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mars 20, 2021

4 façons dont DeFi peut générer un revenu passif



6 min de lecture

Les opinions exprimées par les contributeurs de Entrepreneur sont les leurs.


Une des belles choses à propos de la finance décentralisée ( DeFi ) est la possibilité qu'elle offre de gagner un et même de gérer la masse salariale. Que vous choisissiez de vous connecter aux applications DeFi, ou aux dapps, via des passerelles Web3.0 décentralisées ou simplement via des interfaces Web classiques, de nombreux particuliers et entreprises voient désormais les avantages d'accéder à des produits et services financiers alternatifs .

] En raison de la nature décentralisée de DeFi les participants peuvent choisir de s'interfacer avec eux par divers moyens, et l'écosystème DeFi est un vaste écosystème de plus en plus de nouveaux composants chaque jour. Les utilisateurs expérimentés, tels que les entreprises, exploitent désormais les fonctionnalités des contrats intelligents pour automatiser les conditions de leurs interactions et de leurs investissements, les outils de contrats intelligents DeFi les aidant par exemple à tirer le meilleur parti de la mise en commun et du séquestre d'assurance. Les premiers cas d'utilisation de DeFi ont également vu les synthétiques jouir d'une popularité via des hubs synthétiques décentralisés comme Shadows Network.

Les NFT se développent également à un rythme rapide, s'étendant au-delà des objets de collection. Même la fourniture de contenu, le tissu même d'Internet, reçoit désormais sa propre mise à niveau décentralisée via des réseaux comme AIOZ.

Connexes: Crypto a parcouru un long chemin depuis le dernier Bull Run en 2017. Voici pourquoi. [19659007] Mais l'aspect le plus intéressant pour les participants réguliers de DeFi est peut-être de savoir comment réaliser sans effort un profit simplement en tirant parti du capital crypto existant. En jalonnant les actifs que vous possédez dans les protocoles DeFi, vous pouvez gagner des bénéfices communément appelés dans l'espace «rendement», ce qui vous permet de faire croître votre pile de crypto-monnaies sans risquer de le faire par le biais du trading ou d'autres activités économiques. en interagissant avec les protocoles DeFi, dans l'ensemble, c'est un moyen assez sûr de générer des profits.

Grâce à l'agriculture de rendement, au jalonnement et aux prêts, vous pouvez gagner un revenu résiduel qui augmentera régulièrement. Tout ce qu'il faut, c'est un peu de capital initial et beaucoup de patience. Vous ne deviendrez pas riche du jour au lendemain, mais avec le temps, votre capital augmentera. De plus, avec un revenu garanti, vous ne transpirerez pas les baisses de marché qui font partie intégrante de la crypto; même lorsque les prix baissent , vous continuerez à gagner.

Dans ce guide, nous examinerons quatre des moyens les plus courants de générer un revenu passif dans DeFi et examinerons des exemples pratiques de son fonctionnement. Cet article suppose que vous avez une connaissance de base de interagir avec le réseau crypto orks, et sont habitués à utiliser un portefeuille Web basé sur tel que MetaMask . Il est également utile si vous possédez une certaine connaissance des échanges décentralisés populaires (DEX) comme Uniswap .

Méthode 1: le jalonnement

Le jalonnement est le processus par lequel vous verrouillez (ou "mettez") des jetons dans un contrat intelligent et gagnez plus du même jeton en retour. Le jeton en question est généralement l'actif natif de la blockchain comme l'ETH dans le cas d'Ethereum.

Pourquoi quelqu'un vous donnerait-il des jetons gratuits simplement pour verrouiller vos jetons existants? Eh bien, il y a la raison d'être des incitations symboliques en plus de récompenser les utilisateurs du réseau. Les blockchains sécurisées par Proof-of-Stake reposent sur le verrouillage de leurs actifs par les utilisateurs dans des contrats intelligents spéciaux. Celles-ci sont contrôlées par des validateurs de réseau, chargés de faire respecter les règles de consensus de la blockchain et de s'assurer que personne n'a essayé de tromper le système. Les validateurs qui agissent malhonnêtement peuvent être pénalisés en perdant une partie de leur participation.

Parce que la tricherie n'a aucun sens d'un point de vue économique, les parieurs sont incités à verrouiller leurs actifs pendant une période prolongée et à gagner des récompenses pour avoir contribué à la sécurité du réseau. et la décentralisation. Avec Ethereum, les utilisateurs qui verrouillent leur ETH dans le contrat intelligent Ethereum 2.0 gagneront des ETH supplémentaires pour avoir joué leur rôle dans l'application de ses règles de consensus. Étant donné que ce processus est automatisé, il ne nécessite aucune surveillance manuelle. Après avoir déposé des fonds dans le contrat intelligent, vous pouvez laisser le mécanisme de preuve d'enjeu pour s'occuper du reste, tout en réclamant périodiquement vos récompenses.

Dans le cas d'Ethereum 2.0, vous devez miser vos fonds pour un période prolongée, cette approche est donc adaptée aux utilisateurs qui ont une préférence de temps faible. Bien que l'exigence minimale pour participer à Ethereum 2.0 soit fixée à 32 ETH, certaines plates-formes utilisent un mécanisme de mise en commun qui vous permet de déposer un montant moindre.

Méthode n ° 2: Devenir un fournisseur de liquidité

Les bourses décentralisées telles que Uniswap et SushiSwap prennent en charge les échanges entre les paires de jetons, comme l'ETH et l'USDT. Cette liquidité provient de jetons groupés appartenant à des fournisseurs de liquidité (LP), c'est-à-dire des utilisateurs de defi ordinaires qui placent leurs jetons dans le smart-contract contrôlant le pool en question. Ce faisant, vous percevrez une commission de 0,3% sur tous les swaps, proportionnellement à la part de votre pool, sur le DEX d'Uniswap. Plus vous effectuez de transactions via ce pool, plus vous gagnerez d'argent.

La LP ne garantit pas toujours des bénéfices. Lorsque le prix de l'un des jetons mis en commun fluctue de manière significative, vous pouvez en fait perdre de l'argent grâce à un processus connu sous le nom de perte impermanente (IL). Il existe cependant des moyens d'atténuer ce problème en choisissant des pools très liquides contenant des actifs moins volatils, tels que WBTC / ETH.

Pour maximiser vos profits, vous pouvez analyser les données des agrégateurs LP qui extraient des données en temps réel et vous aident projeter les rendements potentiels de divers pools.

Méthode n ° 3: Rendement agricole

Lorsque vous effectuez un LP dans un DEX comme Uniswap, vous recevrez des jetons indiquant votre part de pool. Ces jetons peuvent ensuite être verrouillés dans des fermes de rendement, qui sont essentiellement des protocoles DeFi qui vous récompensent avec plus du même jeton ou avec un jeton différent. Cela signifie que même si vos actifs mis en commun gagnent une part de tous les frais dans Uniswap, vos jetons LP peuvent également être gagnés.

Il est important, lors de l’agriculture de rendement, de faire preuve de diligence raisonnable sur la plate-forme en question, de s’assurer qu’elle est scrupuleuse et que ses développeurs n’ont pas l’intention de «tirer le tapis» en volant des jetons LP et en les utilisant pour retirer des liquidités des pools DEX. Sélectionnez des plates-formes établies qui ont une réputation positive et dont les contrats intelligents ont été audités en externe.

Méthode n ° 4: prêts

Les plates-formes de prêt paient aux utilisateurs un APY pour verrouiller leurs actifs dans un contrat intelligent. Ces jetons sont ensuite utilisés par les emprunteurs, qui paient des intérêts, dont une partie est restituée au prêteur. Compound Finance, par exemple, offre actuellement un APY de 8,19% pour les prêts DAI. Étant donné que l'ensemble du processus de prêt et d'emprunt est régi par des contrats intelligents, il n'y a aucun risque que l'emprunteur ne rembourse pas sa dette . Ainsi, vous devriez toujours être en mesure de retirer vos actifs jalonnés à tout moment.

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Par le biais d'entrepreneurs jalonnant, mutualisant, exploitant l'agriculture et en prêtant leurs actifs, DeFi offre un moyen de faire croître la richesse des petites entreprises tout en jouant un rôle dans l'augmentation de la liquidité et de la valeur de l'ensemble de l'écosystème. Il n’a jamais été aussi simple de générer un revenu régulier, quelle que soit l’évolution du marché.




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