6 entreprises technologiques africaines transformant le paysage KYC

Une grande partie de la population africaine n’a aucune forme d’identification. Il est donc difficile pour les institutions financières et les autres entreprises de mettre en place des protocoles KYC (connaître votre client) et d’émettre des déversements dans diverses facettes de la vie, conduisant à l’exclusion financière et au refus des services gouvernementaux.

Les directives KYC, y compris les réglementations gouvernementales, visent à empêcher l’accès illégal au système bancaire et incluent généralement des exigences de lutte contre le blanchiment d’argent telles que la vérification de l’identité des clients et l’évaluation de leurs facteurs de risque. Les protocoles KYC sont également utilisés par diverses entreprises pour prévenir la fraude et le vol.

Les interactions avec des entreprises telles que les banques et les compagnies d’assurance nécessitent une certaine forme d’identification, ce qui rend l’expérience d’intégration difficile pour de nombreux clients.

Dans les pays qui ont des pièces d’identité officielles, elles sont généralement sur papier, ce qui les rend difficiles à utiliser pour les entreprises utilisant des services numériques plus récents.

La menace croissante de vol d’identité a également laissé de nombreuses institutions sans les outils appropriés pour effectuer des vérifications appropriées de la connaissance de votre client (KYC).

Cependant, la technologie, y compris les téléphones mobiles, aidée par la pénétration d’Internet, offre aux start-ups des opportunités d’offrir des solutions KYC aux entreprises à travers le continent.

« Les efforts visant à améliorer les systèmes d’identification nationaux dans les contextes africains ont coïncidé avec le déploiement croissant de la technologie mobile, ce qui a conduit certains acteurs à promouvoir des ‘solutions’ numériques pour faciliter les formes d’identification et d’enregistrement – souvent via des attributs biométriques », selon un rapport par Research ICT in Africa. Le rapport estime que 500 millions de personnes en Afrique n’ont pas de forme d’identification.

Le même rapport indique que l’identité numérique peut permettre aux entreprises d’améliorer la prestation de services, ainsi qu’aider les individus en leur permettant d’être visibles pour l’État et donc d’être éligibles aux services.

Même si l’Afrique n’a pas encore vu d’entreprise majeure dans la numérisation complète de l’identité, certaines entreprises ont déjà un impact dans le secteur privé, permettant aux entreprises de remplir leurs mandats KYC. Voici les six premiers.

VousVérifiez

Année de fondation: 2017

Quartier général: Lagos, Nigéria

Fondateur: Gbenga Odegbami

Ce qu’ils font: L’un des plus gros problèmes auxquels les institutions financières sont confrontées en Afrique est le manque de documentation appropriée pour leurs clients et laisse une marge de manœuvre à la fraude. Youverify est une solution numérique qui donne aux entreprises telles que les banques la possibilité d’identifier les clients. Sa gestion de l’accès à l’identité permet à l’institution financière d’être efficace dans le décaissement des services sans se soucier des problèmes d’identification.

Vous vérifiez les tirages sur les mégadonnées des entreprises de télécommunications et des institutions gouvernementales pour confirmer l’identité des clients. Voir leur histoire ici.

Les concurrents incluent : Vérifiez-moi

Les clients: Principalement des banques et des institutions financières

Pourquoi est-elle l’une des meilleures entreprises KYC : l’utilisation des mégadonnées des entreprises de télécommunications et de certaines agences gouvernementales a mis en évidence l’utilité de ces informations à des fins d’identification. Sa plate-forme efficace contribue à l’inclusion financière car elle rationalise le processus KYC pour les entreprises actives comme les banques.

Identité Sourire

Année de fondation: 2017

Quartier général: San Fransisco

Fondateur: Marc Straub

Ce qu’ils font: Smile Identity est une start-up d’identité numérique basée aux États-Unis mais centrée sur l’Afrique qui cherche des moyens d’introduire des mesures d’identification dans un continent qui manque d’identifiants universels. Selon la société, il fournit en temps réel le KYC numérique, la vérification d’identité, l’intégration des utilisateurs et l’authentification des utilisateurs à travers l’Afrique.

Utilisant l’apprentissage automatique et l’intelligence artificielle, la plate-forme fournit la détection des visages, la vérification des visages et la déduplication des visages adaptées aux visages africains.

Les concurrents incluent : YouVerify, VerifyMe Nigeria

Les clients: Sociétés de paiement, institutions financières, y compris banques numériques et télécoms

Pourquoi ils sont l’une des meilleures entreprises KYC : Smile Identity ID Validation couvre plus de 250 millions d’identités à travers l’Afrique. JIls se sont associés à des entreprises en pleine croissance telles que Chipper Cash, Paystack, Paga, Flutterwave et Kuda.

Vérifiez-moi

Année de fondation: 2013

Quartier général: Lagos, Nigéria

Fondateur: Esigie Aguelé

Ce qu’ils font: La détection des fraudes est une solution indispensable pour le secteur financier au Nigeria, le pays le plus peuplé d’Afrique. VerifyMe utilise des solutions de reconnaissance faciale pour permettre aux banques de procéder à l’ouverture de compte sans contact et à l’intégration de nouveaux clients. La société propose également des services de pointage de crédit pour les banques et les institutions financières, dans le cadre du processus d’approbation des prêts.

Les concurrents incluent : VousVérifiez

Les clients: Banques et institutions financières.

Pourquoi ils sont une des meilleures entreprises KYC: Les entreprises peuvent également mener un processus de connaissance de votre employé à l’aide du rapport OneIdentity de VerifyMe construit à partir de la plus grande base de données d’historique de travail au Nigeria.

IdentityPass

Année de fondation: 2021

Quartier général: Lagos, Nigéria

Fondateurs : Lanre Ogungbe, Niyi Adegboye et David Obi

Ce qu’ils font: Identitypass est une société de conformité et de sécurité numérique. Il offre aux entreprises une plateforme sur laquelle elles peuvent valider l’identité des clients avec lesquels elles interagissent. Selon l’entreprise, le vol d’identité a augmenté de 53% de 2019 à 2020 et continue d’augmenter.

Les concurrents incluent : Vérifiez-moi, vous vérifiez, souriez l’identité

Client : Institutions financières

Pourquoi ils sont l’une des meilleures entreprises KYC : IdentityPass intègre les données des cartes nationales d’identité, carte d’électeur, permis de conduire avec reconnaissance faciale pour s’assurer de l’identité du client. Leur technologie est également conçue pour protéger les utilisateurs contre le vol de leur identité.

ThisIsMe

Année de fondation: 2013

Quartier général: Le Cap, Afrique du Sud

Fondateurs : David Thomas, Juan Furmie, Nadeem Shahid

Ce qu’ils font: ThisIsMe offre aux entreprises un moyen d’intégrer les clients et d’automatiser les vérifications des antécédents. Ils utilisent des sources mondiales fiables, des points de données biométriques et des médias sociaux pour identifier les personnes en temps réel, selon la société. ThisIsMe offre également aux particuliers un moyen de vérifier les personnes lorsqu’ils interagissent en ligne et de contrôler leurs données d’identité

Le cabinet est également unique dans l’identification des entreprises et des entreprises afin de vérifier leur identité. Ils vérifient les informations de constitution, les licences financières, la solvabilité, les administrateurs et les bénéficiaires et les comparent aux listes de surveillance

Les concurrents incluent : Identité Sourire

Les clients: Particuliers et Entreprises

Pourquoi ils sont l’une des meilleures entreprises KYC : L’entreprise a pu travailler avec de grandes entreprises pour faciliter l’intégration et les exigences KYC. Les entreprises comprennent Old Mutual, Stanlib, Sanlam, Marriot et BET.co.za.

Groupe BACE

Année de fondation: 2018

Quartier général: Accra, Ghana

Fondateurs : Arinze Christopher, Charlette Désir, Jean Cédric Attiembonon, Samuel Sowah Mensah

Ce qu’ils font: BACE permet aux institutions financières de faire des vérifications préalables sur leurs clients en utilisant la reconnaissance faciale. La société permet aux utilisateurs de prendre un selfie, qui est associé à l’identifiant officiel de la personne pour garantir son identité. La société propose un service API où les experts du secteur peuvent l’utiliser pour configurer leurs propres contrôles d’identification.

Les concurrents incluent : Identité Sourire

Les clients: Institutions financières, gestionnaires d’événements, établissements d’enseignement.

Pourquoi ils sont l’une des meilleures entreprises KYC : Doté de la reconnaissance faciale, BACE Group utilise également l’intelligence artificielle dans le traitement des points de données qu’il collecte. Son utilisation des selfies sur smartphone pourrait plaire à la jeune génération.