3 meilleures actions à posséder à la retraite

Août
6, 2021

7 minutes de lecture

Cette histoire est apparue à l'origine sur StockNews

Les investisseurs qui planifient leurs finances de retraite devraient bénéficier d'investir dans des actions relativement moins risquées, étant donné les rendements moyens plus élevés que les obligations et les titres du Trésor. Les leaders de l'industrie Walmart (WMT), Flower Foods (FLO) et Group1 Automotive (GPI) avec des versements de dividendes stables pourraient être des ajouts solides à un portefeuille de retraite. instruments à revenu fixe pour assurer leur subsistance. Le troisième versement des paiements à impact économique autorisés en vertu de l'American Rescue Plan Act de 2021 a distribué des chèques de relance aux retraités éligibles. Cependant, étant donné que le gouvernement se concentre actuellement sur la relance de l'économie par le biais d'investissements dans les infrastructures après des résultats décevants du PIB au deuxième trimestre, il est peu probable que les retraités bénéficient d'une nouvelle aide de relance à court terme.

Les actions ont historiquement surperformé les obligations et les titres à revenu fixe. titres. Par exemple, les actions ont rapporté 9,6 % par an depuis la Grande Dépression de 1929, soit 40 % de plus que les obligations, qui ont rapporté 5,6 % par an au cours de cette période. Les analystes de Goldman Sachs s'attendent à ce que l'indice de référence S&P 500 génère des rendements annualisés médians de 6 % au cours des 10 prochaines années, avec une probabilité de 90 % de surperformer les obligations jusqu'en 2030. De plus, 25 % de l'actionnaire total les rendements devraient provenir des dividendes.

Compte tenu de ce contexte, les sociétés à grande capitalisation Walmart Inc. (WMT), Flower Foods, Inc. (FLO), et Group 1 Automotive, Inc. (GPI), qui possèdent des fondamentaux solides et versent des dividendes stables, pourraient être des investissements de retraite judicieux.

Walmart Inc. (WMT)

WMT est l'une des plus grandes chaînes de vente au détail opérant principalement aux États-Unis et est la plus grande entreprise au monde en termes de chiffre d'affaires. WMT est la seule entreprise au monde à avoir généré plus de 500 milliards de dollars de revenus consécutifs au cours des huit dernières années. En outre, la société a été régulièrement classée #1 sur la liste Fortune 500 depuis 2013.

Les revenus de WMT ont augmenté de 2,7% en glissement annuel pour atteindre 138,30 milliards de dollars au cours du premier trimestre fiscal qui s'est terminé le 30 avril. , 2021. Cela peut être attribué à une augmentation de 37% des ventes de commerce électronique aux États-Unis et à une augmentation de 6% des ventes comparatives aux États-Unis. Le bénéfice d'exploitation a augmenté de 32,3 % par rapport à la même période l'an dernier pour atteindre 6,91 milliards de dollars. Le taux de profit brut consolidé a augmenté de 104 points de base au cours de cette période.

Le 14 juillet, WMT s'est associé à la société de robotique et d'automatisation Symbotic pour restructurer le réseau de distribution régional traditionnel de Walmart. Cette transformation numérique de la chaîne d'approvisionnement de WMT devrait optimiser le processus de livraison de bout en bout.

Le 29 juin, la société a lancé la toute première marque privée, l'insuline analogique, disponible exclusivement sous la marque privée ReliOn de WMT. Le vice-président exécutif de Walmart Health and Wellness, le Dr Cheryl Pegus, a déclaré : « Avec l'insuline ReliOn NovoLog®, nous ajoutons un médicament de haute qualité pour le diabète à la gamme de produits ReliOn déjà abordable et poursuivons notre engagement à améliorer l'accès et à réduire le coût des soins. »

WMT verse 2,20 $ de dividendes par an, ce qui représente 1,51 % sur le prix actuel. Son rendement des bénéfices à terme non conformes aux PCGR s'élève à 3,59 %, tandis que le rendement sur les coûts à 3 ans est de 2,43 %. Les analystes s'attendent à ce que les revenus et le BPA de WMT augmentent de 2,5 % et 4,7 % en glissement annuel pour atteindre 567,45 milliards de dollars et 6,26 $ l'année prochaine. En outre, la société a un historique de bénéfices surprenants impressionnant, car elle a dépassé les estimations de BPA du consensus au cours de trois des quatre trimestres suivants. Les actions de WMT ont gagné 12,1% au cours de la dernière année et 2,3% au cours des cinq derniers jours.

WMT a une note globale de A, ce qui équivaut à une note d'achat fort dans notre système propriétaire POWR Ratings . Les cotes POWR sont calculées en tenant compte de 118 facteurs différents, chaque facteur étant pondéré à un degré optimal. Le stock a une note de A pour la stabilité et B pour le sentiment, la qualité et la valeur. Sur les 40 actions du secteur des épiceries/grandes surfaces notées AWMT est classé n°2.

En plus des notes que j'ai mises en évidence, vous pouvez consulter les notes WMT pour la croissance et l'élan. ici.

Cliquez ici pour consulter notre rapport sur l'industrie de la vente au détail pour 2021

Flower Foods, Inc (FLO)

FLO fabrique et vend des produits de boulangerie emballés dans tout le pays. La chaîne d'approvisionnement de l'entreprise comprend la distribution de livraison directe en magasin, les distributeurs en gros, les grandes surfaces, les points de vente et un système de livraison en entrepôt. La société a un ISS Governance QualityScore de 1, indiquant un risque de gouvernance minimal.

Les ventes non commerciales et autres de FLO ont augmenté de 3,6% en glissement annuel pour atteindre 277,90 millions de dollars au cours du premier trimestre fiscal qui s'est terminé le 24 avril 2021. Bénéfice net et le BPA a considérablement augmenté par rapport aux valeurs négatives d'il y a un an à 71,66 millions de dollars et 0,34 $, respectivement. Le bénéfice net ajusté s'est élevé à 87,60 millions de dollars, en hausse de 1,3 % par rapport au trimestre de l'année précédente.

Le 7 juin, FLO a acquis les actifs de Koffee Kup Bakery, Inc., qui comprend trois boulangeries et marques fermées « Koffee Kup Bakery ». et « Vermont Bread Company ». Compte tenu de la forte clientèle des marques, cette acquisition devrait être un moteur de croissance clé pour FLO.

Le dividende annuel de 0,84 $ de FLO rapporte 3,67 % par rapport au prix actuel. De plus, la société a augmenté ses dividendes trimestriels de 5 % à 0,21 $, versés le 24 juin. Le président et chef de la direction de FLO, Ryals McMullian, a déclaré : « Cette croissance attendue et nos solides flux de trésorerie permettent à la société d'investir stratégiquement et d'améliorer nos activités tout en notre longue histoire de récompenser les actionnaires avec un dividende croissant. »

Le rendement sur les coûts de 3 ans de FLO de 3,77 % est supérieur de 48,4 % à la moyenne du secteur de 2,54 %. Le rendement des bénéfices futurs non-GAAP de FLO s'est établi à 4,39 %. L'estimation consensuelle des revenus de 4,34 milliards de dollars pour l'année prochaine indique une amélioration de 2,1% d'une année sur l'autre. Le BPA de FLO devrait augmenter de 4,3 % par rapport à la même période l'an dernier pour atteindre 1,20 $ au cours de l'exercice 2022. En outre, la société a dépassé les estimations du BPA de Street au cours de chacun des quatre derniers trimestres, ce qui est impressionnant. Au cours des six derniers mois, FLO a gagné 2,3% pour clôturer la séance de négociation d'hier à 22,91 $.

FLO a une note globale de B, ce qui se traduit par une note d'achat dans notre système d'évaluation POWR. De plus, il a une note de B pour la valeur, la stabilité et la qualité. En outre, FLO est classé n°18 sur 81 actions dans le secteur des fabricants d'aliments, noté B.

Nous avons également noté FLO pour la croissance, la dynamique et le sentiment. Voir toutes les qualités FLO ici.

Group 1 Automotive, Inc. (GPI)

GPI est une entreprise de vente au détail automobile vendant du neuf et de l'occasion véhicules aux États-Unis, au Royaume-Uni et au Brésil. Coté #286 dans le Fortune 500, la société exploite 188 concessionnaires automobiles et 242 franchises dans le monde au 6 juillet 2021.

Les revenus totaux de GPI ont augmenté de 73,6% en glissement annuel pour atteindre 3,70 milliards de dollars au deuxième trimestre fiscal. qui a pris fin le 30 juin 2021. Cela peut être attribué à une augmentation de 74,6 % des ventes de véhicules neufs et à une augmentation de 86,5 % des ventes de véhicules d'occasion. Le bénéfice net a augmenté de 532,9% par rapport à la même période l'an dernier pour atteindre 191 millions de dollars. Le BPA a atteint un record trimestriel de 10,35 $, en hausse de 533,9% par rapport au trimestre de l'année précédente.

Le 6 juillet, GPI a acquis neuf entreprises au Royaume-Uni pour étendre ses opérations dans le pays. Ces acquisitions devraient générer 300 millions de dollars de revenus par an. GPI a augmenté ses dividendes trimestriels de 6,5 % à 0,33 $ au premier trimestre 2021. Le rendement des bénéfices futurs non conformes aux PCGR de GPI de 19,48 % est supérieur de 242,2 % à la moyenne du secteur de 5,69 %. En outre, son rendement des bénéfices d'exploitation à terme et son rendement des flux de trésorerie disponibles de 27,85 % et 22,74 % sont nettement supérieurs aux moyennes respectives de l'industrie.

Street s'attend à ce que les revenus de GPI augmentent de 17,9 % en glissement annuel pour atteindre 12,79 milliards de dollars au cours de la période actuelle. année. Le BPA de la société devrait augmenter de 32,4 % par rapport à la même période l'an dernier pour atteindre 23,91 $ au cours de l'exercice 2021. De plus, GPI a dépassé les estimations de BPA du consensus au cours de trois des quatre derniers trimestres, ce qui est impressionnant. GPI a gagné 79,7 % au cours de l'année écoulée et 26,4 % depuis le début de l'année.

GPI a une note globale de B, ce qui équivaut à une note d'achat dans notre système de notation exclusif. De plus, le stock a une note de A pour la valeur et B pour la qualité. Il est classé n°5 sur 25 actions dans le secteur des concessionnaires et locations automobiles classés B.

Cliquez ici pour afficher des notes GPI supplémentaires pour la stabilité, la croissance, la dynamique et Sentiment.

Notez que GPI est l'une des rares actions triées sur le volet par notre stratège en chef de la valeur, David Cohne, actuellement dans le portefeuille POWR Value. En savoir plus ici.

Cliquez ici pour consulter notre rapport sur l'industrie automobile pour 2021

Les actions WMT se négociaient à 145,30 $ par action vendredi après-midi, en baisse de 0,19 $ (-0,13 %). Depuis le début de l'année, le WMT a gagné 1,62%, contre une augmentation de 19,10% de l'indice de référence S&P 500 au cours de la même période. se passionne pour aider les investisseurs à comprendre les choses à faire et à ne pas faire en matière d'investissement. Elle a un vif intérêt pour le marché boursier et a une approche fondamentale lors de l'analyse des actions. .com