Que sont les actions à forte croissance ? Un guide du débutant

Forte croissance actions peut fournir des récompenses importantes, mais investir en eux nécessite une analyse et une étude minutieuses. Trouver des entreprises avec de solides perspectives de croissance n’est pas toujours facile, il est donc important de faire vos devoirs avant d’acheter des actions.

Examiner le potentiel de croissance de l’entreprise

Votre première étape consiste à examiner l’ensemble de l’entreprise potentiel de croissance. La meilleure façon d’y parvenir est de se concentrer sur quelques domaines clés :

• États financiers. Tu peut trouver ces sur le site Web des relations avec les investisseurs de la société ou en les demandant à votre courtier. Examinez les ventes, les marges brutes, le revenu net et des flux de trésorerie au fil du temps pour avoir une idée de la performance de l’entreprise dans le passé.
• Modèle d’affaires. Un modèle commercial décrit comment une entreprise gagne de l’argent en vendant des produits ou des services et en gardant ses clients satisfaits. Si vous n’êtes pas sûr du modèle commercial de vos entreprises cibles (par exemple, si elles proposent à la fois des abonnements et des achats uniques), réfléchissez au type qui bénéficierait le plus d’opportunités à forte croissance comme l’IA ou la technologie blockchain. Après cela, voyez si cela correspond à leurs offres actuelles et à leurs projets d’expansion sur de nouveaux marchés à l’étranger. Cela devrait aider à identifier quels produits seront les plus rentables au fil du temps – et donc à quel point chaque entreprise peut réussir.

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Investir dans une industrie à forte croissance

Le taux de croissance d’une entreprise peut être calculé à partir de son bénéfice par action (EPS). Le taux est exprimé en pourcentage de changement d’une période à l’autre, comme une année ou un trimestre. Par exemple, si une action a un BPA de 1 $ ce trimestre et de 1,25 $ le suivant, cela représente une augmentation de 25 % du BPA.

L’industrie que vous envisagez devrait également avoir un potentiel de croissance élevé. De manière générale, les industries où les produits ne deviennent pas obsolètes rapidement ont tendance à avoir des ventes et des bénéfices plus constants que celles où les produits deviennent rapidement obsolètes (pensez aux journaux par rapport aux smartphones). Vous voulez également vous assurer d’avoir suffisamment de clients dans le secteur que vous avez choisi ; sinon, trop d’entreprises se disputeront des opportunités commerciales limitées et réduiront les marges bénéficiaires à tous les niveaux.

La meilleure façon de déterminer si une industrie se développe assez rapidement pour vous est de comparer son taux de croissance avec d’autres industries comparables ou avec lui-même au fil du temps. Cela ne fait pas de mal si l’année en cours semble solide par rapport aux performances des années précédentes.

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Comprendre la santé et la stabilité financières de l’entreprise

Pour avoir une idée de la santé financière d’une entreprise, vous devez examiner ses bilantableau des flux de trésorerie, compte de résultat, endettement et cours de l’action.

• Bilan. La bilan est un registre comptable qui montre les actifs (ce qu’elle possède), les passifs (ce qu’elle doit) et la valeur nette d’une entreprise à un moment donné.
• Des flux de trésorerie. La des flux de trésorerie révèle combien d’argent a été généré par les opérations au cours d’une période donnée et combien a été dépensé pour investir ou financer des activités pendant cette période.
• Releve de revenue. Le compte de résultat suit revenu généré pendant une période déterminée. Il soustrait les coûts tels que les frais de publicité payés pour générer ces chiffres de vente, puis soustrait ou ajoute les impôts dus selon que des bénéfices ont été réalisés à partir d’activités d’investissement telles que la vente d’actions/d’obligations/de matières premières. Il divise ensuite tous ces chiffres en leurs marges bénéficiaires respectives réalisées avant l’application des impôts pour déterminer s’il reste des fonds supplémentaires après avoir payé les frais généraux comme les salaires.

Analyser la gestion de l’entreprise

Vous devez également analyser les la gestion. Cela comprend l’examen de l’expérience, des compétences et des antécédents de performance de l’équipe de direction. Vous voudrez également examiner la santé financière d’une entreprise et la façon dont la culture et la gouvernance d’entreprise sont gérées.

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Évaluer le risque

Tolérance au risque est une chose personnelle. Cela peut changer avec le temps, et ce n’est pas la même chose que l’aversion au risque ou l’appétit pour le risque. Si vous débutez dans le domaine des placements, il existe des moyens simples d’évaluer votre tolérance au risque :

• Jetez un oeil à votre investissement portefeuille et voyez quel pourcentage de celui-ci est en actions (par opposition aux obligations ou aux liquidités), puis évaluez dans quelle mesure cela vous met à l’aise. Si la plupart de vos économies sont immobilisées dans des CD, des comptes chèques et d’autres investissements sûrs, vous pouvez être plus hésitant que quelqu’un qui a beaucoup de place pour la croissance de son portefeuille, même s’il se sent plus à l’aise de prendre des risques d’investissement.
• Repensez aux expériences passées où la vie vous a jeté des boules courbes comme des pertes d’emploi ou des factures médicales – comment ces situations ont-elles affecté votre niveau de prospérité financière ? S’il a été relativement facile de rebondir après ces revers parce qu’ils étaient gérables financièrement (et qu’ils n’ont pas trop prélevé sur les économies accumulées), il y a de fortes chances qu’investir ne donne pas non plus de nuits blanches à qui que ce soit !

Les actions à forte croissance peuvent offrir de grandes récompenses, mais comportent également plus de risques et de volatilité. Pour réussir avec des actions à forte croissance, vous devrez faire des recherches importantes et planifier comment les utiliser dans votre portefeuille.

Certains des meilleurs investissements peuvent générer des gains à deux chiffres en peu de temps et souvent en quelques mois, voire quelques semaines après l’achat. Ces rendements peuvent sembler tentants, mais les investisseurs qui souhaitent profiter de ces résultats doivent savoir que les actions à forte croissance sont plus volatiles que d’autres investissements comme les obligations ou les comptes du marché monétaire. En effet, les actions à forte croissance versent généralement des dividendes plus élevés que les autres véhicules d’investissement ; ces paiements sont basés sur la croissance des revenus de l’entreprise plutôt que sur ses bénéfices des années précédentes (c’est ainsi que la plupart des détenteurs d’obligations sont payés).

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