Vous voulez en faire plus pour votre organisme de bienfaisance préféré ? Envisagez un don planifié

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Cette histoire est apparue à l'origine sur The Conversation

La pandémie de coronavirus a conduit de nombreux Américains à considérer leur propre mortalité et planifier pour l'avenir.

Un signe de cette tendance : le nombre de personnes utilisant des sites Web de rédaction de testaments a augmenté de 200 % fin mars, lorsque la grande majorité des États ont ordonné des mesures de distanciation sociale.

En tant que universitaire en philanthropie qui collectait des fonds pour des organisations à but non lucratifje vois une opportunité même en ce moment difficile. Peu d'Américains envisagent de laisser de l'argent à des œuvres caritatives lorsqu'ils déclarent qui devrait hériter de leurs biens après leur décès.

Dans le même temps, de nombreuses organisations à but non lucratif sont confrontées à une situation dramatique en raison de la pandémie. La demande pour leurs services augmente alors que, dans de nombreux cas, leurs revenus sont en chute libre. Dans le cas des musées, symphonies et théâtres fermésils manquent également l'argent de la vente de billets dont ils ont besoin pour survivre.

Peu de testaments

Seuls 32% des Américains ont un testamentselon des estimations récentes, en baisse par rapport à 42% il y a quelques années.

Mais la part de la population prévoyant de laisser de l'argent à des œuvres caritatives est bien plus faible : on estime à seulement 5% des Américains. Il s'agit d'une infime partie des personnes qui soutiennent les organisations à but non lucratif au cours d'une année donnée. Selon un récent sondage Gallup, quelque 73 % des Américains ont fait un don de bienfaisance à une institution religieuse ou à un autre organisme de bienfaisance l'année dernière.

La façon la plus courante de faire ce que l'on appelle techniquement un «  don planifié” est un legs – un don à une organisation à but non lucratif noté dans le testament de quelqu'un. Bien que l'intention soit exprimée du vivant de la personne, les organismes de bienfaisance reçoivent l'argent ou d'autres actifs après leur décès.

Même si le nombre de participants est faible, les dons par legs ont quadruplé pour atteindre près de milliards par an au cours des 40 dernières années, selon le rapport annuel Giving USA.

C'est près de 10 % de tout l'argent qui va à des œuvres caritatives chaque année. Mais je vois beaucoup de place pour la croissance.

De nombreuses façons de donner

Parfois, ces dons sont inattendus. Mais de nombreux donateurs préfèrent notifier personnellement les associations qu'ils ont sélectionnées.

Il est difficile d'obtenir des données précises sur ces dons, car l'IRS ne les collecte qu'auprès des successions des Américains les plus riches.

Il existe d'autres moyens de laisser de l'argent à des œuvres caritatives après le décès en plus des clauses de legs dans les testaments. Tout ou partie d'un Compte de retraite individuelou IRA, ainsi que les 401(k)s et autres régimes de retraite parrainés par l'employeur peuvent être laissés à des œuvres caritatives. Il en va de même pour de nombreux autres types d'actifsy compris les polices d'assurance-vie, les fiducies, les biens immobiliers et les biens meubles corporels, comme les œuvres d'art.

Une opportunité caritative

Mes recherches montrent que rédiger un testament, surtout lorsqu'il appelle à laisser de l'argent à un organisme de bienfaisance, en fait rassure les gens. C'est une façon pour les gens de donner un sens à leur vie. notre interview sur ses motivations pour faire un don planifié.

Dans une étude nationale sur les donateurs de dons planifiés l'année dernière, mon équipe de recherche et moi avons constaté que l'âge moyen pour rédiger un premier testament est de 44 ans et que plus de la moitié des donateurs interrogés pour l'étude établi leur premier don planifié en même temps que leur premier testament.

Pour ceux qui font des dons, ce n'est pas un processus difficile. Au total, 68 % des 862 donateurs que nous avons interrogés ont déclaré que faire leur don planifié était « très » ou « plutôt facile ».

Pas seulement pour les 1 %

Beaucoup de gens pensent que rédiger un testament riche, mais vraiment toute personne ayant une famille, une maison ou un compte bancaire devrait en avoir un . Il n'est pas nécessaire d'être très riche pour faire des legs. Certains donateurs de la classe moyenne inscrivent dans leur testament des dons de bienfaisance qui dépassent 0 000.

Pour de nombreux donateurs, les dons planifiés leur permettent de faire un don plus important après leur décès que leurs finances ne le leur permettraient au cours de leur vie.

D'après les recherches de mon équipe, nous savons que les donateurs qui font des dons planifiés sont souvent longs. -temps de supporters, ont travaillé ou fait du bénévolat pour l'organisation qu'ils soutiennent et croient en sa mission. Et parce que près de 92 % des personnes interrogées ont consulté un avocat lorsqu'elles ont rédigé leur testament, il est important que les avocats et les planificateurs financiers abordent au moins le sujet.

Pour les organisations à but non lucratif, les dons de succession proviennent souvent de personnes ayant une longue histoire avec l'organisation . En moyenne, les donateurs que nous avons interrogés soutenaient l'organisation qui recevrait leur plus gros don planifié depuis 20 ans. ]. Je crois que lorsque quelqu'un rédige ou révise son testament, il est important qu'il discute de la manière de soutenir les causes qui lui tiennent à cœur après sa mort avec ses avocats et ses proches.

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Cet article est republié à partir de The Conversationun site d'actualités à but non lucratif dédié au partage d'idées d'experts universitaires. Il a été écrit par : Elizabeth J. DaleSeattle University.

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Elizabeth J. Dale a reçu un financement de la Giving USA Foundation pour son don planifié la recherche ainsi que la Fondation Bill & Melinda Gates via l'Université d'Indiana et la Fondation Ford pour d'autres recherches sur la philanthropie. Les opinions exprimées dans cet essai sont strictement les miennes et ne reflètent pas les positions politiques de l'Université de Seattle ou de la Fondation Giving USA.