Alignez votre modèle commercial avec les valeurs du millénaire

Créez la confiance en alignant votre modèle commercial sur ce que les investisseurs de Millennial apprécient. Les investisseurs du millénaire ont tendance à être confiants et indépendants.

Ils veulent qu’un conseiller fasse quelque chose qu’ils ne peuvent pas faire eux-mêmes. Les modèles commerciaux, appuyés par les technologies appropriées, qui prennent notamment le temps de comprendre où les investisseurs du Millénaire obtiennent leurs informations, ce qui influence leurs décisions et ce qui compte pour eux, peuvent être essentiels pour nouer des relations reposant sur la transparence et la confiance.

Le segment «Puis-je me le permettre?» De Suze Orman à la télévision met en évidence le fait que beaucoup de gens n'en savent pas autant sur les finances et les investissements qu'ils ne le devraient. Dans le même temps, les sociétés de gestion de patrimoine ont adopté des stratégies numériques moins fondées sur des recommandations mais davantage sur l’autosuffisance et l’élargissement de l’accès aux options d’investissement.

Bien que l’on puisse supposer que cela donne à l’investisseur un plus grand contrôle, il incite effectivement la prise de décision à les moins informés – et, plus probablement qu'autrement, déroutent les participants au processus. Pour la plupart, ce sont les mêmes personnes que les sociétés de gestion de patrimoine veulent attirer par des expériences client transparentes reposant sur la technologie.

Trop peu d'organisations établissent un climat de confiance en fournissant un contenu de qualité. Réfléchissez aux blogs et aux guides utilisés par votre entreprise: communiquent-ils des informations simples et compréhensibles et aident-ils les prospects et les clients dans leur processus d'investissement? Soulignent-ils l'expertise de votre entreprise et le fait que vous tenez compte des intérêts de vos clients?

Think E * TRADE – l'entreprise propose des webinaires en continu et informatifs, même si une grande partie de ce contenu ne correspond probablement pas à sa moyenne client. Votre contenu propose-t-il des ressources financières, un budget, un prêt étudiant et un investissement en éducation pour la génération du millénaire?

De nombreuses générations du millénaire possèdent un niveau de connaissances financières faible à moyen. Avez-vous un contenu spécialement conçu pour ce public? Le langage est-il clair, simple et compréhensible pour la génération du millénaire inexpérimentée? Prenez-vous des produits techniques et complexes et utilisez-vous votre contenu pour rendre le processus de formation plus amusant et intéressant que votre fiche technique financière typique?

N'oubliez pas de surveiller la consommation de contenu du client, car cela indiquera les besoins et les intérêts des clients et fournira les données nécessaires. pour personnaliser leur expérience avec votre entreprise. Il en résulte une loyauté et une satisfaction accrues.

Partagez ces données avec vos conseillers. ils peuvent vous aider à identifier et à prévoir les futurs sujets d'intérêt et à formuler de meilleures recommandations en matière d'investissement aux clients.

Vous devez donner aux Millennials l'occasion de réfléchir clairement à leurs objectifs, leurs philosophies, leurs méthodes et leurs stratégies d'investissement avec un conseiller capable de la situation personnelle du client, déterminer une tolérance au risque appropriée et mettre en œuvre des stratégies d'investissement et de planification fondées sur une compréhension nuancée des événements importants de la vie. Cela établira les relations nécessaires pour que les clients fassent confiance à un algorithme de conseil numérique complexe, multi-stratégies, capable d'analyser des milliers d'instruments et de scénarios.

Nous avons récemment publié un guide explorant les moyens de renforcer la confiance dans la gestion de patrimoine. Vous pouvez télécharger le guide ci-dessous ou en cliquant ici .