Robinhood condamné à une amende record de 70 millions de dollars pour des violations "graves"

Juillet
1, 2021

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Cette histoire est apparue à l'origine sur ValueWalk

U.S. L'autorité de régulation financière (FINRA) a infligé à Robinhood une amende sans précédent de 70 millions de dollars pour les dommages causés à des millions de clients ces derniers mois. Il s'agit de la sanction la plus élevée acceptée par le régulateur financier américain et reflète "l'étendue et la gravité des violations", selon un communiqué. 19659007] Comme indiqué par CNBC Robinhood a accepté de payer une amende de 57 millions de dollars et de rembourser 12,6 millions de dollars aux centaines de milliers de clients concernés.

Pour Jessica Hopper, vice-présidente exécutive et directrice de la FINRA. d'exécution, « L'amende infligée dans cette affaire, la plus élevée jamais imposée par la FINRA, reflète l'étendue et la gravité des violations commises par Robinhood. combien d'argent ils avaient sur leurs comptes et s'ils pouvaient placer des transactions sur les marges, ce qui leur a coûté la somme énorme de 7 millions de dollars.

La société a relégué l'approbation des transactions aux algorithmes avec « limité » surveillance par les employés, de sorte que les clients placeraient des transactions même s'ils ne satisfaisaient pas aux critères d'admissibilité. En outre, les informations trompeuses donnaient aux consommateurs une fausse estimation de leur pouvoir d'achat et masquaient le risque de pertes encourues dans certaines transactions d'options.

Entre 2018 et début 2021, Robinhood n'a pas "raisonnablement" surveillé la technologie sur laquelle elle s'appuyait pour son courtage services, de sorte que le système est tombé en panne à plusieurs reprises, empêchant les clients d'accéder à leurs comptes ou d'opérer « pendant une période de volatilité historique » sur le marché.

Un effet de longue durée

« Cette action envoie un message clair — toutes les sociétés membres de la FINRA, quelle que soit leur taille ou leur modèle commercial, doivent se conformer aux règles qui régissent le secteur du courtage des règles conçues pour protéger les investisseurs et l'intégrité de nos marchés », a déclaré Hopper. [19659008]La porte-parole de Robinhood, Jacqueline Ortiz Ramsay, déclare que la société a beaucoup investi dans « l'amélioration de la stabilité de la plate-forme, l'amélioration de nos ressources éducatives et le renforcement de notre service client et de nos services juridiques et juridiques. équipes de conformité."

"Nous sommes heureux de laisser cette affaire derrière nous et nous sommes impatients de continuer à nous concentrer sur nos clients et à démocratiser la finance pour tous", a-t-elle déclaré.

Bien que Robinhood soit l'une des les introductions en bourse anticipées cette année, l'investisseur milliardaire Charlie Munger a qualifié la société de « salle de jeux se faisant passer pour une entreprise respectable ». », Munger a déclaré que Robinhood « dit aux gens qu'ils ne paient pas de commissions alors que les commissions sont simplement déguisées dans le commerce. »