6 raisons pour lesquelles les institutions financières adoptent des tactiques de risque et de réglementation / Blogs / Perficient

Dans le domaine financier en évolution rapide, l’importance des pratiques de gestion des risques réglementaires et de la conformité ne peut être surestimée.

Cet article de blog explore le rôle central que jouent ces pratiques pour assurer la stabilité et le succès des institutions financières et des banques.

En adoptant une position proactive et en tirant parti des avancées technologiques, les entités financières peuvent naviguer dans le paysage réglementaire avec une plus grande résilience et efficacité.

Le rôle du risque réglementaire et de la conformité

1. Obligations légales et cadres réglementaires

Il est bien connu que les institutions financières opèrent dans le cadre d’un ensemble complexe de lois et de réglementations. Le respect de ces obligations légales est non seulement exigé par les autorités de régulation, mais également nécessaire au maintien de la réputation d’une institution.

L’adoption de pratiques réglementaires en matière de risque et de conformité garantit que les banques adhèrent aux cadres réglementaires en vigueur, évitant ainsi les répercussions juridiques et les sanctions financières potentielles.

2. Gestion de la réputation

La confiance est la pierre angulaire du secteur financier. Toute érosion de la confiance peut avoir de graves conséquences, notamment la perte de clients et d’investisseurs.

En mettant en œuvre de solides mesures réglementaires en matière de risque et de conformité, les institutions financières peuvent démontrer leur engagement envers des pratiques commerciales éthiques.

Et en adhérant aux normes réglementaires, les banques bâtissent et entretiennent une réputation positive, essentielle pour attirer et fidéliser leurs clients.

3. Stabilité financière

L’une des principales leçons tirées de la crise financière a été l’importance de la stabilité financière. Les pratiques de risque réglementaire et de conformité agissent comme des garde-fous contre les risques systémiques qui pourraient mettre en péril la santé financière des institutions.

Les banques peuvent mieux se protéger des ralentissements économiques et des chocs imprévus en procédant à des évaluations approfondies des risques et en adhérant aux directives réglementaires.

4. Efficience et efficacité opérationnelles

L’adoption de pratiques réglementaires en matière de risques et de conformité ne consiste pas simplement à cocher des cases. Au contraire, cela favorise l’efficience et l’efficacité opérationnelles au sein des institutions financières.

En rationalisant les processus et en garantissant le respect des réglementations, les banques peuvent réduire le risque d’erreurs, de fraude et d’autres inefficacités opérationnelles susceptibles de menacer leur stabilité.

5. Mondialisation et transactions transfrontalières

À l’ère de la mondialisation, les institutions financières effectuent souvent des transactions transfrontalières. Cette internationalisation introduit des niveaux supplémentaires de complexité et de défis réglementaires.

Pour réussir à naviguer dans ce paysage complexe, les banques doivent intégrer des mesures de risque et de conformité réglementaires qui tiennent compte des différentes exigences réglementaires selon les juridictions. Cela garantit une opération mondiale transparente et conforme.

6. Avancées technologiques et cybersécurité

À mesure que le secteur financier s’adapte aux progrès technologiques, le risque de cybermenaces et de violations de données s’est accru. Les risques réglementaires et les pratiques de conformité s’étendent à la cybersécurité, obligeant les institutions financières à investir dans des systèmes et des protocoles robustes pour protéger les données sensibles.

Le respect des réglementations en matière de cybersécurité protège non seulement les informations des clients, mais renforce également l’institution contre toute atteinte à sa réputation.

Le succès en action : expertise en matière de risques et de réglementation

Notre client, une société holding de services financiers très réputée, recherchait un système d’entreprise complet pour :

• faciliter diverses initiatives de conformité réglementaire et les efforts de remédiation des clients, et
• gérer plus efficacement les ordonnances sur consentement et les questions nécessitant une attention particulière (ARM).

En réponse, nous avons transféré en toute transparence l’entrepôt de données sur site vers Microsoft Dataverse. En tirant parti de l’automatisation de Power Platform, nous capture de données rationalisée et l’ingestion dans le pouvoir Tableaux de bord BI. À améliorer l’accessibilité et la visibiliténous avons intégré tous les modules dans un portail SharePoint, ce qui a donné lieu à un amélioration des processus de reporting réglementaire et d’audit.

Les résultats ont été impressionnants. Nous étions capable de augmenter l’adoption par les utilisateurs, créer accès rapide à des informations critiquesmettre en œuvre flux de travail modernes et évolutifset établir un portail unifié et centralisé.

Voir également: Comment le Process Mining accélère l’efficacité des industries hautement réglementées et obsédées par le client

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