novembre 19, 2021

Vous voulez devenir un meilleur investisseur en dividendes ? Suivez ces 5 conseils

En 2021, les actions américaines se sont fortement redressées et elles se sont redressées rapidement, le Dow, le S&P 500 et le Nasdaq cherchant chacun à enregistrer un autre gain à deux chiffres pour l'année.

– Zacks

C'est une augmentation incroyable et indique à quel point nous sommes devenus confiants alors que l'économie rouvre et se redresse. Le marché du travail continue également de s'améliorer, les inscriptions initiales au chômage tombant désormais près des niveaux d'avant la pandémie et le rapport sur l'emploi d'octobre montrant une forte reprise de la masse salariale. Et les consommateurs, malgré la pression de l'inflation et de la crise de la chaîne d'approvisionnement, restent résilients.

Bien que nous ne puissions pas prédire ce que le marché fera demain, nous pouvons faire de notre mieux pour nous protéger contre des risques économiques plus larges en investissant dans actions de qualité versant des dividendes.

Mais comment les trouver ?

Investir plus intelligent sur les dividendes

Il n'y a pas d'équation parfaite pour la sélection d'actions. Si c'était le cas, nous vivrions tous notre meilleure vie quelque part dans un paradis tropical. Mais ce que nous pouvons faire à la place, c'est nous fier à quelques éléments : les fondamentaux de la croissance, les performances futures (et passées), la valorisation et un peu d'intuition.

Avec l'investissement en dividendes, les objectifs seront un peu différents par rapport aux autres stratégies. Les investisseurs en revenu sont là pour le long terme et achètent et détiennent des actions pour recevoir ces paiements trimestriels convoités. Parce que qui n'aime pas un peu d'argent supplémentaire, n'est-ce pas ?

Tout d'abord, vous devez identifier exactement pour quoi vous investissez. Est-ce pour la retraite, l'épargne à long terme, la création d'une nouvelle entreprise ou la constitution d'un patrimoine en général ? Avoir un objectif pour votre argent vous rendra plus attentif à vos investissements.

Une fois que vous avez verrouillé cela, vous pouvez commencer à filtrer les actions à dividendes les plus performantes.

En règle générale, vous constaterez que les entreprises matures et rentables sont ceux qui versent des dividendes stables ; ces entreprises (comme les services publics, les télécommunications, les biens de consommation de base, les compagnies d'assurance) ont atteint un certain point de leur cycle de croissance où elles ne peuvent plus croître au même rythme qu'auparavant. Pour cette raison, les entreprises de ces secteurs sont en mesure de distribuer leurs bénéfices sous forme de dividendes.

Parfois, vous pourrez même découvrir une action versant des dividendes dans un secteur plus flashy. Prenez Microsoft MSFTpar exemple. Microsoft a commencé à verser un dividende en 2004, ce qui à ce moment-là, l'entreprise technologique était dans une période de stagnation où elle n'avait pas besoin de réinvestir ses bénéfices pour alimenter une croissance élevée. Maintenant, bien sûr, Microsoft est l'un des principaux acteurs du cloud et des logiciels du secteur, et verse un dividende avec un rendement de 0,73%.

En ce qui concerne les fondamentaux, il existe des mesures clés auxquelles les investisseurs en revenu doivent prêter attention.

Le rendement du dividende est quelque chose que de nombreux investisseurs, pas seulement le revenu, examinent, car il vous indique le revenu que vous recevrez par rapport au prix de l'action. Bien qu'un rendement de dividende élevé constitue une bonne source de revenus, cela pourrait également indiquer que l'action peut ne pas constituer un bon investissement ; la santé financière et la croissance future de l'entreprise sont probablement remises en question si elle verse un rendement ultra-élevé.

Les investisseurs en dividendes devraient également examiner ce que l'on appelle le « ratio de distribution ».

Ce ratio, qui est le pourcentage des bénéfices. qu'une entreprise dépense en dividendes, va vous dire si une entreprise verse trop de ses bénéfices en dividendes. En règle générale, vous devriez probablement regarder les actions versant des dividendes qui ne paient pas plus de 60 % de leurs bénéfices, bien que si vous êtes intéressé à investir dans des FPI, vous constaterez que leurs ratios de distribution sont d'au moins 90 %, car cela est requis. .

Qu'en est-il de la croissance ?

Le taux de croissance annualisé des dividendes d'une entreprise, ainsi que l'augmentation annuelle moyenne de ses dividendes sur une période de cinq ans, vous aidera à déterminer dans quelle mesure une entreprise augmente son dividende au fil du temps. De plus, la croissance future des dividendes dépendra de la croissance des bénéfices, de sorte que vos choix d'actions devront également avoir de solides taux de croissance des bénéfices d'une année sur l'autre.

Vous pouvez également consulter la liste des sociétés connues sous le nom de Dividend Aristocrats for portfolio. inspiration. Ces sociétés ont une solide histoire de croissance des bénéfices et ont augmenté leurs dividendes pendant au moins 25 années consécutives.

Lorsque vous recherchez des actions à dividendes, souvenez-vous toujours de ceci : les entreprises ne sont pas obligées de payer des dividendes, et si une entreprise réduit ses dividende, c'est à ce moment-là que vous savez qu'il y a des problèmes à l'horizon. -and-hold" ajouts à votre portefeuille.

Seagate Technology STX

Seagate est un stock de mémoire numérique qui conçoit, fabrique et commercialise une gamme de produits de lecteur de disque rigide qui sont utilisé dans les mainframes, les postes de travail et les serveurs d'entreprise.

Seagate a récemment publié de solides résultats fiscaux au premier trimestre. Le chiffre d'affaires a bondi de 35% en glissement annuel pour atteindre 3,12 milliards de dollars, tandis que le bénéfice ajusté a plus que doublé par rapport à l'année dernière. La gamme de produits de disques durs de Seagate a permis de maintenir le bénéfice net, les marges bénéficiaires et les flux de trésorerie disponibles à la hausse depuis un certain temps maintenant, et la demande devrait rester forte, surtout maintenant que STX a lancé une nouvelle technologie qui intègre ses disques durs à l'interface PCIe, car de plus en plus plus de personnes travaillent à distance.

STX a un rendement solide de 2,65%, avec un taux de distribution de 40%. Seagate est n°2 (Achat) au classement Zacks. Les actions sont également bon marché, se négociant à un P/E à terme de 13,3X par rapport au marché des services technologiques (environ 70X). De plus, STX offre un rendement plus attrayant que ce que l'indice S&P 500 vous offrirait. grande banque performante au cours de la dernière décennie. De plus, JPM a surperformé ses pairs lors de la récession pandémique l'année dernière, ne chutant que de 5 % en 2020 alors que d'autres banques ont connu des baisses de pourcentage à deux chiffres.

Il y a deux éléments clés qui distinguent JPMorgan des autres banques, le premier étant son " bilan de la forteresse », selon le PDG Jamie Dimon. La société a terminé l'année 2020 avec des réserves de capital supérieures à 200 milliards de dollars, ce qui lui permettra à la fois d'investir dans son entreprise et de reverser de l'argent aux actionnaires. Le deuxième facteur est le flux de revenus diversifié de JPMorgan, qui aide à compenser les périodes économiques difficiles.

JPM, une action n°3 (Hold), est à peu près aussi stable que dans le secteur financier. Il a un P/E à terme de seulement 13,4X, se négociant de manière compétitive en dessous de ses pairs sur le marché financier (17,5X) compte tenu de son potentiel de croissance à court et à long terme. De plus, JPM a l'un des meilleurs dividendes du secteur, avec un rendement annuel de 2,45 % et un taux de distribution de 23,4 %.

Plus d'actualités sur les stocks : c'est plus gros que l'iPhone !

Elle pourrait devenir la mère de toutes les révolutions technologiques. Apple n'a vendu qu'un milliard d'iPhones en 10 ans, mais une nouvelle percée devrait générer plus de 77 milliards d'appareils d'ici 2025, créant un marché de 1,3 billion de dollars.

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