long terme en termes de productivité, de réduction des risques et d’économies de coûts dépassent de loin les coûts. De nombreux services de trésorerie ont connu un retour sur investissement considérable en adoptant l’automatisation.

Si votre organisation s’appuie fortement sur des processus de trésorerie manuels, c’est le moment idéal pour explorer des solutions d’automatisation. Ces solutions peuvent transformer votre service de trésorerie en une composante stratégique de votre organisation, vous offrant ainsi un avantage concurrentiel. L’avenir de la trésorerie est numérique et l’automatisation est le moyen le plus rapide d’y parvenir.

Les 5 principales tâches que les équipes de trésorerie peuvent automatiser

Pour gérer efficacement votre service de trésorerie, pensez à automatiser ces tâches. L’automatisation réduit non seulement les erreurs, mais permet également de consacrer plus de temps aux projets stratégiques.

1. Gestion de trésorerie : automatisez le positionnement et les prévisions de trésorerie

Grâce à des outils automatisés, les trésoriers peuvent surveiller plusieurs comptes bancaires, visualiser les transactions et évaluer instantanément les schémas de flux de trésorerie. L’automatisation permet non seulement de gagner du temps, mais réduit également le risque de prendre de mauvaises décisions en matière de gestion de trésorerie. Le positionnement et les prévisions automatisés de la trésorerie permettent aux trésoriers de faire des choix éclairés et fondés sur des données, ce qui se traduit par une meilleure gestion de la trésorerie.

2. Paiements : rationalisez le traitement des paiements grâce à l’automatisation

L’intégration de l’automatisation dans le traitement des paiements présente un potentiel de transformation pour les trésoriers, en remplaçant la saisie manuelle à forte intensité de main-d’œuvre par des processus électroniques transparents. Les organisations peuvent établir efficacement des paiements récurrents, traiter des factures par lots et lancer rapidement des virements électroniques ou des transactions ACH grâce à l’automatisation. Cela réduit le risque d’erreurs de paiement et accélère l’ensemble du flux de paiement.

3. Gestion des risques : atténuer les risques financiers grâce à l’automatisation

Grâce aux systèmes automatisés de gestion des risques, les trésoriers peuvent surveiller en permanence les fluctuations du marché, les taux d’intérêt, les taux de change et les risques de crédit. Ces systèmes fournissent des alertes et des informations en temps réel, permettant aux trésoriers de réagir rapidement aux changements sur les marchés financiers.

4. Reporting : obtenez des informations financières précises et opportunes

Des rapports précis et opportuns sont essentiels pour que les services de trésorerie puissent prendre des décisions éclairées et se conformer aux réglementations financières. L’automatisation simplifie le processus de reporting, garantissant que les trésoriers disposent de données et d’informations financières à jour à portée de main. Les outils de reporting automatisés rassemblent et consolident les données provenant de diverses sources, éliminant ainsi le besoin de saisie manuelle des données et réduisant le risque d’erreurs de reporting.

5. Comptabilité : rationalisez les processus et le rapprochement grâce à l’automatisation

Les tâches de comptabilité et de rapprochement sont souvent fastidieuses, en particulier en trésorerie, où de multiples transactions ont lieu quotidiennement. L’automatisation simplifie ces processus en faisant correspondre et en rapprochant automatiquement les transactions, réduisant ainsi le risque d’erreurs et d’incohérences. Les outils de rapprochement automatisés peuvent identifier rapidement les écarts et les exceptions, permettant ainsi aux trésoriers de résoudre les problèmes rapidement.

Tirer parti de l’IA et de l’apprentissage automatique

La puissance de l’IA et de l’apprentissage automatique dans l’automatisation de la trésorerie ne peut être sous-estimée. L’IA peut analyser les positions et flux de trésorerie historiques pour prédire les soldes futurs, permettant ainsi un meilleur positionnement de trésorerie et des stratégies d’investissement. L’apprentissage automatique peut fournir des informations sur les comptes fournisseurs, en automatisant les paiements en identifiant les modèles de calendrier de paiement, les montants et les fournisseurs. L’IA joue également un rôle crucial dans la détection des fraudes, en identifiant les anomalies de paiement et en surveillant les transactions pour détecter toute activité inappropriée.

Choisissez le bon partenaire technologique

La sélection du bon partenaire technologique pour l’automatisation de la trésorerie est essentielle à votre réussite. Concentrez-vous sur les éléments suivants lors de l’évaluation des partenaires potentiels.

• Expérience: Recherchez un partenaire ayant fait ses preuves et une vaste expérience au service des services de trésorerie.
• Solution complète : Choisissez un partenaire offrant une suite complète de solutions intégrées, garantissant une évolutivité à mesure que votre entreprise se développe.
• Flexibilité et évolutivité : Sélectionnez une solution qui peut s’adapter à vos besoins uniques et qui est hautement configurable avec des API ouvertes pour des intégrations personnalisées.
• Sécurité des données: Donnez la priorité à la sécurité avec le cryptage, l’authentification multifacteur et des contrôles d’accès stricts.
• Mise en œuvre et support : Pensez à des partenaires qui proposent des formations, du partage de connaissances et des services professionnels pour vous aider à maximiser la valeur.
• Innovation: Assurez-vous que la feuille de route de votre partenaire s’aligne sur vos objectifs organisationnels et propose des solutions innovantes pour les années à venir.

En automatisant les fonctions essentielles de trésorerie et en sélectionnant le bon partenaire technologique, votre organisation peut atteindre une plus grande efficacité, réduire les risques et ouvrir la voie à un avenir de trésorerie numérique. Le moment est venu d’adopter l’automatisation de la trésorerie. Les avantages potentiels sont illimités.