Fermer

octobre 2, 2021

5 façons de gérer les marchés cryptographiques volatils avec DeFi


Les avis exprimés par les contributeurs de Entrepreneur sont les leurs.

Vous lisez Entrepreneur United States, une franchise internationale d'Entrepreneur Media.

Les solutions de

Decentralized Finance (DeFi) ont gagné en popularité au cours des dernières années, offrant aux traders des récompenses élevées malgré la volatilité du marché des crypto-monnaies et les faibles rendements sur les marchés traditionnels. Les applications DeFi fonctionnent avec des fonctions similaires à celles des services financiers traditionnels existants. Cependant, les applications DeFi sont construites sur la blockchain pour augmenter la transparence et minimiser les intermédiaires. Alors que l'espace DeFi continue d'évoluer, les traders continuent d'utiliser DeFi comme couverture contre la volatilité et alternative à la banque traditionnelle. En fait, près de 100 milliards de dollars sont désormais bloqués dans divers protocoles DeFi.

La volatilité et l'imprévisibilité continues du marché de la crypto-monnaie n'ont pas fait grand-chose pour dissuader des géants comme Tesla et Square de miser gros sur des projets de blockchain – et ces paris ont porté leurs fruits. Au cours des 12 derniers mois seulement, la capitalisation boursière totale des crypto-monnaies est passée de 360 ​​milliards de dollars à 2 000 milliards de dollars. Cette croissance agressive a culminé avec la capitalisation boursière de la crypto-monnaie dépassant les 2,43 billions de dollars il y a à peine trois mois, pour ensuite subir une forte décote de 33% peu de temps après. Cela s'est traduit par plus de 820 millions de dollars éliminés du marché des crypto-monnaies sur une période de 12 jours.

La volatilité fait partie du jeu, et les traders ont besoin de diverses stratégies pour gérer leur risque. Voici cinq façons dont DeFi isole les traders de tous les niveaux d'expérience des marchés orageux. (Smart Contract) Automation

Jusqu'à présent, il était incroyablement difficile pour les traders de fournir des liquidités sans subir de pertes, car ils doivent constamment rééquilibrer les positions manuellement pour générer des bénéfices et gérer leurs risques.

Pour résoudre ce problème, certains DeFi Les protocoles adoptent désormais l'automatisation intelligente des contrats pour aider les utilisateurs à atténuer les pertes lors d'une tendance baissière et à reconstituer les avoirs lors d'une tendance haussière. Grâce à des applications alimentées par des plates-formes middleware Web 3.0, les traders peuvent éviter de subir des pertes importantes et optimiser leur portefeuille en rééquilibrant automatiquement leurs positions autour de nouveaux prix, en définissant des ordres à cours limité ou en exécutant automatiquement des transactions.

2. Exposition diversifiée

La sécurité, la sûreté et la fiabilité ne sont pas négociables. Ce manque de sécurité a ralenti l'adoption de DeFi par les utilisateurs. En conséquence, les produits financiers blockchain ont travaillé pour développer des offres qui offrent une exposition guidée au secteur DeFi.

Le DeFi Pulse Index (DPI), par exemple, permet de créer un portefeuille de jetons DeFi sans avoir besoin de surveiller plusieurs DEX ou d'acheter ou de vendre sur plusieurs bourses. Des applications telles que le DPI offrent une voie d'accès à l'industrie sans craindre de pertes importantes.

3. Nouvelles conditions d'emprunt et de prêt

L'emprunt et le prêt ont été le pain et le beurre de l'espace DeFi au cours de l'année écoulée. Les marchés de prêt offrent une option alternative pour gagner un revenu passif. Inversement, les emprunteurs peuvent recevoir des prêts stables avec des taux d'intérêt incroyablement bas.

Cependant, ces protocoles de prêt obligent généralement les utilisateurs à surdimensionner leurs prêts jusqu'à 150% afin de garantir le prêt stablecoin. Cela expose les utilisateurs à un risque de liquidation si la valeur de leur garantie diminue. Les plates-formes d'automatisation des contrats intelligents peuvent permettre aux utilisateurs de reconstituer automatiquement les garanties à mesure que la valeur diminue pour éviter la liquidation. D'un autre côté, les utilisateurs peuvent rééquilibrer leur garantie à mesure que la valeur de l'actif garanti augmente.

Un protocole de prêt DeFi, par exemple, a élaboré un protocole de risque de crédit permettant aux utilisateurs d'emprunter des prêts sous-garantis. Désormais, les emprunteurs peuvent demander des prêts en crypto-monnaie via leur pointage de crédit au lieu de constituer une garantie.

Alors que DeFi continue de se développer, les options de prêt innovantes resteront la pierre angulaire de l'économie décentralisée.

Connexe : 5 raisons de commencer avec DeFi

4. Investissements protégés

En raison des marchés imprévisibles, les contrats de couverture ont considérablement gagné en popularité avec des plateformes comme Whiteheart. Les contrats de couverture aident les traders DeFi à protéger la valeur de leurs avoirs et offrent une alternative aux automates de contrats intelligents. possibilité d'encaisser et de recevoir la différence en USD entre le prix d'achat et le prix actuel. Bien qu'innovants, les contrats de couverture ne visent pas à rendre les protocoles aussi riches en fonctionnalités que les automates de contrats intelligents peuvent le faire.

5. Interfaces tout-en-un

Au cours de la dernière année, peu de ressources sont devenues plus populaires que les agrégateurs DeFi. Les agrégateurs DeFi compilent et affichent les prix sur les bourses décentralisées (DEX) et mettent en œuvre diverses stratégies d'achat et de vente pour aider les traders à maximiser leurs profits tout en atténuant les frais de gaz élevés et les commissions de négociation DEX.

Alors que ces plates-formes étaient destinées à simplement afficher des comparaisons de prix entre les DEX, elles continuent d'évoluer pour répondre aux besoins de maturation des commerçants de crypto. Ils sont maintenant devenus des guichets uniques pour le commerce, l'épargne, l'extraction de liquidités et l'agriculture de rendement à partir d'un seul tableau de bord. basculez entre plusieurs pools de prêts et DEX pour comparer manuellement les taux, rechercher les options de jetons disponibles et migrer des fonds. Malgré la volatilité de l'économie décentralisée, les offres améliorées avec les agrégateurs DeFi facilitent grandement la navigation dans l'espace.

D'autres agrégateurs DeFi frontaux populaires ont tiré parti de l'automatisation des contrats intelligents pour simplifier davantage le processus de négociation pour les utilisateurs. Les agrégateurs alimentés par des réseaux automatisés peuvent permettre aux utilisateurs de gérer automatiquement les positions afin de maximiser leurs retours avec un minimum d'effort.

Pour aider à optimiser l'expérience de trading pour les utilisateurs, les plates-formes DeFi continuent d'innover et de déployer de nouvelles applications, plates-formes et interfaces pour rendre l'investissement DeFi plus facile et plus sûr pour les nouveaux utilisateurs du marché.




Source link