5 façons d’identifier un investissement commercial prometteur

Le monde des affaires regorge d’incroyables investir histoires de réussite, qu’il s’agisse de la vie de Warren Buffet, Bill Ackman, Cathy Wood ou Peter Lynch. Le succès n’est pas une question de choix chanceux et de chances ou d’être au bon endroit au bon moment. Expert investisseurs comprendre le règles et tendances qui créent des stratégies commerciales solides et des opportunités d’investissement idéales.

Il peut y avoir quelques erreurs en cours de route, mais vous pouvez éliminer de nombreuses mauvaises décisions et éviter la ruine financière en sachant comment déterminer si un investissement commercial en vaudra la peine à long terme.

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1. Procéder à une analyse approfondie des documents et des données de l’entreprise

Il est prudent de supposer que si vous avez déjà décidé dans quels domaines de l’industrie ou dans quelle opportunité vous souhaitez investir, vous avez besoin d’aide pour savoir quels investissements commerciaux spécifiques seront les plus avantageux. la plus rentable pour votre argent. Gardez à l’esprit qu’il y a une différence entre un opportunité commerciale et un investissement commercial, car les opportunités commerciales relèvent de la grande catégorie des investissements. Une opportunité commerciale porte souvent sur l’achat pur et simple de l’entreprise ou sur le maintien d’un stock suffisant dans l’entreprise pour que votre contribution directe guide les opérations. L’achat d’une entreprise a des variables qui sont sous votre contrôle ; vous achetez un investissement en vous-même.

D’un autre côté, si vous investissez dans une entreprise, qu’il s’agisse d’une startup ou d’une autre entreprise, vous investissez en vous-même en profitant du succès de l’investissement. Afin de prendre une décision judicieuse, vous devez tout savoir sur l’entreprise, le marché, la concurrence, le leadership, les finances, etc. C’est l’une des parties les plus fastidieuses mais les plus importantes de la recherche d’opportunités d’investissement potentielles. Un plan d’affaires solide devrait être la première chose que vous demandez, et un plan complet et bien pensé comprendra :

• Analyse SWOT
• Projections financières
• Canaux de vente
• Plans de commercialisation
• Données de marché sur les consommateurs et les concurrents

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2. Assurez-vous de bien comprendre les ratios financiers

Vous avez besoin d’une solide compréhension de la vérités financières d’une entreprise ou d’une opportunité avant de décider d’y investir votre propre argent. Les informations financières publiques sont le pain et le beurre de la santé financière d’une entreprise et à l’aide du tableau des flux de trésorerie, du compte de résultat et du bilan, vous êtes en mesure de faire les calculs qui révèlent le passé, le présent et l’avenir potentiel de l’investissement. Ces documents montreront la capacité de l’entreprise à gérer sa croissance, à augmenter ses bénéfices et à rester financièrement stable.

Faites des comparaisons sur plusieurs années et effectuez des évaluations similaires avec des pairs dans un domaine similaire de capitalisation boursière dans l’industrie. Les ratios financiers auxquels il faut faire attention incluent :

• Liquidité: Ratios courant, rapide et cash
• Effet de levier: Couverture des intérêts et ratios d’endettement
• Valeur marchande: Bénéfice par action, cours-bénéfice, valeur comptable par action
• Rentabilité: Marge opérationnelle, marge brute, rentabilité des fonds propres et rentabilité des actifs
• Efficacité: Ratios de rotation des actifs et des stocks

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3. Évaluer les tendances actuelles et futures de l’industrie

Une entreprise peut sembler bien se porter en ce moment, compte tenu de la nouveauté d’un produit ou d’un service ou de l’entrée dans un marché de niche. Un investissement commercial solide pourra croître et s’adapter aux changements que l’industrie pourrait connaître. Une partie de la capacité d’une entreprise à s’adapter à ces changements dépend de l’expérience de l’entrepreneur ou la gestion équipe. Bien que votre argent soit investi dans une entreprise, vous investissez en fait dans l’expérience et les antécédents de ceux qui dirigent et avoir confiance qu’il existe une vision pour capitaliser sur de nouvelles opportunités ou s’adapter à des variables incontrôlables.

Si une entreprise a une fonctionnalité propriétaire, cela lui donne un avantage concurrentiel tant qu’il y a une protection en place pour la propriété intellectuelle. Les entrepreneurs ou les entreprises avec des réseaux de distribution exclusifs ou des contrats de commercialisation, ainsi que des licences, des brevets ou des marques de commerce, créent une certaine sécurité à mesure que l’industrie ou le marché se développe. Un grand marché avec une concurrence limitée est un avantage supplémentaire lors de l’évaluation de la valeur à long terme, car une base de consommateurs importante et stable soutient la croissance à mesure que l’industrie évolue.

4. Être à l’aise avec l’industrie et l’équipe

C’est une chose d’avoir tous les rapports sur votre bureau et de comprendre les chiffres, mais si vous ne vous intéressez pas à l’industrie ou si vous n’appréciez pas vraiment la valeur du produit ou des services, vous n’êtes pas faire un choix judicieux pour un investissement. Les consommateurs réfléchissent de manière critique avant de dépenser leur argent ; ce ne sont pas des robots qui achètent ce qui défile devant eux. Si vous n’êtes pas convaincu par le produit, il est probable qu’il sera difficile à vendre aux consommateurs. Vous devez avoir confiance en l’endroit où vous placez vos fonds au-delà d’une simple position financière.

Vous devez examiner attentivement l’équipe de direction pour la passion, l’expérience, les compétences et la bonne prise de décision. Vous voulez également que l’équipe soit flexible, enseignable et ouverte au changement lorsque l’industrie le juge nécessaire. Les investisseurs ont tendance à prendre des décisions soit sur une intuition, soit sur les chiffres, soit sur une combinaison des deux influences. Vous prendrez en compte des dizaines de points faibles différents ou de mesures intangibles de critères dans votre prise de décision, mais en fin de compte, vous devez avoir confiance en la personne à qui vous confiez votre argent.

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5. Déterminer l’état de préparation de l’entreprise

Si vous rencontrez un entrepreneur ou que vous souhaitez investir dans une startup, évaluer la préparation de l’entreprise. Cela implique plus de risques si vous travaillez avec une entreprise qui n’a pas fait ses preuves dans l’industrie, mais cela ne signifie pas que l’investissement échouera. C’est là que les facteurs de leadership, d’expérience, d’unicité du produit, de taille du marché et de finances se rejoignent pour vous donner une vue d’ensemble du potentiel commercial. Vous voulez un retour sur investissement le plus tôt possible, et la préparation commerciale vous donne un aperçu du temps que vous attendrez pour un paiement.

L’essentiel de l’investissement est de gagner de l’argent. Toutes les opportunités qui se présentent ne conviendront pas à vous et à votre portefeuille, tout comme certaines opportunités sembleront trop belles pour être vraies. Suivre ces cinq conseils peut vous aider à évaluer de manière critique quels investissements en valent la peine.