4 conseils fiscaux qui donneront un avantage à votre entreprise et vous feront économiser de l’argent en 2025

Stratégique entrepreneurs reconnaître que la nouvelle année est le moment idéal pour acquérir un avantage concurrentiel. L’une des meilleures façons d’y parvenir est d’adopter une nouvelle approche de votre planification fiscale.

Au lieu de simplement clôturer vos comptes, réservez du temps pour un travail stratégique de grande valeur. Vous repartirez avec une vision claire de votre avenir financiermoins de stress et, très probablement, plus d’argent en poche.

Voici quatre étapes pour guider le processus.

1. Déterminez où vous en êtes

Tout d’abord : si vous n’avez pas encore rencontré votre conseiller fiscal pour estimer votre revenu imposable et votre obligation fiscale pour cette année et l’année suivante, planifiez cette réunion le plus tôt possible. Connaître ces chiffres vous donne un point de départ pour planifier vos prochains mouvements.

Un projet de loi fiscale en avril ne devrait jamais être une surprise. Si vous avez vécu cela, c’est le signe que vous adoptez une approche réactive en matière fiscale. En tant qu’entrepreneur, vous devez être aussi proactif que possible. Prendre le contrôle de votre destinée financière commence par connaître vos chiffres.

2. Identifiez les bons gains rapides

Une fois que vous connaissez votre obligation fiscale estimée, demandez-vous : que puis-je faire maintenant pour réduire les impôts dus en avril prochain ? L’une des premières options auxquelles les gens se tournent est de reporter leurs revenus à l’année suivante. Cela devrait pas soyez votre premier pas. Assurez-vous plutôt que vous et votre conseiller fiscal examinez la situation dans son ensemble.

Recherchez des choses que vous pouvez faire dès maintenant et qui vous donneront un résultat permanent – plutôt que différé – réduction d’impôt. Voici plusieurs mouvements à considérer.

• Maximisez les déductions. De nombreux entrepreneurs ne prends pas toutes les déductions pour lesquels ils ont droit, en donnant essentiellement de l’argent au gouvernement. Passez en revue toutes vos dépenses, personnelles et professionnelles, et voyez si vous laissez de l’argent sur la table. Deux déductions que je vois souvent les entrepreneurs manquer sont la déduction pour bureau à domicile et les dépenses professionnelles payées à partir d’un compte personnel.
• Donnez à une œuvre caritative. Même si cela n’a aucun sens de faire un don au gouvernement en évitant les déductions, il existe de nombreuses organisations à but non lucratif qui feront un excellent travail avec vos dons. Le gouvernement encourage ce type de dons en permettant aux contribuables qui détaillent leurs déductions de déduire les dons à des organismes de bienfaisance admissibles jusqu’à un certain pourcentage de leur revenu brut ajusté. De plus, les dons ne doivent pas nécessairement être effectués en espèces. Vous pouvez faire don d’actions, de biens et même de monnaie numérique. Lorsque vous faites don d’actifs appréciés, tels que Bitcoin, vous pouvez bénéficier d’une déduction caritative correspondant à la juste valeur marchande de l’actif, et vous n’êtes pas obligé de reconnaître le gain en capital.
• Utilisez les crédits d’impôt. À bien des égards, crédits d’impôt sont encore meilleurs que les déductions fiscales, car ils réduisent les impôts que vous devez dollar pour dollar. De nombreux crédits d’impôt nécessiteront un peu de planification, vous pourrez donc trouver davantage d’occasions de réduire vos impôts dans les années à venir. Cependant, cela vaut toujours la peine d’être exploré en tant que gain potentiel rapide.

3. Prenez un bon départ pour 2025 et au-delà

Une fois ces gains rapides assurés, il est temps d’anticiper. Que pouvez-vous mettre en œuvre dès maintenant pour accélérer la croissance de votre entreprise tout en réduisant durablement votre pression fiscale ?

Recherchez les actions qui créeront des avantages durables et organisez-les dans une feuille de route pour vous guider au cours des trois à cinq prochaines années. Voici quelques actions à considérer.

• Mettre en place des entités de manière stratégique. Les entrepreneurs bénéficient d’avantages fiscaux importants et d’un potentiel de revenus par rapport aux employés lorsqu’ils créent des entités commerciales, surtout s’ils choisir la bonne structure fiscale. Si vous avancez rapidement, vous pourrez peut-être créer une nouvelle LLC, une société ou un partenariat avant la fin de l’année. Sinon, démarrez le processus maintenant et profitez des résultats dès que possible. Pour de meilleurs résultats, coordonnez-vous avec votre avocat, votre CPA et d’autres conseillers.
• Faites de nouveaux investissements. Le gouvernement rémunère les entrepreneurs pour qu’ils réalisent certains types d’investissements en leur offrant des incitations fiscales, souvent sous la forme de crédits d’impôt ou de déductions. Lorsque vous réfléchissez à vos prochaines démarches en affaires, réfléchissez aux endroits où vous pouvez investir votre argent pour obtenir à la fois un excellent rendement et un avantage fiscal important.
• Recherchez des tranches d’imposition inférieures. Si vous êtes un entrepreneur avec des enfants, ils peuvent apporter un soutien précieux à votre entreprise et vous donner accès à leur tranche d’imposition inférieure. Par exemple, si votre enfant travaille dans votre entreprise, il peut gagner jusqu’à concurrence du montant de la déduction forfaitaire et ne pas avoir à produire de déclaration de revenus. Le salaire de l’enfant est une dépense déductible pour l’entreprise et n’a aucun impôt à payer. Asseyez-vous avec votre conseiller fiscal et voyez ce que vos enfants pourraient faire au sein de votre entreprise et comment vous pouvez utiliser cet argent pour certaines dépenses.

4. Préparez-vous au changement

Avec de nombreux éléments de la loi de 2017 sur les réductions d’impôts et l’emploi prêt à expirer fin 2025 et une nouvelle administration prêt à agirnous assisterons probablement à des changements importants dans la législation fiscale. Mais rappelez-vous : peu importe qui siège à la Maison Blanche ou au Congrès, la loi fiscale est une série d’incitations accessibles à quiconque choisit de les utiliser. Lorsque vous élaborez votre stratégie fiscale, cherchez des moyens de rester agile. De cette façon, vous pourrez vous adapter à mesure que de nouvelles politiques fiscales entrent en vigueur.

Il y a des choses que vous devez considérer maintenant, notamment en matière de planification successorale. Sauf modification de la législation fiscale, le exonération de droits de succession retombera fin 2025 à son niveau de base de 2017. Passez en revue votre testament, vos fiducies, votre assurance, vos désignations de bénéficiaires et vos procurations, et déterminez si vous souhaitez exercer votre exonération d’impôt sur les donations cette année. Pour 2024, vous pouvez faire un don jusqu’à 18 000 $ par personne (ou 36 000 $ par couple marié) sans produire de déclaration de revenus sur les donations.

Utilisez ce temps au début de la nouvelle année à bon escient. En suivant ces étapes simples dès maintenant, vous commencerez 2025 en tête du peloton.