Seulement 23 % des investisseurs alignent la plupart de leurs investissements sur leurs valeurs

L'investissement socialement responsable gagne en popularité, mais il existe un écart prononcé entre ceux qui l'apprécient et ceux qui investissent réellement de cette façon. Selon une nouvelle enquête NerdWallet, alors que plus des deux tiers des investisseurs (69 %) disent qu'il est important pour eux d'investir de manière socialement responsable, moins d'un investisseur sur 4 (23 %) dit que la plupart ou la totalité de l'argent qu'ils ont actuellement dans des investissements sont investis conformément à leurs valeurs. ils investissent de cette façon et dans quelle mesure leur portefeuille s'aligne sur leurs systèmes de valeurs. Nous avons également demandé ce qui retient certains investisseurs de participer à l'investissement socialement responsable. Autorité NerdWallet en matière d'investissement. "Cela peut nécessiter des recherches fastidieuses, et il est difficile de mesurer votre impact individuel et de choisir des investissements. Mais les investisseurs doivent savoir qu'il existe plus d'options que jamais, y compris des robots-conseillers qui proposent des portefeuilles socialement responsables. une forme d'investissement durable qui mesure les investissements en fonction de ces trois catégories. Les facteurs environnementaux comprennent les émissions de carbone et les initiatives d'énergie verte; les facteurs sociaux peuvent porter sur les pratiques de travail et la diversité des employés ; et la gouvernance comprend, entre autres, la rémunération des dirigeants d'entreprise et les contributions politiques.

La plupart des investisseurs (69 %) déclarent qu'il est important pour eux d'investir de manière socialement responsable. Parmi ce groupe, près de la moitié (45 %) déclarent qu'il est le plus important pour eux de choisir des investissements axés sur les impacts environnementaux, tandis que 29 % accordent la priorité aux impacts sociaux et 14 % aux impacts sur la gouvernance.

Ce que vous pouvez faire : Décidez ce qui est socialement responsable. investir signifie pour vous

Tout le monde ne définit pas l'investissement socialement responsable de la même manière, donc si vous souhaitez investir selon vos valeurs, vous devez d'abord déterminer ce que cela signifie pour vous. Considérez ce dans quoi vous voulez investir activement – comme les entreprises qui ont des pratiques de travail équitables ou des initiatives spécifiques en matière d'énergie verte – et ce que vous voulez éviter, comme les entreprises qui contribuent à la déforestation ou qui manquent de représentation diversifiée au sein de leurs conseils d'administration.

La plupart des investisseurs ne le font pas. 'ne pas investir l'essentiel de leur argent en fonction de leurs valeurs

Malgré le pourcentage élevé d'investisseurs qui déclarent qu'investir de manière socialement responsable est important pour eux, moins d'un quart des investisseurs (23 %) déclarent la plupart ou la totalité de leur argent est investi conformément à leurs valeurs.

Une partie de la déconnexion entre ceux qui pensent que l'investissement socialement responsable est important et ceux qui investissent réellement leur argent de cette façon peut être un manque de connaissances sur la façon de trouver ces investissements. Selon l'enquête, 68 % des investisseurs déclarent ne pas connaître la meilleure façon d'investir en fonction de leurs valeurs, et 53 % des investisseurs déclarent qu'il est difficile de trouver des investissements qui correspondent à leurs valeurs.

De nombreux Américains investissent en utilisant un plan de retraite en milieu de travail, comme un 401 (k) ou 403 (b), qui ont souvent des options d'investissement limitées. Selon l'enquête, 17 % des employés américains déclarent que leur compte de retraite au travail ne propose pas d'options socialement responsables, et 27 % ne sont pas sûrs que ce soit le cas. À l'inverse, certains Américains qui pensent que leurs plans de retraite en milieu de travail offrent des options durables peuvent se tromper. L'enquête annuelle 2018 du Plan Sponsor Council of America a révélé que seulement 2,9 % des plans 401(k) ont une option de fonds socialement responsable. en place pour qu'un fiduciaire prenne en compte les critères ESG lors du choix des options d'investissement dans un régime de retraite au travail, ce qui pourrait signifier des options plus socialement responsables à l'avenir. souhaitez investir et désinvestir, vous pouvez commencer à investir dans des sociétés ou des fonds individuels, comme des fonds communs de placement ou des fonds négociés en bourse, qui correspondent à vos valeurs. Si vous souhaitez investir dans des actions individuelles, vous pouvez commencer par rechercher un rapport de développement durable ou rechercher des informations sur la diversité de la main-d'œuvre ou du conseil d'administration d'une entreprise.

Les fonds communs de placement en actions ou ETF sont composés d'actions de nombreuses entreprises. Cette option diversifie votre portefeuille, mais peut également compliquer la tâche de déterminer si toutes ces entreprises adhèrent à des pratiques qui correspondent plus ou moins à la façon dont vous définissez la responsabilité sociale. Choisir un fonds ESG peut être un bon point de départ, car vous pouvez sélectionner spécifiquement un fonds qui correspond à vos valeurs et à vos objectifs.

Pour votre plan de retraite au travail, s'il n'a pas de responsabilité sociale choix d'investissement, votre employeur peut vous permettre d'investir une partie ou la totalité de l'argent en dehors des options standard en utilisant un 401(k) autogéré.

Un 401(k) autogéré peut ouvrir des options d'investissement si vous souhaitez être plus pratique et pourrait vous permettre d'investir de manière socialement responsable, que votre régime de retraite au travail offre généralement ces fonds ou non. Cette option peut être la meilleure pour les investisseurs expérimentés ou ceux qui bénéficient d'une aide professionnelle, comme un conseiller financier.

Tous les investisseurs ne sont pas convaincus que l'investissement socialement responsable est efficace. il n'est pas important pour eux d'investir de manière socialement responsable, la principale raison en est qu'ils veulent que leurs investissements aient les rendements les plus élevés, qu'ils soient ou non socialement responsables (41 %). perception des investissements socialement responsables est qu'ils ne sont pas aussi performants que les investissements traditionnels. Selon l'enquête, la moitié des investisseurs (50 %) conviennent que les investissements socialement responsables ont des rendements inférieurs à ceux des investissements qui ne donnent pas la priorité à la responsabilité sociale, ce qui peut empêcher certains investisseurs qui s'engageraient autrement dans des investissements socialement responsables de placer leur argent là où leurs valeurs sont. Mais les faits ne corroborent pas nécessairement cette perception.

« De nombreuses preuves suggèrent que les investissements ESG peuvent non seulement avoir des performances similaires à celles de leurs homologues traditionnels, mais qu'ils peuvent parfois les surpasser », déclare Benson.

] Portez une attention particulière aux ratios de dépenses – ou aux frais annuels – de vos investissements dans des fonds communs de placement ou des ETF, car les fonds socialement responsables peuvent parfois entraîner des coûts légèrement plus élevés que les investissements traditionnels.

De nombreux investisseurs sont sceptiques quant aux investissements socialement responsables comme remède. pour ce qui nous afflige. Près des trois quarts des investisseurs (73 %) conviennent qu'il est difficile de déterminer si l'investissement socialement responsable profite réellement à la société. Et 77 % des investisseurs pensent que de nombreuses entreprises qui promettent d'opérer de manière socialement responsable ne tiennent pas leurs promesses. l'investissement responsable est une bonne chose, notamment en raison de la pratique de l'écoblanchiment ou de la fausse représentation d'un investissement ou d'une entreprise pour le faire paraître plus durable qu'il ne l'est en réalité. Alors que l'investissement socialement responsable devient plus populaire, certaines entreprises semblent n'avoir aucun scrupule à se présenter comme durables alors qu'elles sont tout sauf.

« Il est très difficile de savoir quel est l'impact direct de votre investissement, mais de nombreux investissements socialement responsables offrent rapports », dit Benson. "Ces documents peuvent vous renseigner sur les pratiques socialement responsables ou durables d'un fonds ou d'une entreprise, qu'il s'agisse de réduire la production de carbone ou d'embaucher des membres du conseil d'administration plus diversifiés."

Vous pouvez également demander l'aide d'un conseiller financier pour choisir des investissements qui rapportent réellement différence qui correspond à vos valeurs. En fonction de vos préférences et de votre budget, vous pouvez choisir d'engager un conseiller financier humain pour adapter vos investissements ou utiliser un robo-conseiller qui propose des portefeuilles socialement responsables.

Méthodologie

Cette enquête a été menée en ligne aux États-Unis par The Harris Poll pour le compte de NerdWallet du 13 au 15 décembre 2021, auprès de 2 051 adultes américains âgés de 18 ans et plus, dont 1 608 sont des investisseurs. Cette enquête en ligne n'est pas basée sur un échantillon aléatoire et, par conséquent, aucune estimation de l'erreur d'échantillonnage théorique ne peut être calculée. Pour une méthodologie d'enquête complète, y compris les variables de pondération et la taille des échantillons de sous-groupes, veuillez contacter Chloe Wallach à cwallach@nerdwallet.com.

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